Пресс-релизы

Все новости

20 августа 2015

Райффайзенбанк увеличил чистую прибыль на 15% в первом полугодии 2015 года

АО «Райффайзенбанк» объявляет финансовые результаты за первое полугодие 2015 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по сегменту «Россия» в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

Чистая прибыль Райффайзенбанка за 6 месяцев 2015 года увеличилась на 15% и составила 11 765.5 млн руб. Операционная эффективность также выросла: соотношение затрат и доходов сократилось на 8.4 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года и составило 34.7%.

Суммарный кредитный портфель до вычета резервов уменьшился на 9.7% до 540 940.1 млн руб. на фоне снижения портфелей в основных бизнес-сегментах: розничный бизнес (на 8% до 193 347.3 млн. руб.), крупный бизнес (на 10.6% до 310 387.0 млн руб.), малый и микро-бизнес (на 20.7% до 16 799.3 млн руб.).

Показатель рентабельности капитала (ROE до налогообложения) увеличился до 29.2% в первом полугодии 2015 года (рост на 7.4 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года). ROE после налогообложения увеличился на 6.0 процентных пункта по сравнению с 1 полугодием 2014 года и составил 23.8%.

«В условиях непростой экономической ситуации Райффайзенбанк демонстрирует улучшение своих финансовых показателей по сравнению с прошлым годом, — отметил Сергей Монин, председатель правления АО „Райффайзенбанк“. — Банк продолжает следовать стратегии Группы RBI по сокращению объема взвешенных по риску активов, что помогает нам поддерживать их высокое качество и постоянно повышать эффективность нашей работы, оставаясь одним из лидеров российского банковского рынка по рентабельности бизнеса».

Доля ликвидных активов банка увеличилась на 1.4 процентных пункта по сравнению с концом 2014 года и составила 27.2%. Банк перевыполняет нормативы ЦБ по ликвидности: Н3 на 01.07.2015 составил 254.4% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 53.4% (при регуляторном максимуме в 120%).

«Мы исторически поддерживаем существенную подушку ликвидности и высокий уровень капитализации. Кроме того, большое внимание банк уделяет соотношению затрат и доходов, которое нам удалось улучшить более чем на восемь процентных пунктов, — сказал Арндт Рёхлинг, руководитель финансовой дирекции АО „Райффайзенбанк“. — Поддерживать оптимальный уровень этого показателя банку позволяют меры по оптимизации расходов, совершенствование существующих бизнес-процессов и технологий».

Средства клиентов практически не изменились по сравнению с концом 2014 года, снизившись всего на 1.7%, и составили 522 787.3 млн руб. По сравнению с первым полугодием 2014 года этот показатель вырос на 13.0%.

Коэффициенты Н 1.1. и Н 1.2.1 находятся на высоком уровне и по состоянию на 1 июля 2015 года составили 9.5% и 10.2% соответственно. Коэффициент Н 1.0 увеличился на 1.1 процентных пункта по сравнению с концом 2014 года и составил 13.2%.

Обзор основных финансовых показателей:

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение2увеличился на 23.2% и по итогам 6 месяцев 2015 года составил 33 603.0 млн руб. благодаря положительной динамике всех основных составляющих: чистого процентного дохода до вычета расходов на создание резервов под обесценение, чистого комиссионного дохода и торгового результата.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение вырос на 7.1% до 21 862.1 млн руб. на фоне увеличения чистых процентных доходов по валютным свопам и процентным свопам (в совокупности более чем в 2 раза за счет роста объема сделок и рыночных процентных ставок), по кредитам и авансам юридическим лицам (+45.1% или 4 743.3 млн руб. до 15 256.0 млн руб. в основном за счет валютного эффекта из-за обесценения рубля) и по кредитам физическим лицам (+10.0% или 1 384.0 млн руб. до 15 225.9 млн руб.) на фоне увеличения ставок и размера среднего кредитного портфеля.

Чистые комиссионные доходы выросли на 7.2% до 5 537.6 млн руб. за счет увеличения чистых комиссий по расчетным операциям (более чем в 2 раза до 576.7 млн руб. в основном на фоне сокращения затратной составляющей за счет снижения вознаграждения автодилерам), по документарным операциям и гарантиям (+65.9% до 748.8 млн руб. за счет увеличения объемов выданных гарантий и аккредитивов), а также чистых доходов от фидуциарной деятельности (+38.4% до 402.4 млн руб.) и консультационных услуг (более чем в 2 раза до 219.6 млн руб.).

Торговый результат3 увеличился более чем в 4.5 раза по сравнению с первым полугодием 2014 года и составил 5 767.3 млн руб. в основном за счет получения чистого дохода по операциям с ценными бумагами4 (1 170.1 млн руб. против убытка в 1 147.6 млн руб. в 1 полугодии 2014 года) на фоне роста рыночной стоимости бумаг в первом полугодии 2015 года и по статьям доходов, связанным с валютными операциями и переоценкой5 (увеличение с 1 714.4 млн руб. до 4 065.9 млн руб.).

Операционные расходы практически не изменились и составили 11 653.5 млн руб. (сокращение на 0.97% по сравнению с первым полугодием 2014 года) за счет сокращения расходов на персонал и аренду. В результате соотношение затрат и доходов сократилось на 8.4 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года до 34.7%.

За 6 месяцев 2015 года произошло досоздание резервов на обесценение в размере 7 516.6 млн руб. против 3 133.7 млн руб. за аналогичный период 2014 года на фоне возросших экономических рисков. Основное досоздание пришлось на розничный кредитный портфель в размере 4 822.4 млн. руб.

Прибыль до налогообложения составила 14 458.3 млн руб., увеличившись на 15.3% по сравнению аналогичным периодом 2014 года. Чистая прибыль за 6 месяцев 2015 составила 11 765.5 млн руб.

Суммарный кредитный портфель до вычета резервов уменьшился на 9.7% до 540 940.1 млн руб. в связи со снижением портфелей следующих бизнес-сегментов: розничный бизнес на 8.0% до 193 347.3 млн руб. на фоне амортизации потребительских кредитов и автокредитов, крупный бизнес на 10.6% до 310 387.0 млн руб., малый и микро-бизнес на 20.7% до 16 799.3 млн руб. Кредитный портфель среднего бизнеса практически не изменился (снижение на 1.8%) и составил 20 403.8 млн руб.

Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка по итогам 6 месяцев 2015 года составила 7.8%. Стоимость риска при этом росла умеренно и во втором полугодии составила 2.6% годовых (против 1.4% по итогам 2014 года).

Средства клиентов практически не изменились по сравнению с концом 2014 года (сокращение на 1.7%) и составили 522 787.3 млн руб. По сравнению с первым полугодием 2014 года этот показатель вырос на 13.0%. Рост относительно конца 2014 года наблюдался по следующим составляющим средств клиентов: депозиты физических лиц (+3.4% до 179 645.8 млн руб.) и срочные депозиты гос. сектора (с 13.1 млн руб. до 14 611.8 млн руб.).

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) по итогам 6 месяцев 2015 года составило 103.5%.

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка, составили 65 537.3 млн руб., увеличившись на 5.7% по сравнению с 61 993.2 млн руб. на конец 2014 года за счет привлечения субординированного кредита в долларах США. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка составила 8.8% по состоянию на 30.06.2015.

Собственные средства банка сократились на 3.2% или на 3 234.5 млн руб. по сравнению с концом 2014 года и составили 97 423.9 млн руб. в результате начисленных в марте дивидендов за второе полугодие 2014 года (в размере 15 000.0 млн руб.). При этом относительно 1 квартала 2015 года собственные средства увеличились на 5.3% за счет полученной банком чистой прибыли. Выплата дивидендов сопровождалась привлечением субординированного кредита от материнского банка, который включаются в расчет собственных средств в соответствии с требованиями Положения 395-П ЦБ РФ (дополнительный капитал).

Общая достаточность капитала по Базель III увеличилась на 2.2 процентных пункта по сравнению с концом 2014 года до 20.5%. Достаточность акционерного капитала первого уровня составила 15.9%.

Отчет о прибылях и убытках

6 месяцев 2014,
млн рублей
6 месяцев 2015,
млн рублей
изменение,%
Чистый процентный доход до вычета резервов
под обесценение кредитного портфеля6
20 418.8 21 862.1 7.1%
Расходы на досоздание резервов 3 133.7 7 516.6 139.9%
Чистые комиссионные доходы 5 166.2 5 537.6 7.2%
Торговый результат 1 252.0 5 767.3 360.6%
Административные и прочие операционные расходы 11 767.4 11 653.5 -1.0%
Прибыль до налогообложения 12 537.0 14 458.3 15.3%
Чистая прибыль 10 233.3 11 765.5 15.0%
Соотношение расходов и доходов 43.1% 34.7% -8.4 п.п.
ROE до налогообложения 21.8% 29.2% 7.4 п.п.
ROE после налогообложения 17.8% 23.8% 6.0 п.п.

Отчет о финансовом положении

31.12.2014,
млн рублей
30.06.2015,
млн рублей
изменение,%
Активы 893 279.8 842 772.9 -5.7%
Ликвидные активы 230 784.9 228 824.5 -0.8%
Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов: 599 343.6 540 940.1 -9.7%
розничным клиентам 210 110.1 193 347.3 -8.0%
малому и микро бизнесу 21 172.9 16 799.3 -20.7%
среднему бизнесу 20 773.8 20 403.8 -1.8%
крупному бизнесу 347 282.5 310 387.0 -10.6%
Средства клиентов 531 900.5 522 787.3 -1.7%
Средства, полученные от Материнского банка 61 993.2 65 537.3 5.7%
Собственные средства 100 658.4 97 423.9 -3.2%
Доля индивидуально обесцененных кредитов
в суммарном кредитном портфеле
5.8% 7.8% 2.0 п.п.
Общая достаточность капитала по Базель III 18.3% 20.5% 2.2 п.п.
Коэффициент достаточности капитала Н 1.0
(в соответствии с требованиями ЦБ РФ)
12.1% 13.2% 1.1 п.п.

1 по Базель III в соответствии с методологией ЦБ РФ.

2 Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

3 В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доход от погашения инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами (за вычетом реализованного результата по производным финансовым инструментам — валютно-процентным, валютным и процентным свопам); расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; неэффективность учета хеджирования.

4 Суммарно чистый доход по операциям с торговыми ценными бумагами и бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль и убыток.

5 Включают следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой, нереализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами, расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты, неэффективность учета хеджирования и прочих производных инструментов .

6 С учетом чистого реализованного результата по производным финансовым инструментам (валютно- процентным, валютным и процентным свопам).

 

Подписаться на новости

Пресс-служба

E-mail: pr@raiffeisen.ru

Отдел маркетинга

E-mail: marketing@raiffeisen.ru

Информационный центр

Тел.: +7 495 721-91-00

По-русски
In English
+7 495 721-91-00
Для жизни
Для бизнеса
Для жизни
Для бизнеса