Правовая информация

АО «Райффайзенбанк» (далее — «Банк») уделяет повышенное внимание противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и реализует совокупность мер, направленных на ПОД/ФТ.

Банк в своей деятельности руководствуется Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и выполняет следующие обязанности:

• идентифицирует клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
• осуществляет документальное фиксирование сведений (информации);
• представляет сведения (информацию) в уполномоченный орган;
• осуществляет хранение документов и информации;
• проводит обучение кадров по вопросам ПОД/ФТ.

Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не устанавливает отношения с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк действует в соответствии с нормативными правовыми актами РФ в области ПОД/ФТ и контролирует соответствие внутренних документов и процедур Банка действующим требованиям по ПОД/ФТ.

В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» все банки обязаны подтверждать актуальность идентификационных сведений о клиентах не реже одного раза в год.

Просим вас обратиться в удобное для вас отделение банка для подтверждения отсутствия изменений или обновления (в случае изменения) следующих сведений:

• фамилию, имя, отчествопри наличии последнего;
• гражданство;
• реквизиты документа, удостоверяющего личность;
• для иностранных граждан и лиц без гражданства:
  • данные миграционной карты
  • данные документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в РФ
• адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
• контактную информацию (номера телефонов, адреса электронной почты, почтовые адреса);
• изменение статуса публичного должностного лица или степени родства, если ранее представлялись сведения о вашем родстве/статусе по отношению к лицам, определяемым как публичное должностное лицо;
• сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества;
• сведения о ранее заявленном вами бенефициарном владельцеФизическое лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе и юридических) контролирует ваши действия вплоть до принятия решений (при его наличии);
• сведения о выгодоприобретателяхЛица, в интересах которых вы действуете на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления по совершаемым вами операциям в банке с денежными средствами и иным имуществом (при их наличии);
• сведения о представителяхЛица, действующие в ваших интересах, на основании доверенности, договора, акта уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, закона, а также единоличного исполнительного органа юридического лица (при их наличии).

Удобное для вас отделение можно найти на сайте банка и в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн.

При обращении при себе необходимо иметь следующие документы:

• паспорт гражданина РФ
• при изменении нижеуказанных сведений необходимо представить документы, подтверждающие изменение:
  • при изменении фамилии, имени, отчества клиента при себе необходимо иметь свидетельство об изменении Ф. И. О., новый паспорт гражданина РФ
  • при изменении даты и места рождения клиента при себе необходимо иметь решение суда об изменении места рождения, паспорт гражданина РФ
  • при изменении адреса регистрации по месту жительства при себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ со штампом нового места регистрации
  • при изменении реквизитов паспорта гражданина Российской Федерации при себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ с отметкой в новом паспорте о реквизитах старого паспорта
  • при изменении реквизитов свидетельства ИНН при себе необходимо иметь свидетельство ИНН, паспорт гражданина РФ
  • при получении новой визы и/или миграционной карты (для иностранных граждан) при себе необходимо иметь визу и/или миграционную карту, паспорт иностранного гражданина

The Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) — законодательный акт США о налогообложении иностранных счетов, вступивший в силу 01 июля 2014 и направленный на обеспечение выполнения требований национального законодательства США, согласно которым резиденты США, попадающие под действие законодательства США о налогообложении иностранных счетов, должны осуществлять выплаты в федеральную казну не только со своих активов на территории США, но и за рубежом.

АО «Райффайзенбанк» (прежнее наименование — ЗАО «Райффайзенбанк») было зарегистрировано на сайте Налогового управления США (The Internal Revenue Service (IRS)) в статусе «Участвующая» («a Participating Foreign Financial Institution») с присвоением номера регистрации (Global Intermediary Identification Number (GIIN)) 28CWN4.00020.ME.643.