Продолжая пользоваться сайтом, я соглашаюсь с условиями обработки файлов cookie
16 ноября 2015 года
АО «Райффайзенбанк» объявляет финансовые результаты за 9 месяцев 2015 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.
Чистая прибыль Райффайзенбанка за 9 месяцев 2015 года увеличилась на 24.7% и составила 17 450.0 млн руб. благодаря росту всех составляющих операционного дохода: торгового результата, чистого процентного дохода до вычета резервов и чистого комиссионного дохода.
Продолжился рост операционной эффективности: соотношение затрат и доходов сократилось на 7.8 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года и составило 36.6%.
Показатель рентабельности капитала (ROE до налогообложения) увеличился до 28.2% по итогам 9 месяцев 2015 (рост на 7.2 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года). ROE после налогообложения увеличился на 6.0 процентных пункта по сравнению со значением за 9 месяцев 2014 года и составил 22.8%.
«Рост финансового результата банка в третьем квартале наглядно демонстрирует эффективность нашей
Доля ликвидных активов банка увеличилась на 1.0 процентных пункта по сравнению с концом 2014 года и составила 26.8%. Банк обладает достаточным запасом ликвидности, что подтверждается перевыполнением нормативов ЦБ: Н2 на
В рамках стратегии Группы РБИ по сокращению взвешенных по риску активов суммарный кредитный портфель до вычета резервов уменьшился на 5.4% до 566 944.8 млн руб. на фоне снижения портфелей в основных
Средства клиентов увеличились на 9.4% по сравнению с концом 2014 года и составили 581 867.8 млн руб. за счет депозитов физических лиц, государственных и муниципальных организаций, а также балансов на текущих счетах юридических лиц.
Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2.1 находятся на высоком уровне и по состоянию на 1 октября 2015 года составили 9.5% и 10.4% соответственно (при регуляторных минимумах 5.0% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 увеличился на 2.1 процентного пункта по сравнению с концом 2014 года и составил 14.2%.
Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение2 увеличился на 21.0% и по итогам 9 месяцев 2015 года составил 49 413.8 млн руб. благодаря положительной динамике всех основных составляющих: торгового результата, чистого процентного дохода до вычета расходов на создание резервов под обесценение и чистого комиссионного дохода.
Торговый результат3 увеличился с 784.7 млн руб. до 7 421.2 млн руб. в основном за счет увеличения результата по статьям доходов, связанным с валютными операциями и переоценкой 4 (увеличение с 2 129.7 млн руб. до 6 171.1 млн руб.) за счет роста количества клиентских операций с валютой и положительной переоценки деривативов, а также получения чистого дохода по операциям с ценными бумагами 5 (1 250.2 млн руб. против убытка в 1 345.0 млн руб. за 9 месяцев 2014 года) на фоне роста рыночной стоимости бумаг.
Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение вырос на 3.6% до 32 591.6 млн руб. на фоне увеличения процентных доходов по кредитам и авансам юридическим лицам (+40.6% или 6 521.2 млн руб. до 22 587.2 млн руб.) и физических лиц (+6.4% или 1 366.8 млн руб. до 22 633.9 млн руб.) на фоне увеличения ставок и размера среднего кредитного портфеля, а также чистых процентных доходов по валютным и процентным свопам (в совокупности более чем в 2 раза за счет роста объема сделок и рыночных процентных ставок).
Чистые комиссионные доходы выросли на 9.2% до 8 707.6 млн руб. за счет увеличения чистых комиссий по расчетным операциям (более чем в 2 раза до 969.5 млн руб. за счет сокращения затратной составляющей на фоне снижения вознаграждения автодилерам), а также по документарным операциям и гарантиям (+43.6% до 1 155.4 млн руб. за счет увеличения объемов выданных аккредитивов).
Операционные расходы практически не изменились (снижение на 0.3%) и составили 18 063.6 млн руб. на фоне сокращения расходов на персонал и аренду. В результате соотношение затрат и доходов сократилось на 7.8 процентных пункта по сравнению с аналогичным периодом 2014 года и составило 36.6%.
За 9 месяцев 2015 года произошло досоздание резервов на обесценение кредитного портфеля в размере 9 809.5 млн руб. против 5 332.0 млн руб. за аналогичный период 2014 года, в основном за счет розничного кредитного портфеля В третьем квартале наблюдалось замедление темпов досоздания резервов (за 3 квартал 2015 было всего досоздано 2 292.9 млн руб., против 3 784.3 млн руб. и 3 732.3 млн руб. резервов, созданных за 2 и 1 кварталы соответственно).
Прибыль до налогообложения составила 21 572.6 млн руб., увеличившись на 23.1% по сравнению аналогичным периодом 2014 года. Чистая прибыль за 9 месяцев 2015 составила 17 450.0 млн руб.
Суммарный кредитный портфель до вычета резервов уменьшился на 5.4% до 566 944.8 млн руб. в связи со снижением портфелей во всех
Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка по итогам 9 месяцев 2015 года составила 8.4%. Стоимость риска при этом росла умеренно и по итогам трех кварталов составила 2.2% годовых (снизившись по сравнению с 2.6% по итогам первого полугодия 2015).
Средства клиентов увеличились на 9.4% по сравнению с концом 2014 года и составили 581 867.8 млн руб. Рост произошел за счет увеличения депозитов государственных и муниципальных организаций (с 13.1 млн руб. до 39 029.7 млн руб.), депозитов физических лиц (+14.0% до 197 888.6 млн руб.) и балансов на текущих счетах юридических лиц (+14.6% до 151 619.3 млн руб.)
Соотношение кредитов и депозитов (
Срочные заемные средства, полученные от материнского банка, составили 66 783.0 млн руб., увеличившись на 7.7% по сравнению с 61 993.2 млн руб. на конец 2014 года за счет валютной переоценки. Доля срочного материнского фондирования в суммарных обязательствах банка составила 8.5% по состоянию на
Собственные средства банка увеличились на 2.4% или на 2 417.0 млн руб. по сравнению с концом 2014 года и составили 103 075.4 млн руб. в результате полученной Банком чистой прибыли, несмотря на выплату дивидендов в размере 15 млрд. руб.
Общая достаточность капитала по Базель III увеличилась на 2.7 процентных пункта по сравнению с концом 2014 года до 21.0%. Достаточность акционерного капитала первого уровня составила 16.1%.
9 месяцев 2014, млн рублей | 9 месяцев 2015, млн рублей | изменение,% | |
---|---|---|---|
Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля | 31 462.4 | 32 591.6 | 3.6% |
Расходы на досоздание резервов | 5 332.0 | 9 809.5 | 84.0% |
Чистые комиссионные доходы | 7 970.9 | 8 707.6 | 9.2% |
Торговый результат | 784.7 | 7 421.2 | 845.7% |
Административные и прочие операционные расходы | 18 120.2 | 18 063.6 | -0.3% |
Прибыль до налогообложения | 17 521.3 | 21 572.6 | 23.1% |
Чистая прибыль | 13 989.3 | 17 450.0 | 24.7% |
Соотношение расходов и доходов | 44.4% | 36.6% | -7.8 п.п. |
ROE до налогообложения | 21.0% | 28.2% | 7.2 п.п. |
ROE после налогообложения | 16.8% | 22.8% | 6.0 п.п. |
31.12.2014, млн рублей | 30.09.2015, млн рублей | изменение,% | |
---|---|---|---|
Активы | 893 279.8 | 891 145.8 | -0.2% |
Ликвидные активы | 230 784.9 | 238 542.3 | 3.4% |
Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов: | 599 343.6 | 566 944.8 | -5.4% |
розничным клиентам | 210 110.1 | 191 245.2 | -9.0% |
малому и микро бизнесу | 21 172.9 | 15 560.0 | -26.5% |
среднему бизнесу | 20 773.8 | 20 133.3 | -3.1% |
крупному бизнесу | 347 282.5 | 340 004.5 | -2.1% |
Средства клиентов | 531 900.5 | 581 867.8 | 9.4% |
Средства, полученные от Материнского банка | 61 993.2 | 66 783.0 | 7.7% |
Собственные средства | 100 658.4 | 103 075.4 | 2.4% |
Доля индивидуально обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле | 5.8% | 8.4% | 2.6 п.п. |
Общая достаточность капитала по Базель III | 18.3% | 21.0% | 2.7 п.п. |
Коэффициент достаточности капитала Н 1.0 (в соответствии с требованиями ЦБ РФ) | 12.1% | 14.2% | 2.1 п.п. |
1 по Базель III в соответствии с методологией ЦБ РФ.
2 Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».
3 В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доход от погашения инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами (за вычетом реализованного результата по производным финансовым инструментам – валютно-процентным, валютным и процентным свопам); расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; неэффективность учета хеджирования.
4 Включают следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой, нереализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами, реализованные доходы за вычетом расходов по производным финансовым инструментам, расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты, неэффективность учета хеджирования и прочих производных инструментов.
5 Суммарно чистый доход по операциям с торговыми ценными бумагами и бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль и убыток.