Пресс-релизы

Все новости

16 ноября 2015

Райффайзенбанк увеличил чистую прибыль на 25% за 9 месяцев 2015 года

АО «Райффайзенбанк» объявляет финансовые результаты за 9 месяцев 2015 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

Чистая прибыль Райффайзенбанка за 9 месяцев 2015 года увеличилась на 24.7% и составила 17 450.0 млн руб. благодаря росту всех составляющих операционного дохода: торгового результата, чистого процентного дохода до вычета резервов и чистого комиссионного дохода.

Продолжился рост операционной эффективности: соотношение затрат и доходов сократилось на 7.8 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года и составило 36.6%.

Показатель рентабельности капитала (ROE до налогообложения) увеличился до 28.2% по итогам 9 месяцев 2015 (рост на 7.2 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года). ROE после налогообложения увеличился на 6.0 процентных пункта по сравнению со значением за 9 месяцев 2014 года и составил 22.8%.

«Рост финансового результата банка в третьем квартале наглядно демонстрирует эффективность нашей бизнес-модели, — отметил Сергей Монин, председатель правления АО „Райффайзенбанк“. — Мы уверены, что наша традиционно консервативная кредитная политика, постоянная работа по повышению эффективности процессов и фокус на качестве сервиса позволят в дальнейшем демонстрировать сильные финансовые показатели и предоставлять клиентам исключительный уровень сервиса».

Доля ликвидных активов банка увеличилась на 1.0 процентных пункта по сравнению с концом 2014 года и составила 26.8%. Банк обладает достаточным запасом ликвидности, что подтверждается перевыполнением нормативов ЦБ: Н2 на 01.10.2015 составил 112.4% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату равнялся 180.6% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 53.8% (при регуляторном максимуме в 120%).

В рамках стратегии Группы РБИ по сокращению взвешенных по риску активов суммарный кредитный портфель до вычета резервов уменьшился на 5.4% до 566 944.8 млн руб. на фоне снижения портфелей в основных бизнес-сегментах: розничный бизнес (на 9.0% до 191 245.2 млн. руб.), крупный бизнес (на 2.1% до 340 004.5 млн руб.), малый и микро-бизнес (на 26.5% до 15 560.0 млн руб.), средний бизнес (на 3.1% до 20 133.3 млн руб.)

Средства клиентов увеличились на 9.4% по сравнению с концом 2014 года и составили 581 867.8 млн руб. за счет депозитов физических лиц, государственных и муниципальных организаций, а также балансов на текущих счетах юридических лиц.

Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2.1 находятся на высоком уровне и по состоянию на 1 октября 2015 года составили 9.5% и 10.4% соответственно (при регуляторных минимумах 5.0% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 увеличился на 2.1 процентного пункта по сравнению с концом 2014 года и составил 14.2%.

Обзор основных финансовых показателей:

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение2 увеличился на 21.0% и по итогам 9 месяцев 2015 года составил 49 413.8 млн руб. благодаря положительной динамике всех основных составляющих: торгового результата, чистого процентного дохода до вычета расходов на создание резервов под обесценение и чистого комиссионного дохода.

Торговый результат3 увеличился с 784.7 млн руб. до 7 421.2 млн руб. в основном за счет увеличения результата по статьям доходов, связанным с валютными операциями и переоценкой 4 (увеличение с 2 129.7 млн руб. до 6 171.1 млн руб.) за счет роста количества клиентских операций с валютой и положительной переоценки деривативов, а также получения чистого дохода по операциям с ценными бумагами 5 (1 250.2 млн руб. против убытка в 1 345.0 млн руб. за 9 месяцев 2014 года) на фоне роста рыночной стоимости бумаг.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение вырос на 3.6% до 32 591.6 млн руб. на фоне увеличения процентных доходов по кредитам и авансам юридическим лицам (+40.6% или 6 521.2 млн руб. до 22 587.2 млн руб.) и физических лиц (+6.4% или 1 366.8 млн руб. до 22 633.9 млн руб.) на фоне увеличения ставок и размера среднего кредитного портфеля, а также чистых процентных доходов по валютным и процентным свопам (в совокупности более чем в 2 раза за счет роста объема сделок и рыночных процентных ставок).

Чистые комиссионные доходы выросли на 9.2% до 8 707.6 млн руб. за счет увеличения чистых комиссий по расчетным операциям (более чем в 2 раза до 969.5 млн руб. за счет сокращения затратной составляющей на фоне снижения вознаграждения автодилерам), а также по документарным операциям и гарантиям (+43.6% до 1 155.4 млн руб. за счет увеличения объемов выданных аккредитивов).

Операционные расходы практически не изменились (снижение на 0.3%) и составили 18 063.6 млн руб. на фоне сокращения расходов на персонал и аренду. В результате соотношение затрат и доходов сократилось на 7.8 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года и составило 36.6%.

За 9 месяцев 2015 года произошло досоздание резервов на обесценение кредитного портфеля в размере 9 809.5 млн руб. против 5 332.0 млн руб. за аналогичный период 2014 года, в основном за счет розничного кредитного портфеля В третьем квартале наблюдалось замедление темпов досоздания резервов (за 3 квартал 2015 было всего досоздано 2 292.9 млн руб., против 3 784.3 млн руб. и 3 732.3 млн руб. резервов, созданных за 2 и 1 кварталы соответственно).

Прибыль до налогообложения составила 21 572.6 млн руб., увеличившись на 23.1% по сравнению аналогичным периодом 2014 года. Чистая прибыль за 9 месяцев 2015 составила 17 450.0 млн руб.

Суммарный кредитный портфель до вычета резервов уменьшился на 5.4% до 566 944.8 млн руб. в связи со снижением портфелей во всех бизнес-сегментах: розничный бизнес на 9.0% до 191 245.2 млн руб. на фоне амортизации потребительских кредитов и автокредитов, крупный бизнес на 2.1% до 340 004.5 млн руб., малый и микро-бизнес на 26.5% до 15 560.0 млн руб., средний бизнес на 3.1% до 20 133.3 млн руб.

Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка по итогам 9 месяцев 2015 года составила 8.4%. Стоимость риска при этом росла умеренно и по итогам трех кварталов составила 2.2% годовых (снизившись по сравнению с 2.6% по итогам первого полугодия 2015).

Средства клиентов увеличились на 9.4% по сравнению с концом 2014 года и составили 581 867.8 млн руб. Рост произошел за счет увеличения депозитов государственных и муниципальных организаций (с 13.1 млн руб. до 39 029.7 млн руб.), депозитов физических лиц (+14.0% до 197 888.6 млн руб.) и балансов на текущих счетах юридических лиц (+14.6% до 151 619.3 млн руб.)

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) по итогам 9 месяцев 2015 года составило 97.4%.

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка, составили 66 783.0 млн руб., увеличившись на 7.7% по сравнению с 61 993.2 млн руб. на конец 2014 года за счет валютной переоценки. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка составила 8.5% по состоянию на 30.09.2015.

Собственные средства банка увеличились на 2.4% или на 2 417.0 млн руб. по сравнению с концом 2014 года и составили 103 075.4 млн руб. в результате полученной Банком чистой прибыли, несмотря на выплату дивидендов в размере 15 млрд. руб.

Общая достаточность капитала по Базель III увеличилась на 2.7 процентных пункта по сравнению с концом 2014 года до 21.0%. Достаточность акционерного капитала первого уровня составила 16.1%.

Отчет о прибылях и убытках

9 месяцев 2014,
млн рублей
9 месяцев 2015,
млн рублей
изменение,%
Чистый процентный доход до вычета резервов
под обесценение кредитного портфеля
31 462.4 32 591.6 3.6%
Расходы на досоздание резервов 5 332.0 9 809.5 84.0%
Чистые комиссионные доходы 7 970.9 8 707.6 9.2%
Торговый результат 784.7 7 421.2 845.7%
Административные и прочие операционные расходы 18 120.2 18 063.6 -0.3%
Прибыль до налогообложения 17 521.3 21 572.6 23.1%
Чистая прибыль 13 989.3 17 450.0 24.7%
Соотношение расходов и доходов 44.4% 36.6% -7.8 п.п.
ROE до налогообложения 21.0% 28.2% 7.2 п.п.
ROE после налогообложения 16.8% 22.8% 6.0 п.п.

Отчет о финансовом положении

31.12.2014,
млн рублей
30.09.2015,
млн рублей
изменение,%
Активы 893 279.8 891 145.8 -0.2%
Ликвидные активы 230 784.9 238 542.3 3.4%
Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов: 599 343.6 566 944.8 -5.4%
розничным клиентам 210 110.1 191 245.2 -9.0%
малому и микро бизнесу 21 172.9 15 560.0 -26.5%
среднему бизнесу 20 773.8 20 133.3 -3.1%
крупному бизнесу 347 282.5 340 004.5 -2.1%
Средства клиентов 531 900.5 581 867.8 9.4%
Средства, полученные от Материнского банка 61 993.2 66 783.0 7.7%
Собственные средства 100 658.4 103 075.4 2.4%
Доля индивидуально обесцененных кредитов
в суммарном кредитном портфеле
5.8% 8.4% 2.6 п.п.
Общая достаточность капитала по Базель III 18.3% 21.0% 2.7 п.п.
Коэффициент достаточности капитала Н 1.0
(в соответствии с требованиями ЦБ РФ)
12.1% 14.2% 2.1 п.п.

1 по Базель III в соответствии с методологией ЦБ РФ.

2 Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

3 В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доход от погашения инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами (за вычетом реализованного результата по производным финансовым инструментам – валютно-процентным, валютным и процентным свопам); расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; неэффективность учета хеджирования.

4 Включают следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой, нереализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами, реализованные доходы за вычетом расходов по производным финансовым инструментам, расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты, неэффективность учета хеджирования и прочих производных инструментов.

5 Суммарно чистый доход по операциям с торговыми ценными бумагами и бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль и убыток.

 

Подписаться на новости

Пресс-служба

E-mail: pr@raiffeisen.ru

Отдел маркетинга

E-mail: marketing@raiffeisen.ru

Информационный центр

Тел.: +7 495 721-91-00

По-русски
In English
+7 495 721-91-00
Для жизни
Для бизнеса
Для жизни
Для бизнеса