Брокерское обслуживание для клиентов Premium Banking, премиум обслуживание в Райффайзенбанке

PREMIUM BANKING РАЗМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ

Брокерское обслуживание

Брокерское обслуживание от Райффайзенбанка — это опыт надежного банка, которым вы можете воспользоваться для принятия взвешенных инвестиционных решений. Для открытия брокерского счета свяжитесь со своим персональным менеджером или позвоните на телефон Premium Line.

  • Описание
  • Интернет-трейдинг
  • Документы
  • Тарифы
  • Вопросы и ответы

Биржевой рынок

В рамках брокерского обслуживания на биржевом рынке мы проводим операции клиентов на Московской бирже MOEX с ценными бумагами.

Государственные, муниципальные и корпоративные облигации
Еврооблигации (номинированные в долларах США)
Акции

Внебиржевой рынок

Проводятся операции клиентов со следующими ценными бумагами:

Акции/облигации иностранных эмитентов
Депозитарные расписки (ADR/GDR)
Еврооблигации Министерства финансов РФ
ETF, фонды недвижимости (REIT)
Корпоративные облигации, номинированные в долларах США и в Евро
А также другие ценные бумаги

Категории обслуживаемых клиентов

На сегодняшний день для физических лиц брокерское обслуживание предлагается клиентам банка — держателям пакета услуг банка «Премиальный 5» и «Премиальный».

Рекомендуемая сумма инвестиций:

- Биржевой рынок: от 1 млн рублей / 15 тысяч долларов США.

- Внебиржевой рынок: от 200 тысяч долларов США.

В случае если вас интересует брокерское обслуживание юридических лиц, вы можете перейти в раздел «Брокерское обслуживание корпоративных клиентов» (ссылка ведет на английскую версию сайта).

Новости

Порядок работы Фондового рынка Московской Биржи в праздничные дни 30 апреля и 2 мая 2018 года

Порядок работы Фондового рынка Московской Биржи 6, 7 и 9 марта 2018 года

Внедрен сервис Мобильного торгового Приложения QUIK для IPhone и Android

Сервис Брокерского обслуживания в интернет-банке Райффайзен-Онлайн

Предоставление услуг по брокерскому обслуживанию в период новогодних праздников декабрь 2017 – январь 2018 года

Возможность заключения сделок с еврооблигациями на Московской Бирже

Интернет-трейдинг

Система интернет-трейдинга Quik дает возможность клиентам видеть состояние активов в рамках брокерского обслуживания и выставлять заявки/заключать сделки с рублевыми инструментами на Московской Бирже в режиме реального времени.

По вопросам, связанным с установкой

  • По вопросам, связанных с установкой удаленного терминала и решением технических вопросов, вы можете обратиться в рабочие дни с 10:00 до 19:00 по телефону или электронной почте.
  • Установку терминала интернет-трейдинга можно осуществить удаленно без подписания каких-либо дополнительных документов и без визита в офис.

Тарифный план — Базовый

За совершенные банком по заявкам сделки взимается комиссия (вознаграждение), в соответствии с Регламентом предоставления АО «Райффайзенбанк» услуг по брокерскому обслуживанию клиентов — физических лиц на финансовых рынках.

Биржевой рынок MOEX

Сделки с акциями, государственными и корпоративными облигациями, заключенные в секторе «Основной рынок» фондового рынка ФБ ММВБ.

Величина оборота за торговый день (рублей)
Размер комиссииУказано вознаграждение банка без учета комиссий ТС, дополнительных сборов, комиссий третьих лиц, иных сборов и комиссий, возникающих в связи с исполнением заявки от оборота за торговый день
До 1 000 000
0.08%
Свыше 1 000 000
0.05%

Сделки с акциями, облигациями и ETF, номинированными в долларах США, заключенные в секции фондового рынка Московской Биржи.

Величина оборота за торговый день (долларов США)
Размер комиссииУказано вознаграждение банка без учета комиссий ТС, дополнительных сборов, комиссий третьих лиц, иных сборов и комиссий, возникающих в связи с исполнением заявки от оборота за торговый день
До 50 000
0.15%
Свыше 50 000
0.1%

Внебиржевой рынок

Сделки с ценными бумагами, заключенные на внебиржевом рынке (ОТС).

Величина оборота за торговый день (долларов США/ Евро/ рублей)
Размер комиссииУказано вознаграждение банка без учета комиссий ТС, дополнительных сборов, комиссий третьих лиц, иных сборов и комиссий, возникающих в связи с исполнением заявки от оборота за торговый день
Вне зависимости от оборота
0.15%

Дополнительно

Депозитарный тарифПодробно депозитарные тарифы см. в разделе «Депозитарные тарифы».

0,5% годовых от средней стоимости условного портфеля Депонента, но не более 1 490 рублей в месяц.

Подача Заявок на бумажном носителе

1 000 рублей/ 25 Евро / 30 долларов США

Подача Заявок в режиме РПС (режим переговорных Сделок)

0,15% от суммы сделки, но не менее 500 рублей для сделок в рублях/10 долларов США для сделок в долларах США или в других валютах

Открытие счета

Что нужно сделать для открытия счета?

Один визит в офис: Для открытия счета вы можете обратиться к вашему менеджеру по телефону. Мы подготовим все необходимые документы. После этого менеджер предложит вам подписать их в офисе банка.

Кто может открыть брокерский счет?

На сегодняшний день брокерское обслуживание предлагается клиентам банка — держателям пакета услуг банка «Премиальный 5».

Какие рынки/инструменты доступны клиенту в рамках брокерского обслуживания?

Биржевой рынок

В рамках брокерского обслуживания на биржевом рынке мы проводим операции клиентов на Московской бирже MOEX со следующими ценными бумагами:

  • Государственные облигации.
  • Муниципальные облигации.
  • Акции.
  • Еврооблигации (номинированные в долларах США).

Рынки — Внебиржевой рынок

Проводятся операции клиентов со следующими ценными бумагами:

  • Еврооблигации Министерства финансов РФ и корпоративные облигации, номинированные в долларах США и в Евро.
  • Депозитарные расписки (ADR/GDR).
  • Акции/облигации иностранных эмитентов.
  • ETF, фонды недвижимости (REIT).
  • А также с другими ценными бумагами.

Совершение торговых операций

Совершение торговых операций

В настоящее время совершение торговых операций осуществляется с голоса. Для совершения сделки вам необходимо позвонить по телефону, предназначенному для подачи поручений, и:

  • представиться
  • назвать номер договора (Идентификационный код инвестора)
  • сообщить кодовое слово
  • отдать распоряжение на покупку/продажу ценных бумаг с указанием их количества и цены, а также иных необходимых условий

Кроме поручений по телефону, возможно направление инвестором поручений путем предоставления оригиналов поручений по Месту обслуживания инвестора.

Налогообложение

Когда банк удерживает налоги?

1. В соответствии с требованиями Налогового кодекса Российской Федерации Банк выполняет функции налогового агента по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ) в отношении доходов инвесторов по операциям с Ценными бумагами, осуществляемым в соответствии с регламентом. Ставки налога устанавливаются Налоговым кодексом Российской Федерации. Удержание банком с инвестора суммы налога на доходы физических лиц осуществляется при наступлении одного из нижеперечисленных оснований:

  • окончание налогового периода (календарного года)
  • вывод денежных средств с брокерского счета
  • вывод ценных бумаг со счета депо (кроме случаев вывода ценных бумаг на собственный счет депо в российском депозитарии)
  • расторжение соглашения

2. В случае невозможности удержания банком НДФЛ в полном объеме у инвестора образуется задолженность по налогу на доходы физических лиц. Данные о задолженности по налогу передаются Банком в налоговый орган, а также сообщаются инвестору. Указанную задолженность перед бюджетом инвестор должен погасить самостоятельно, предоставив декларацию по НДФЛ в установленном порядке.

Какие налоги удерживаются при выводе денежных средств?

При выводе денежных средств Банк рассчитывает и удерживает налог:

  1. Если сумма налога (с зачетом ранее уплаченных сумм) превышает сумму текущей выплаты, то налог = сумма текущей выплаты * 13% (30% для нерезидентов РФ).
  2. Если сумма налога (с зачетом ранее уплаченных сумм) не превышает сумму текущей выплаты, то НДФЛ = налогооблагаемая база * 13% (30% для нерезидентов РФ) (с зачетом ранее уплаченных сумм), и налог удерживается в полном объеме (100%) из суммы вывода, т. е. на р/с Вы получаете сумму за вычетом удержанного НДФЛ.

Как рассчитывается налог по ценным бумагам, номинированным в иностранной валюте?

При продаже акций и облигаций, номинированных в валюте (например, доллары США или евро), может возникнуть налог из-за валютной переоценки. Обратитесь к брокеру или Вашему менеджеру за разъяснениями при проведении таких операций.

Какие ставки налога применяются при начислении купонов и дивидендов?

Налог на купоны по российским корпоративным облигациям удерживается по ставке:

  • 13% для резидентов РФ
  • 30% для нерезидентов РФ

Не облагаются налогами купоны по государственным облигациям и облигациям субъектов российской федерации.

Налог на дивиденды по акциям российских эмитентов удерживается по ставке:

  • 13% для резидентов РФ
  • 30% для нерезидентов РФ

В чем заключается налоговая льгота для долгосрочного владения ценными бумагами?

  1. Льгота для долгосрочного владения ценными бумагами — это Инвестиционный вычет в размере финансового результата от продажи (погашения) ценных бумаг через три года владения. Данный вычет действует в отношении ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке, и инвестиционных паев открытых ПИФ, приобретенных после 1 января 2014 года.
  2. При продаже ценных бумаг с одним сроком владения (N полных лет) предельный размер вычета = N x 3 млн. руб.
  3. При продаже ценных бумаг с разными сроками владения предельный размер вычета рассчитывается по специальной формуле с учетом срока владения пакета Ценных бумаг с каждым сроком и его удельного веса в общей сумме дохода от продажи ценных бумаг. Проконсультируйтесь по этому вопросу у брокера или вашего менеджера.
  4. Вычет можно получить один раз в году. Вычет предоставляется налоговым агентом (в данном случае — банком) или налоговой инспекцией по представлению декларации.

По каким еврооблигациям может быть применена налоговая льгота (долгосрочное, 3-х летнее владение)?

  1. По облигациям, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, в частности на бирже ММВБ (MOEX).
  2. Основной критерий обращаемости: Бумага обращаемая, если есть хотя бы одна сделка, заключенная на бирже по данной облигации в периоде за 3 месяца до момента продажи облигации клиентом.
  3. Более подробную информацию можно найти в Налоговом кодексе (Статья 219.1. «Инвестиционные налоговые вычеты» и Статья 214.1. «Особенности определения налоговой базы…»).

Взимается ли налог (в случае наличия положительной налоговой базы) при переводе денежных средств с биржевого рынка на внебиржевой рынок и наоборот?

Нет, не взимается.

Реестр поручений

Что такое реестр поручений и зачем он нужен?

  1. Реестр Поручений — это реестр по форме приложения № 17 к регламенту предоставления АО «Райффайзенбанк» услуг по брокерскому обслуживанию клиентов — физических лиц на финансовых рынках, в который включаются поручения, направленные инвестором в банк по телефону, а также с информационной целью могут включаться заявки, представленные в оригинале по месту обслуживания.
  2. В отношении поручений, направленных инвестором в банк по телефону, инвестор должен не позднее 1 (одного) месяца с момента получения поручения банком, предоставить по месту обслуживания оригиналы соответствующих поручений, подписанных инвестором, либо подписанный инвестором реестр поручений. В случае невыполнения инвестором данной обязанности в течение 7 (семи) дней с момента истечения вышеуказанного срока банк имеет право приостановить исполнение новых поручений до момента ее исполнения инвестором.
Ваш город Москва?
Да
Нет