Пресс-релизы

Все новости

Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты за 1 квартал 2017 по МСФО

18 мая 2017

АО «Райффайзенбанк» объявляет финансовые результаты 1 квартала 2017 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

Обзор основных финансовых показателей

Отчет о прибылях и убытках

3 месяца 2016, млн рублей 3 месяца 2017, млн рублей изменение,%
Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля 10 532.8 10 558.0 0.2%
Расходы на досоздание резервов (4 051.7) (458.4) -88.7%
Чистые комиссионные доходы 3 219.7 3 644.2 13.2%
Торговый результат 2 326.5 1 806.5 -22.4%
Административные и прочие операционные расходы (6 079.1) (6 499.7) 6.9%
Прибыль до налогообложения 6 155.0 9 282.2 50.8%
Чистая прибыль 4 867.1 7 288.7 49.8%
Соотношение расходов и доходов 37.4% 40.0% +2.6 п.п.
ROE до налогообложения 25.3% 31.1% +5.8 п.п.
ROE после налогообложения 20.0% 24.4% +4.4 п.п.

В 1 квартале 2017 года прибыль до налогообложения увеличилась на 50.8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 9 282.2 млн руб. Чистая прибыль банка достигла 7 288.7 млн руб., что выше показателя в 1 квартале 2016 года на 49.8%. Основными факторами роста прибыли стали: снижение расходов на досоздание резервов и рост чистого комиссионного дохода.

По итогам первого квартала 2017 года показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка оставались на высоком уровне: 31.1% и 24.4% соответственно.

«Увеличение прибыли до налогообложения на 50% стало результатом улучшения качества активов во всех сегментах бизнеса и роста комиссионного дохода, — отметил Сергей Монин, председатель правления АО „Райффайзенбанк“. — Позитивным для нас является продолжение тренда 2016 года в части активного роста ипотечного портфеля, который по итогам 1 квартала 2017 года увеличился на 14%.»

За 3 месяца 2017 года банк досоздал резервы на возможные потери по ссудам в размере 458.4 млн руб., что на 88.7% ниже значения досозданных резервов в первом квартале 2016 года (4 051.7 млн руб.). Снижения объема отчислений в резервы связано с улучшение качества портфеля во всех сегментах. Стоимость риска по итогам первого квартала составила 0.4% (в годовом выражении).

Чистые комиссионные доходы увеличились на 13.2% до 3 644.2 млн руб. благодаря росту чистых комиссионных доходов по пластиковым картам и агентского дохода от продажи страховых и пенсионных продуктов.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение практически не изменился по сравнению с 1 кварталом 2016 года (рост на 0.2%) и составил 10 558.0 млн руб. С одной стороны, наблюдалось снижение чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам, с другой стороны, по итогам трех месяцев 2017 года сократились процентные расходы по депозитам клиентов и финансовых институтов, что имело положительное влияние на чистый процентный доход.

Торговый результат1 по итогам трех месяцев 2017 года составил 1 806.5 млн руб., что на 22.4% ниже значения за 1 квартал 2016, в основном, из-за сокращения дохода по ценным бумагам2 (с 434.9 млн руб. в 1 квартале 2016 до -29.2 млн руб. в 1 квартале 2017).

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение3 по итогам 1 квартала 2017 года практически не изменился по сравнению с аналогичным периодом 2016 года (снижение на 0.3%) и составил 16 233.3 млн руб.

Операционные расходы увеличились на 6.9% и составили 6 499.7 млн руб., в основном за счет роста расходов на персонал, а также рекламу и маркетинг. Контроль расходов позволяет банку поддерживать соотношение затрат и доходов (CIR) на низком уровне: по 1 квартала 2017 года CIR составил 40.0%.

Отчет о финансовом положении

31.12.2016, млн рублей 31.03.2017, млн рублей изменение,%
Активы 753 800.0 775 639.6 2.9%
Ликвидные активы 212 453.2 221 511.9 4.3%
Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов: 499 286.1 515 502.9 3.2%
розничным клиентам 187 116.3 196 715.9 5.1%
малому и микро бизнесу 14 052.5 14 413.8 2.6%
среднему бизнесу 23 301.1 23 804.4 2.2%
крупному бизнесу 274 816.2 280 568.8 2.1%
Средства клиентов 547 596.7 550 772.3 0.6%
Средства, полученные от материнского банка 32 326.5 30 104.6 -6.9%
Собственные средства 115 905.1 123 193.8 6.3%
Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле 6.7% 6.1% -0.6 п.п.
Общая достаточность капитала по Базель III 26.3% 25.7% -0.6 п.п.
Коэффициент достаточности капитала Н 1.0 (в соответствии с требованиями ЦБ РФ) 16.3% 15.9% -0.4 п.п.

Доля ликвидных активов на конец марта 2017 составила 28.6%, увеличившись на 0.4 процентных пункта по сравнению со значением на конец 2016 года. Нормативы ликвидности ЦБ перевыполняются с запасом: Н2 на 01.04.2017 составил 97.4% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату равнялся 208.7% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 45.3% (при регуляторном максимуме в 120%).

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился по итогам 1 квартала 2017 года на 3.2% и составил 515 502.9 млн руб. Положительная динамика связана с ростом кредитного портфеля во всех сегментах: крупные корпоративные клиенты (+2.1% до 280 568.8 млн руб.), средний бизнес (+2.2% до 23 804.4 млн руб.), малый и микро бизнес (+2.6% до 14 413.8 млн руб.), розничные клиенты (+5.1% до 196 715.9 млн руб.). Основным драйвером роста розничного кредитного портфеля стал ипотечный портфель, увеличившийся за 3 месяца 2017 года на 14.4% до 81 398.3 млн руб.

Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка составила по итогам первого квартала 2017 года 6.1% (снижение на 0.6 процентных пункта по сравнению с концом 2016 года).

Средства клиентов на 31.03.2017 составили 550 772.3 млн руб., увеличившись на 0.6% по сравнению с концом 2016 года, при этом в реальном выражении рост составил около 3%. Средства физических лиц снизились на 4.0% на фоне снижения срочных депозитов на 14.4%, а также эффекта отрицательной переоценки за счет укрепления курса рубля. При этом текущие счета физических лиц увеличились на 4.0% до 206 902.6 млн руб., а их доля в пассивах розничных клиентов возросла с 56% до 61%.

Средства юридических лиц увеличились на 9.2% до 210 313.0 млн руб. на фоне роста текущих счетов (+3.3%) и срочных депозитов (+25.9%).

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31.03.2017 составило 93.6%, увеличившись на 2.4 процентных пункта по сравнению с концом 2016 года.

Срочные заемные средства, полученные от Материнского банка сократились за три месяца 2017 года на 6.9% в результате влияния валютного эффекта и составили 30 104.6 млн руб. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка снизились до 4.6% по состоянию на 31.03.2017.

Собственные средства банка увеличились на 6.3% или на 7 288.7 млн руб. по сравнению с концом 2016 года и составили 123 193.8 млн руб. за счет полученной по итогам первого квартала чистой прибыли.

Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2.4 по состоянию на 1 апреля 2017 года составили 12.1% и 12.9% соответственно (рост на 1.9 и 1.8 процентных пункта относительно значений на 01.01.2017, при нормативных минимумах 4.5% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 составил 15.9% на аналогичную дату (при нормативном минимуме 8.0%). Общая достаточность капитала по Базель III на 31.03.2017 составила 25.7% при минимальном значении норматива 8.0%.

1 В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; амортизацию корректировки хеджирования и неэффективность хеджа.

2 Включает доход по торговому портфелю и по портфелю ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль и убыток

3 Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

4 По Базель III в. соответствии с методологией ЦБ РФ.

АО «Райффайзенбанк» является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. АО «Райффайзенбанк» занимает 14-е место по размеру активов по итогам 2016 года («Интерфакс-ЦЭА»). Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА» АО «Райффайзенбанк» находится на 10-м месте в России по объему средств частных лиц и 7-м месте по объему кредитов для частных лиц по результатам 2016 года.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ управляет обширной сетью дочерних банков, лизинговых компаний и широким спектром провайдеров других специализированных финансовых услуг на 14 рынках.

Более чем 50 000 сотрудников обслуживают 16,6 млн клиентов более чем в 2 500 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. С 2005 года акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.

После слияния Райффайзен Банк Интернационал и Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), состоявшегося в марте 2017 года, объединенный банк (как ранее РБИ) действует под наименованием Райффайзен Банк Интернациональ АГ. РБИ перешли все права, обязанности и обязательства РЦБ.

Пресс-служба
pr@raiffeisen.ru
Отдел маркетинга
marketing@raiffeisen.ru
Информационный центр
+7 495 721-91-00