Пресс-релизы

Все новости

27 мая 2015

По итогам 1 квартала 2015 года прибыль Райффайзенбанка до налогообложения увеличилась на 26,6%

Показатели АО «Райффайзенбанк» по итогам первого квартала 2015 года приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по сегменту «Россия» в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при  консолидации и пересчете показателей в евро.

В условиях непростой экономической ситуации в 1 квартале 2015 года Райффайзенбанк продемонстрировал рост прибыли на 26.6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение[1]  увеличился на 36.6% и по итогам 1 квартала 2015 года составил 17 881.1 млн руб. благодаря положительной динамике всех основных составляющих: чистого процентного дохода до вычета расходов на создание резервов под обесценение, чистого комиссионного дохода и торгового результата.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение вырос на 18.0% до 11 890.5 млн руб. в основном благодаря увеличению процентных доходов по валютным свопам (в 3 раза за счет роста объема сделок), по кредитам и авансам юридическим лицам (+60.2% или 3 016.9 млн руб. до 8 030.9 млн руб. в основном, за счет валютного эффекта из-за обесценения рубля)  и по кредитам физическим лицам (+13.8% или 927.7 млн руб. до 7 639.5 млн руб.) на фоне увеличения размера среднего кредитного портфеля. 

Чистые комиссионные доходы выросли на 15.4% до 2 682.9 млн руб. за счет увеличения чистых комиссий по расчетным операциям (более чем в 3 раза до 222.7 млн руб.), в основном на фоне сокращения затратной составляющей за счет снижения вознаграждения автодилерам, и по документарным операциям и гарантиям (+84.5% до 356.9 млн руб.) за счет увеличения объемов выданных гарантий и аккредитивов.

Торговый результат[2] увеличился более чем в 6 раз по сравнению с 1 кварталом 2014 года и по итогам первых трех месяцев 2015 года составил 2 997.1 млн руб. Среди факторов положительной динамики торгового результата следующие: получение чистого дохода по операциям с ценными бумагами[3] (358.3 млн руб. против убытка в 1 193.0 млн руб. в 1 квартале 2014 года), в основном, на фоне роста рыночной стоимости бумаг в 1 квартале 2015 года.

Операционные расходы при этом росли медленнее операционных доходов (+2.6% до 5 646.1 млн руб.). В результате соотношение затрат и доходов сократилось на 10.5 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года и достигло рекордно низкого уровня с 2008 года – 31.6%. Поддерживать оптимальный уровень  затрат к доходам Банку позволяют меры по оптимизации расходов, совершенствование существующих бизнес-процессов и технологий. 

В 1 квартале 2015 года произошло досоздание резервов на обесценение в размере 3 732.3 млн руб. против 995.6 млн руб. за аналогичный квартал 2014 года. Основное досоздание пришлось на розничный кредитный портфель в размере 2 562.0 млн. руб.

В результате прибыль до налогообложения  составила 8 518.6 млн руб., увеличившись на 26.6% по сравнению аналогичным периодом 2014 года. Чистая прибыль за 1 квартал 2015 составила 6 887.1 млн руб.

Рост прибыли банка привел к увеличению ROE до налогообложения до 35.3% в 1 квартале 2015 года (рост на 12.6 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года и на 15.0 процентных пункта относительно конца 2014 года). ROE после налогообложения увеличился на 12.3 процентных пункта по сравнению с концом 2014 года и на 10.1 процентных пункта по сравнению с 1 кварталом 2014 года и составил 28.5%.

Доля ликвидных активов составила 24.6%. Банк обладает значительным запасом ликвидности и  перевыполняет нормативы ликвидности ЦБ. Так, на 01.04.2015 значение коэффициента Н3 составило 163.4% при минимально установленном нормативе 50%, а значение Н4 составило 66.9% при максимальном нормативном значении в 120%.

Суммарный кредитный портфель до вычета резервов уменьшился на 3.3% до 579 797.4 млн руб. в связи с небольшим сокращением портфелей в следующих бизнес-сегментах: розничный бизнес на 4.4% до 200 909.9 млн руб. на фоне снижения размера портфелей по потребительским кредитам и автокредитам, в крупном бизнесе на 2.7% до 337 915.3 млн руб., малом и микро-бизнесе на 6.6% (до 19 775.4 млн руб.).

Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка по итогам 1 квартала 2015 года составила 6.5%, увеличившись на 0.7 процентных пункта по сравнению с аналогичным показателем на 31.12.2014. Коэффициент покрытия индивидуально обесцененных кредитов балансовыми резервами при этом увеличился на 4.1 процентных пункта и составил 76.8%

Средства клиентов практически не изменились по сравнению с концом 2014 года (рост на 0.6%) и составили 535 031.0 млн руб. В годовом выражении этот показатель вырос на 11.6%.

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) по итогам 1 квартала 2015 года составило 108.4%.

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка, составили 63 472.2 млн руб., увеличившись на 2.4% по сравнению с 61 993.2 млн руб. на конец 2014 года за счет валютного эффекта. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка составила 8.3% по состоянию на 31.03.2015.

Собственные средства банка сократились на 8.1% или на 8 112.9 млн руб. по сравнению с концом 2014 года и составили 92 545.5 млн руб. в результате начисленных в марте дивидендов за второе полугодие 2014 года (в размере 15 000.0 млн руб.). Выплата дивидендов сопровождалась привлечением субординированного кредита от материнского банка, который включаются в расчет собственных средств в соответствии с требованиями Положения 395-П ЦБ РФ  (дополнительный капитал).

Коэффициенты Н 1.1. и Н 1.2. (по Базель III в соответствии с методологией ЦБ РФ) находятся на высоком уровне и по состоянию на 01.04.2015 составили 9.0% и 9.7% соответственно.

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

1 квартал 2014, млн рублей

1 квартал 2015, млн рублей

изменение,%

Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля[4]

10 080.8

11 890.5

18.0%

Расходы на досоздание резервов

995.6

3 732.3

274.9%

Чистые комиссионные доходы

2 324.4

2 682.9

15.4%

Торговый результат

441.5

2 997.1

578.8%

Административные и прочие операционные расходы

5 503.1

5 646.1

2.6%

Прибыль до налогообложения

6 730.3

8 518.6

26.6%

Чистая прибыль

5 438.1

6 887.1

26.6%

Соотношение расходов и доходов

42.1%

31.6%

-10.5 п.п.

ROE до налогообложения

22.7%

35.3%

12.6 п.п.

ROE после налогообложения

18.4%

28.5%

10.1 п.п.

ОТЧЕТ О ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ

31.12.2014,

млн рублей

31.03.2015,

млн рублей

изменение,%

Активы

893 279.8

859 706.1

-3.8%

Ликвидные активы

230 784.9

211 584.2

-8.3%

Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов:

599 343.6

579 797.4

-3.3%

розничным клиентам

210 110.1

200 909.9

-4.4%

малому и микро бизнесу

21 172.9

19 775.4

-6.6%

среднему бизнесу

20 773.8

21 193.5

2.0%

крупному бизнесу

347 282.5

337 915.3

-2.7%

Средства клиентов

531 900.5

535 031.0

0.6%

Средства, полученные от Материнского банка

61 993.2

63 472.2

2.4%

Собственные средства

100 658.4

92 545.5

-8.1%

 

Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле

5.8%

6.5%

0.7 п.п.

Общая достаточность капитала по Базель III

18.3%

17.0%

-1.3 п.п. 

Коэффициент достаточности капитала Н 1.0 (в соответствии с требованиями ЦБ РФ)

12.1%

11.2%

-0.9 п.п.



[1] Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

[2] В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доход от погашения инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами;  реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами (за вычетом реализованного результата по производным финансовым инструментам – валютно-процентным, валютным и процентным свопам); расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; неэффективность учета хеджирования.

[3] Суммарно чистый доход по операциям с торговыми ценными бумагами и бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль и убыток.

[4] С учетом чистого реализованного результата по производным финансовым инструментам (валютно- процентным, валютным и процентным свопам).

 

Подписаться на новости

Пресс-служба

E-mail: pr@raiffeisen.ru

Отдел маркетинга

E-mail: marketing@raiffeisen.ru

Информационный центр

Тел.: +7 495 721-91-00

По-русски
In English
+7 495 721-91-00
Для жизни
Для бизнеса
Для жизни
Для бизнеса