Пресс-релизы

Все новости

Райффайзен Интернациональ: рекордные показатели как результат деятельности, ориентированной на клиента

27 марта 2008



  • Рост консолидированной прибыли на 42% до уровня 841 млн. евро
  • Рентабельность капитала на отметке 25,7%
  • Рост чистой прибыли на акцию на 39% евро до 5,80 евро
  • Прочная капитальная база благодаря успешному вторичному размещению ценных бумаг: Увеличение коэффициента достаточности капитала (Tier 1) до 10,5% (плюс 1,5 процентного пункта)
  • Рост совокупных активов на 30% почти до 73 млрд. евро, увеличение объема предоставленных кредитов почти на 40%
  • Сегмент банковских операций с физическими лицами характеризуется самым значительным ростом прибыли: плюс 85% до 487 млн. евро
  • Сегмент корпоративного обслуживания характеризуется самой высокой валовой прибылью: 669 млн. евро (плюс 43%)
  • Диверсификация прибылей до налогообложения по регионам: Центральная Европа — 34%, Юго-Восточная Европа — 36%, страны СНГ — 30%
  • Рост коэффициента затраты/ доходы до 57,6% в результате повышения эффективности
  • Дальнейшая реализация проектов интеграции по плану
  • Наиболее разветвленная сеть продаж в странах Центральной и Восточной Европы в сравнении с другими западными банками
  • Расширение клиентской базы на 1,6 млн. до 13.7 млн.
  • Перспектива 2008: Цель — консолидированная прибыль на уровне 1 млрд. евро.

Компания «Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ», участница группы РЦБ, контролируемой «Райффайзен Центральбанк Австрия АГ», успешно использовала динамику роста рынков Центральной и Восточной Европы и вновь достигла рекордных результатов благодаря эффективной стратегии, направленной на расширение клиентской базы. Консолидированная прибыль (после вычета налогов и миноритарных долей) выросла на 41,7% до уровня 841 млн. евро (показатель 2006 года — 594 млн. евро). Прибыль до налогообложения впервые превысила планку в 1 млрд. евро, составив 1,24 млрд. евро (показатель 2006 года — 891 млн. евро). Чистая прибыль на акцию выросла с 4,17 (в 2006 году) до 5,80 евро. Правление компании намерено вынести на рассмотрение Общего собрания акционеров вопрос об увеличении дивидендов на акции за операционный год 2007 на 0,22 евро до 0,93 евро (0, 71 евро в 2006 году). В случае принятия этого предложения суммарная выплата дивидендов составит 143,8 млн. евро.

Все данные приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО). Все данные за операционный год 2006 приведены без учета разовых сделок и результатов для обеспечения объективности результатов сравнения.

Председатель правления «Райффайзен Интернациональ» Герберт Степич сказал: «Несмотря на отсутствие стабильности на мировых рынках кредитов и капитала, для нас 2007 год стал выдающимся с точки зрения достигнутых результатов. Мы успешно провели вторичное размещение акций в чрезвычайно сложных рыночных условиях и закрыли год очередным рекордным результатом. Прирост консолидированной прибыли в 2007 году, составивший 247 миллионов евро, превысил суммарную прибыль 2004 года (209 миллионов евро). Это свидетельствует о том, что традиционно используемый нами клиентоориентированный подход приносит свои плоды, которые выражаются как в высоких темпах роста, так и в хороших показателях рентабельности. Мы завоевали доверие со стороны клиентов, вовремя достигнув все стратегические и финансовые цели, поставленные при первичном размещении ценных бумаг в 2005 году».

Значительное развитие клиентоориентированного бизнеса — рост совокупных активов на 30%

В 2007 году «Райффайзен Интернациональ» продолжила использовать уверенный рост рынков Центральной и Восточной Европы и значительно расширила сектор работы с клиентами. Объем предоставленных кредитов и авансов увеличился на 39,5% и составил 48,9 млрд. евро. (35,0 млрд. евро в 2006 году), в то время как объем вкладов клиентов вырос на 22,0% до 40,5 млрд. евро (33,2 млрд. евро в 2006 году).

По результатам 2007 последовательный рост валюты баланса составил 30,2% (до уровня 72,7 млрд. евро). Для сравнения: на конец 2002 года валюта баланса составляла 14,4 млрд. евро. Среднегодовые темпы роста валюты баланса оставались на уровне 38% на протяжении последних пяти лет.

Существенный рост чистой прибыли клиентоориентированного бизнеса — увеличение операционной прибыли на 32%

В 2007 году вновь наблюдался рост операционной прибыли «Райффайзен Интернациональ». Операционная прибыль увеличилась на 32,2% и составила 3,79 млрд. евро (2,87 млрд. евро в 2006 году). Данное увеличение было спровоцировано двумя важнейшими компонентами клиентского бизнеса: процентный и комиссионный доход.

Чистая процентная прибыль увеличилась на 37,1% и составила 2,42 млрд. евро (1,76 млрд. евро в 2006 году). Чистая комиссионная прибыль выросла на 33,9% и составила 1,25 млрд. евро (0,93 млрд. евро в 2006 году). По причине сложной рыночной ситуации, а также с учетом специальных сделок предыдущего года, торговая прибыль сократилась на 26,8% до 127,9 млн. евро (174,8 млн. евро в 2006 году).

Показатель роста общих административных доходов был несколько ниже показателя роста операционной прибыли, что, в первую очередь, объясняется строгой политикой управления затратами. В целом суммарные административные расходы выросли на 29,0% до уровня 2,18 млрд. евро (1,69 млрд. евро в 2006 году). В результате этого прибыль от операционной деятельности увеличилась на 36,9% до 1,61 млрд. евро (1,17 млрд. евро в 2006 году). Коэффициент затраты/ доходы, представляющий соотношение общих административных расходов и операционной прибыли, как и было запланировано, увеличился с 59,1% до 57,6%.

Хорошие результаты IV квартала 2007 года

В IV квартале 2007 года «Райффайзен Интернациональ» получила рекордный чистый процентный доход (после выделения резерва) на уровне 600,2 млн. евро, что выше аналогичного показателя 2006 года на 38%. Чистый комиссионный доход, составивший 354,8 млн. евро, также существенно — на 30% — выше уровня 2006 года. Консолидированная прибыль по итогам IV квартала 2007 года на уровне 215,6 млн. евро выше аналогичного показателя предыдущего года на 38% и лишь незначительно ниже уровня III квартала 2007 года. Несмотря на специфичность IV квартала в отношении распределения расходов, его результаты стали вторыми наилучшими квартальными результатами в истории компании.

Крупнейшая сеть продаж и устойчивый рост клиентской базы как результат

Филиал был и остается основным связующим звеном между банком и клиентом. Кроме того, это основной рычаг позиционирования бренда. За отчетный год была расширена и без того разветвленная сеть отделений банка. Количество операционных отделений «Райффайзен Интернациональ» увеличилось на 167 единиц. По состоянию на дату балансового отчета общая сеть продаж «Райффайзен Интернациональ» в странах Центральной и Восточной Европы насчитывала 3 015 операционных отделений на 16 рынках. Одновременно была открыта лизинговая компания в Республике Молдове, в результате чего присутствие банка расширилось, включив 17-й рынок.

«С открытием трехтысячного по счету филиала в регионе Центральной и Восточной Европы мы заложили очередную веху в развитии компании. Мы превзошли все другие иностранные банки по уровню доступа клиентов к услугам банка на территории всего региона. На активно растущих рынках России и Украины „Райффайзен Интернациональ“ управляет самой обширной сетью отделений в сравнении со всеми остальными работающими в регионе западными банками. Это — залог успеха нашей деятельности в будущем», — говорит Герберт Степич.

Дальнейшее расширение и оптимизация сети продаж, а также высокие стандарты услуг и продуктов, отвечающих требованиям регионального рынка, вновь позволили «Райффайзен Интернациональ» привлечь многочисленных новых клиентов. В конце 2006 года число клиентов компании составляло 12,1 млн., а к концу 2007 года клиентская база была увеличена до 13,7 млн.

Подобная динамика отражается также и в расширении штата сотрудников. По состоянию на дату балансового отчета в компании работало 58 365 человек, что соответствует годовому росту штата на 5 633 человека или 10,7%.

Перспектива 2008

Дальнейшая успешная реализация стратегии, направленной на средний рыночный сегмент, — гарантия того, что прибыль корпоративного сектора в 2008 году вновь составит основную долю совокупной прибыли группы до налогообложения. В сфере работы с физическими лицами «Райффайзен Интернациональ» продолжает делать основной упор на расширение сети отделений в ответ на требования растущей клиентской базы. Более того, в текущем году компания намерена продолжать расширение ассортимента продуктов в сферах управления активами и страхования.

Руководство компании поставило перед собой цель — достичь уровня консолидированной прибыли в 1 млрд. евро в 2008 году. Компания будет стремиться наращивать валюту баланса не менее чем на 20% в год в период до 2010 года с основной ориентацией на расширение розничного бизнеса.

Среди других целей «Райффайзен Интернациональ» рост доходности капитала более чем на 25% до 2010 года без учета любых приобретений и увеличений капитала. Отношение затрат к доходам должно составить около 56%. Около 15% — отношение рисков к доходам, к которому мы стремимся.


Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ (Райффайзен Интернациональ) управляет одной из крупнейших банковский сетей в Центральной и Восточной Европе. На 17 рынках в данном регионе присутствуют дочерние банки, лизинговые компании, одно представительство и ряд других финансовых институтов. Свыше 13 миллионов клиентов обслуживаются в более чем 3000 отделениях. Райффайзен Интернациональ является полностью консолидированной дочерней структурой Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), владеющего 68,5 процентами обычных акций холдинга, остальная часть акций находится в свободном обращении и торгуется на Венской Фондовой Бирже. РЦБ — головной банк группы Райффайзен, крупнейшей банковской группы в Австрии, — является ведущим корпоративным и инвестиционным банком и лидирующим банком в Австрии.

Для получения дальнейшей информации обращайтесь к Майклу Пальцеру (+43-1-717 07-1504, michael.palzer@ri.co.at) или Ларсу  Д. Хоферу (+43-1-71 707-1930, lars.hofer@ri.co.at).

www.rzb.at, www.ri.co.at


Анализ основных показателей
Группа «Райффайзен Интернациональ»
Показатели приведены в миллионах евро
2007 Изменение 2006 1 2005 2004 2003

Отчет о прибылях и убытках

Чистый процентный доход после создания резервов 2 062 41,7% 1 455 1 035 666 476
Чистый комиссионный доход 1 250 33,9% 933 607 441 333
Торговая прибыль 128 (26,8)% 175 101 78 122
Общие административные расходы (2 184) 29,0% (1 694) (1 163) (823) (659)
Прибыль до вычета налога 1 238 38,9% 891 569 341 277
Прибыль после вычета налога 973 41,9% 686 460 270 227
Консолидированная прибыль (после вычета миноритарных долей) 841 41,7% 594 382 209 179

Балансовый отчет

Ссуды и авансы банкам 11 053 34,8% 8 202 5 794 4 779 3 521
Ссуды и авансы клиентам 48 880 39,5% 35 043 24 714 16 242 11 707
Вклады банков 19 927 44,3% 13 814 10 236 6 620 5 320
Вклады клиентов  40 457 22,0% 33 156 24 890 18 169 12 083
Собственный капитал (включая доли миноритарных акционеров и прибыль) 6 622 44,3% 4 590 3 277 2 177 1 379
Валюта баланса 72 743 30,2% 55 867 40 695 28 907 20 063
Результаты деятельности
Доходность капитала (ROE) до вычета налогов 25,7% (1,6) пп 27,3% 21,8% 22,2% 24,1%
Доходность капитала (ROE) после вычета налогов 20,2% (0,8) пп 21,0% 17,6% 17,6% 19,8%
Консолидированная доходность капитала 20,1% (1,3) пп 21,4% 17,2% 17,0% 19,4%
Коэффициент затраты/ доходы 57,6% (1,5) пп 59,1% 61,6% 63,5% 64,7%
Доходность активов (ROA) до вычета налогов 1,98% 0,08 пп 1,90% 1,68% 1,40% 1,61%
Чистый коэффициент резервирования (отношение собственного капитала к активам, взвешенным по уровню риска) 0,84% (0,13) пп 0,97% 0,81% 0,98% 0,86%
Отношение рисков к доходам 14,8% (2,7) пп 17,5% 13,9% 17,1% 15,5%
Нормативная информация2
Активы, взвешенные по уровню риска, включая рыночный риск 53 964 31,5% 41 052 29 914 19 638 12 802
Совокупные собственные средства 6 684 48,1% 4 513 2 938 2 359 1 463
Потребность в собственных средствах 4 317 31,5% 3 284 2 393 1 571 1 024
Избыточное покрытие 54,8% 17,4 пп 37,4% 22,8% 50,2% 42,8%
Коэффициент достаточности капитала (Tier 1)/ банковский портфель 11,4% 1,6 пп 9,8% 9,0% 11,8% 10,0%
Коэффициент достаточности капитала (Tier 1), включая рыночный риск 10,5% 1,5 пп 9,0% 8,0% 10,1% 9,4%
Коэффициент достаточности собственных средств 12,4% 1,4 пп 11,0% 9,8% 12,0% 11,4%
Информация об акциях
Чистая прибыль на акцию (в евро) 5,80 39,1% 4,17 2,79 1,93 1,79
Цена акции (в евро) 103,60 (10,3)% 115,51 55,55    
Максимальная цена акции (цена закрытия)(в евро) 122,50 6,1% 115,51 59,40    
Минимальная цена акции (цена закрытия)(в евро) 98,25 78,0% 55,20 39,253    
Количество акций, выпущенных в обращение 154,67 8,3% 142,77 142,77    
Рыночная капитализация 16 024 (2,8)% 16 492 7 931    
(Предлагаемый) дивиденд на акцию (в евро) 0,93 0,22 0,71 0,45 0,16 0,33

Ресурсы

Число сотрудников на дату балансового отчета 58 365 10,7% 52 732 43 614 22 851 18 386
Количество точек продаж 3 015 5,9% 2 848 2 443 916 722

1 За исключением разовых результатов (продажа «Райффайзенбанк Украина» и миноритарного пакета в банке «ТуранАлем»).
2 Расчет производился в соответствии с Законом о банковской деятельности Австрии. «Райффайзен Интернациональ» в качестве части группы РЦБ не полежит Закону о банковской деятельности Австрии.
3 С 25 апреля 2005 года (первичное размещение) по 31 декабря 2005 года.

Пресс-служба
pr@raiffeisen.ru
Отдел маркетинга
marketing@raiffeisen.ru
Информационный центр
+7 495 721-91-00