Брокерское обслуживание для клиентов Premium Banking, премиум обслуживание в Райффайзенбанке

PREMIUM BANKING РАЗМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ

Брокерское обслуживание

Брокерское обслуживание от Райффайзенбанка — это опыт надежного банка, которым вы можете воспользоваться для принятия взвешенных инвестиционных решений. Для открытия брокерского счета свяжитесь со своим персональным менеджером или позвоните на телефон Premium Line.

  • Описание
  • Интернет-трейдинг
  • Документы
  • Тарифы
  • Вопросы и ответы

Биржевой рынок

В рамках брокерского обслуживания на биржевом рынке мы проводим операции клиентов на Московской бирже MOEX с ценными бумагами.

Государственные, муниципальные и корпоративные облигации
Еврооблигации (номинированные в долларах США)
Акции

Внебиржевой рынок

Проводятся операции клиентов со следующими ценными бумагами:

Акции/облигации иностранных эмитентов
Депозитарные расписки (ADR/GDR)
Еврооблигации Министерства финансов РФ
ETF, фонды недвижимости (REIT)
Корпоративные облигации, номинированные в долларах США и в Евро
А также другие ценные бумаги

Категории обслуживаемых клиентов

На сегодняшний день для физических лиц брокерское обслуживание предлагается клиентам банка — держателям пакета услуг банка «Премиальный 5» и «Премиальный».

Рекомендуемая сумма инвестиций:

- Биржевой рынок: от 1 млн рублей / 15 тысяч долларов США.

- Внебиржевой рынок: от 200 тысяч долларов США.

Новости

Предоставление услуг по брокерскому обслуживанию в период майских праздников 2019 года

17 апреля 2019
  • 1 и 9 мая 2019 года — неторговый день
  • 2,3 и 10 мая 2019 года — торги проводятся в стандартном режиме
  • 29 и 30 апреля, а также 7 и 8 мая 2019 года — не принимаются поручения по внебиржевым сделкам

Клиенты брокерского обслуживания смогут получить следующие сервисы в указанный период:

  • 1. Торговые поручения.
    Операции на биржевом рынке: В даты 2, 3 и 10 мая 2019 года Банком будут осуществляться расчеты по биржевым операциям клиентов на Московской бирже в рамках Регламента работы биржи в майские праздники 2019 года (подробнее: https://www. moex. com/s223).
    Операции на внебиржевом рынке: 29 и 30 апреля, а также 7 и 8 мая 2019 года операции на внебиржевом рынке проводиться не будут.
  • 2. Неторговые поручения.
    Прием банком поручений на вывод денежных средств с брокерских счетов клиентов не будут приниматься Банком к исполнению 2,3 и 10 мая 2019 года.
    Входящие платежи для зачисления денежных средств на брокерские счета клиентов, поступившие в банк в период с 1 по 5 мая 2019 года включительно, будут обработаны и зачислены на счета 6 мая 2019 года, в период с 9 по 12 мая 2019 года включительно — 13 мая 2019 года.

Обращаем ваше внимание, что отделения АО Райффайзенбанк услуги по брокерскому обслуживанию в период с 1 по 5 мая, а также с 9 по 12 мая 2019 года предоставляться не будут. В связи с этим в офисах брокерского обслуживания будут недоступны следующие сервисы:

  • зачисление денежных средств на брокерские счета

Просим учитывать данную информацию при планировании ваших операций.

Сервис Брокерского обслуживания в Мобильном Банке

1 марта 2019

Рады сообщить, что в Мобильном банке появилась информация для клиентов брокерского обслуживания.

Функционал сервиса:

  • Отображение информации о портфеле ценных бумаг.
  • Количество и текущая стоимость ценных бумаг.
  • Стоимость приобретения ценных бумаг.
  • Данный сервис доступен клиентам Premium Banking.

Предоставление услуг по брокерскому обслуживанию в период новогодних праздников декабрь 2018 – январь 2019 года

25 декабря 2018
  • 3,4 и 8 января 2019 года — торги проводятся в стандартном режиме
  • 30—31 декабря 2018 года, 1–2 и 5—7 января 2019 года — неторговый день

Клиенты брокерского обслуживания смогут получить следующие сервисы в указанный период:

1. Торговые поручения.
Операции на биржевом рынке: В даты 3, 4 и 8 января 2019 года Банком будут осуществляться расчеты по биржевым операциям клиентов на Московской бирже в рамках Регламента работы биржи в новогодние праздники 2019 года.
Операции на внебиржевом рынке: В период с 26 декабря 2018 года по 7 января 2019 года включительно операции на внебиржевом рынке проводиться не будут.

2. Неторговые поручения.
Прием банком поручений на вывод денежных средств с брокерских счетов клиентов не будут приниматься Банком к исполнению в период с 30 декабря 2018 года по 8 января 2019 года включительно. Первый день приема неторговых поручений в 2019 году — 9 января.
Входящие платежи для зачисления денежных средств на брокерские счета клиентов, поступившие в банк в период с 30 декабря 2018 года по 8 января 2019 года включительно, будут обработаны и зачислены на счета 9 января 2019 года.

Обращаем ваше внимание, что отделения АО Райффайзенбанк услуги по брокерскому обслуживанию в период с 30 декабря 2019 года по 8 января 2019 года предоставлять не будут. В связи с этим в офисах брокерского обслуживания будут недоступны следующие сервисы:

  • зачисление денежных средств на брокерские счета

Просим учитывать данную информацию при планировании ваших операций.

Порядок работы Фондового рынка Московской Биржи в праздничные дни 30 апреля и 2 мая 2018 года

25 апреля 2018

30 апреля и 2 мая 2018 года торги и расчеты на Московской бирже проводятся в соответствии со стандартным расписанием.

Выходные дни: 29 апреля, 1 мая, 5-6 и 9 мая 2018 года являются выходными днями на всех рынках биржи.

28 апреля 2018 года является официальным рабочим днем.

Клиенты брокерского обслуживания смогут получить следующие сервисы в указанный период:

1. Торговые поручения.

Операции на биржевом рынке:

30 апреля и 2 мая 2018г. Банком будут осуществляться сделки и расчеты по биржевым операциям клиентов на Московской бирже в рамках Регламента работы биржи.

Операции на внебиржевом рынке:

  • С 26 апреля по 1 мая 2018 включительно операции с акциями и облигациями на внебиржевом рынке проводиться не будут.
  • Информируем вас, что в торговые дни 2, 3,4, 7, 8 мая 2018 года может быть ограничено число торгуемых ценных бумаг и число контрагентов для заключения сделок, что может повлиять на ликвидность и стоимость облигаций.

2. Неторговые поручения.

Поручения на вывод денежных средств с брокерских счетов клиентов, поданные 30 апреля и 2 мая 2018 года, будут обрабатываться 3 мая 2018 года.

Просим учитывать данную информацию при планировании ваших операций.

Порядок работы Фондового рынка Московской Биржи 6, 7 и 9 марта 2018 года

2 марта 2018 года

9 марта 2018 года торги и расчеты на Московской бирже проводятся в соответствии со стандартным расписанием.

Клиенты брокерского обслуживания смогут получить следующие сервисы в указанный период:

1. Торговые поручения.

Операции на биржевом рынке:

9 марта банком будут осуществляться сделки и расчеты по биржевым операциям клиентов на Московской бирже в рамках Регламента работы биржи 9 марта.

Операции на внебиржевом рынке:

  • 6 и 7 марта операции с акциями на внебиржевом рынке проводиться не будут.
  • Информируем вас, что в дни 6, 7 и 9 марта может быть ограничено число торгуемых ценных бумаг и число контрагентов для заключения сделок, что может повлиять на ликвидность и стоимость облигаций.

2. Неторговые поручения.

Поручения на вывод денежных средств с брокерских счетов клиентов, поданные 9 марта, будут обрабатываться 12 марта.

3. Брокерские отчеты по операциям клиентов на биржевом рынке.

Отчеты по операциям от 7 и 9 марта будут направлены 12 марта.

Просим учитывать данную информацию при планировании ваших операций.

Внедрен сервис Мобильного торгового Приложения QUIK для IPhone и Android

21 февраля 2018

Теперь торговый терминал доступен не только на компьютерах — QUIK, но и на смарфонах IPone — iQUIK X и Android — QUIK Android X. Приложения позволяют:

  • получать рыночную информацию в режиме on-line;
  • совершать торговые операции;
  • видеть состояния позиций в клиентском портфеле.

Инструкции по установке Приложений доступны в разделе «Интернет-трейдинг».

Сервис Брокерского обслуживания в интернет-банке Райффайзен-Онлайн

16 февраля 2018

Рады сообщить, что в Райффайзен-Онлайн открыта страница «Брокер».

Функционал сервиса:

  • Отображение информации о портфеле ценных бумаг.
  • Количество и стоимость ценных бумаг.
  • Отправка заявки на открытие брокерского счета через e-mail премиальному менеджеру.

Данный сервис доступен клиентам Premium Banking.

Предоставление услуг по брокерскому обслуживанию в период новогодних праздников декабрь 2017 – январь 2018 года

11 декабря 2017

3-5 января 2018 года торги и расчеты на Московской бирже проводятся в соответствии со стандартным расписанием.

  • 29 декабря 2017 года — торги проводятся в стандартном режиме
  • 30-31 декабря 2017 года, 1-2 января 2018 года — неторговый день
  • 3-5 января 2018 года — торги проводятся в стандартном режиме
  • 6-8 января 2018 года — неторговые дни.

Клиенты брокерского обслуживания смогут получить следующие сервисы в указанный период:
1. Торговые поручения.
Операции на биржевом рынке: В период 3 по 5 января 2018 года включительно Банком будут осуществляться расчеты по биржевым операциям клиентов на Московской бирже в рамках Регламента работы биржи в новогодние праздники 2018 года.

Операции на внебиржевом рынке: В период с 27 декабря по 29 декабря 2017 года и с 3 по 5 января 2018 года включительно операции на внебиржевом рынке проводиться не будут.

2. Неторговые поручения.
Прием Банком поручений на вывод денежных средств с брокерских счетов клиентов не будут приниматься Банком к исполнению в период с 03 по 05 января 2018 года включительно. Первый день приема неторговых поручений в 2018 году — 09 января.
Входящие платежи для зачисления денежных средств на брокерские счета клиентов, поступившие в банк в период с 3 по 5 января 2018 включительно, будут обработаны и зачислены на счета 9 января 2018 года.

3. Брокерские отчеты по операциям клиентов на биржевом рынке.
За период с 3 по 4 января 2018 года включительно отчеты будут направлены 5 января 2018 года.
Отчеты за 5 января 2018 года будут направлены 09 января 2018 года утром в стандартном рабочем режиме.

Обращаем Ваше внимание, что отделения АО Райффайзенбанк услуги по брокерскому обслуживанию в период с 30 декабря 2017 года по 8 января 2018 года предоставлять не будут. В связи с этим в офисах брокерского обслуживания будут недоступны следующие сервисы:

  • зачисление денежных средств на брокерские счета

Просим учитывать данную информацию при планировании ваших операций.

Возможность заключения сделок с еврооблигациями на Московской Бирже

27 февраля 2017

С 27 февраля 2017 расширен список инструментов, доступных клиентам для операций на Московской Бирже: еврооблигации, номинированные в валюте.

Интернет-трейдинг

Система интернет-трейдинга Quik дает возможность клиентам видеть состояние активов в рамках брокерского обслуживания и выставлять заявки/заключать сделки с рублевыми инструментами на Московской Бирже в режиме реального времени.

По вопросам, связанным с установкой

  • По вопросам, связанных с установкой удаленного терминала и решением технических вопросов, вы можете обратиться в рабочие дни с 10:00 до 19:00 по телефону или электронной почте.
  • Установку терминала интернет-трейдинга можно осуществить удаленно без подписания каких-либо дополнительных документов и без визита в офис.

Тарифный план — Базовый

За совершенные банком по заявкам сделки взимается комиссия (вознаграждение), в соответствии с Регламентом предоставления АО «Райффайзенбанк» услуг по брокерскому обслуживанию клиентов — физических лиц на финансовых рынках.

Биржевой рынок MOEX

Сделки с акциями, государственными и корпоративными облигациями, заключенные в секторе «Основной рынок» фондового рынка ФБ ММВБ.

Величина оборота за торговый день (рублей)
Размер комиссииУказано вознаграждение банка без учета комиссий ТС, дополнительных сборов, комиссий третьих лиц, иных сборов и комиссий, возникающих в связи с исполнением заявки от оборота за торговый день
До 1 000 000
0.08%
Свыше 1 000 000
0.05%

Сделки с акциями, облигациями и ETF, номинированными в долларах США, заключенные в секции фондового рынка Московской Биржи.

Величина оборота за торговый день (долларов США)
Размер комиссииУказано вознаграждение банка без учета комиссий ТС, дополнительных сборов, комиссий третьих лиц, иных сборов и комиссий, возникающих в связи с исполнением заявки от оборота за торговый день
До 50 000
0.15%
Свыше 50 000
0.1%

Внебиржевой рынок

Сделки с ценными бумагами, заключенные на внебиржевом рынке (ОТС).

Величина оборота за торговый день (долларов США/ Евро/ рублей)
Размер комиссииУказано вознаграждение банка без учета комиссий ТС, дополнительных сборов, комиссий третьих лиц, иных сборов и комиссий, возникающих в связи с исполнением заявки от оборота за торговый день
Вне зависимости от оборота
0.15%

Дополнительно

Депозитарный тарифПодробно депозитарные тарифы см. в разделе «Депозитарные тарифы».

0,5% годовых от средней стоимости условного портфеля Депонента, но не более 1 490 рублей в месяц.

Подача Заявок на бумажном носителе

1 000 рублей/ 25 Евро / 30 долларов США

Подача Заявок в режиме РПС (режим переговорных Сделок)

0,15% от суммы сделки, но не менее 500 рублей для сделок в рублях/10 долларов США для сделок в долларах США или в других валютах

Открытие счета

Что нужно сделать для открытия счета?

Один визит в офис: Для открытия счета вы можете обратиться к вашему менеджеру по телефону. Мы подготовим все необходимые документы. После этого менеджер предложит вам подписать их в офисе банка.

Кто может открыть брокерский счет?

На сегодняшний день брокерское обслуживание предлагается клиентам банка — держателям пакета услуг банка «Премиальный 5».

Какие рынки/инструменты доступны клиенту в рамках брокерского обслуживания?

Биржевой рынок

В рамках брокерского обслуживания на биржевом рынке мы проводим операции клиентов на Московской бирже MOEX со следующими ценными бумагами:

  • Государственные облигации.
  • Муниципальные облигации.
  • Акции.
  • Еврооблигации (номинированные в долларах США).

Рынки — Внебиржевой рынок

Проводятся операции клиентов со следующими ценными бумагами:

  • Еврооблигации Министерства финансов РФ и корпоративные облигации, номинированные в долларах США и в Евро.
  • Депозитарные расписки (ADR/GDR).
  • Акции/облигации иностранных эмитентов.
  • ETF, фонды недвижимости (REIT).
  • А также с другими ценными бумагами.

Совершение торговых операций

Совершение торговых операций

В настоящее время совершение торговых операций осуществляется с голоса. Для совершения сделки вам необходимо позвонить по телефону, предназначенному для подачи поручений, и:

  • представиться
  • назвать номер договора (Идентификационный код инвестора)
  • сообщить кодовое слово
  • отдать распоряжение на покупку/продажу ценных бумаг с указанием их количества и цены, а также иных необходимых условий

Кроме поручений по телефону, возможно направление инвестором поручений путем предоставления оригиналов поручений по Месту обслуживания инвестора.

Налогообложение

Когда банк удерживает налоги?

1. В соответствии с требованиями Налогового кодекса Российской Федерации Банк выполняет функции налогового агента по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ) в отношении доходов инвесторов по операциям с Ценными бумагами, осуществляемым в соответствии с регламентом. Ставки налога устанавливаются Налоговым кодексом Российской Федерации. Удержание банком с инвестора суммы налога на доходы физических лиц осуществляется при наступлении одного из нижеперечисленных оснований:

  • окончание налогового периода (календарного года)
  • вывод денежных средств с брокерского счета
  • вывод ценных бумаг со счета депо (кроме случаев вывода ценных бумаг на собственный счет депо в российском депозитарии)
  • расторжение соглашения

2. В случае невозможности удержания банком НДФЛ в полном объеме у инвестора образуется задолженность по налогу на доходы физических лиц. Данные о задолженности по налогу передаются Банком в налоговый орган, а также сообщаются инвестору. Указанную задолженность перед бюджетом инвестор должен погасить самостоятельно, предоставив декларацию по НДФЛ в установленном порядке.

Какие налоги удерживаются при выводе денежных средств?

При выводе денежных средств Банк рассчитывает и удерживает налог:

  1. Если сумма налога (с зачетом ранее уплаченных сумм) превышает сумму текущей выплаты, то налог = сумма текущей выплаты * 13% (30% для нерезидентов РФ).
  2. Если сумма налога (с зачетом ранее уплаченных сумм) не превышает сумму текущей выплаты, то НДФЛ = налогооблагаемая база * 13% (30% для нерезидентов РФ) (с зачетом ранее уплаченных сумм), и налог удерживается в полном объеме (100%) из суммы вывода, т. е. на р/с Вы получаете сумму за вычетом удержанного НДФЛ.

Как рассчитывается налог по ценным бумагам, номинированным в иностранной валюте?

При продаже акций и облигаций, номинированных в валюте (например, доллары США или евро), может возникнуть налог из-за валютной переоценки. Обратитесь к брокеру или Вашему менеджеру за разъяснениями при проведении таких операций.

Какие ставки налога применяются при начислении купонов и дивидендов?

Налог на купоны по российским корпоративным облигациям удерживается по ставке:

  • 13% для резидентов РФ
  • 30% для нерезидентов РФ

Не облагаются налогами купоны по государственным облигациям и облигациям субъектов российской федерации.

Налог на дивиденды по акциям российских эмитентов удерживается по ставке:

  • 13% для резидентов РФ
  • 30% для нерезидентов РФ

В чем заключается налоговая льгота для долгосрочного владения ценными бумагами?

  1. Льгота для долгосрочного владения ценными бумагами — это Инвестиционный вычет в размере финансового результата от продажи (погашения) ценных бумаг через три года владения. Данный вычет действует в отношении ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке, и инвестиционных паев открытых ПИФ, приобретенных после 1 января 2014 года.
  2. При продаже ценных бумаг с одним сроком владения (N полных лет) предельный размер вычета = N x 3 млн. руб.
  3. При продаже ценных бумаг с разными сроками владения предельный размер вычета рассчитывается по специальной формуле с учетом срока владения пакета Ценных бумаг с каждым сроком и его удельного веса в общей сумме дохода от продажи ценных бумаг. Проконсультируйтесь по этому вопросу у брокера или вашего менеджера.
  4. Вычет можно получить один раз в году. Вычет предоставляется налоговым агентом (в данном случае — банком) или налоговой инспекцией по представлению декларации.

По каким еврооблигациям может быть применена налоговая льгота (долгосрочное, 3-х летнее владение)?

  1. По облигациям, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, в частности на бирже ММВБ (MOEX).
  2. Основной критерий обращаемости: Бумага обращаемая, если есть хотя бы одна сделка, заключенная на бирже по данной облигации в периоде за 3 месяца до момента продажи облигации клиентом.
  3. Более подробную информацию можно найти в Налоговом кодексе (Статья 219.1. «Инвестиционные налоговые вычеты» и Статья 214.1. «Особенности определения налоговой базы…»).

Взимается ли налог (в случае наличия положительной налоговой базы) при переводе денежных средств с биржевого рынка на внебиржевой рынок и наоборот?

Нет, не взимается.

Реестр поручений

Что такое реестр поручений и зачем он нужен?

  1. Реестр Поручений — это реестр по форме приложения № 17 к регламенту предоставления АО «Райффайзенбанк» услуг по брокерскому обслуживанию клиентов — физических лиц на финансовых рынках, в который включаются поручения, направленные инвестором в банк по телефону, а также с информационной целью могут включаться заявки, представленные в оригинале по месту обслуживания.
  2. В отношении поручений, направленных инвестором в банк по телефону, инвестор должен не позднее 1 (одного) месяца с момента получения поручения банком, предоставить по месту обслуживания оригиналы соответствующих поручений, подписанных инвестором, либо подписанный инвестором реестр поручений. В случае невыполнения инвестором данной обязанности в течение 7 (семи) дней с момента истечения вышеуказанного срока банк имеет право приостановить исполнение новых поручений до момента ее исполнения инвестором.
Ваш город Москва?
Да
Нет