Первый квартал 2016 г.: консолидированная прибыль РБИ составила 114 млн евро

• Чистый процентный доход сократился на 12.5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 718 млн евро (1 кв. 2015 г.: 820 млн).
• Операционный доход снизился на 1.2%, составив 1 104 млн евро (1 кв. 2015 г.: 1 118 млн).
• Общие административные расходы увеличились на 3.9% и составили 718 млн евро (1 кв. 2015 г.: 691 млн).
• Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения снизились на 59.5% до 106 млн евро (1 кв. 2015 г.: 260 млн).
• Прибыль до налогообложения возросла на 22.0% до 229 млн евро (1 кв. 2015 г.: 188 млн).
• Прибыль после налогообложения увеличилась на 37.9% и составила 138 млн евро (1 кв. 2015 г.: 100 млн).
• Консолидированная прибыль выросла на 37.1% до 114 млн евро (1 кв. 2015 г.: 83 млн).
• Доля неработающих кредитов сократилась на 0.5 процентных пункта по сравнению с концом 2015 г. до 11.4%.
• Коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (переходный) снизился на 0.1 процентных пункта по сравнению с концом 2015 г. до 12.0%.
• Коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) не изменился по сравнению с концом 2015 г., составив 11.5%.
• Прибыль на акцию возросла на 36.8% до 0.39 евро (1 кв. 2015 г.: 0.29 евро).

Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

В первом квартале 2016 года Группа Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) зафиксировала прибыль до налогообложения в размере 229 млн евро, что на 22% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Прибыль после налогообложения возросла на 38% до 138 млн евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а консолидированная прибыль — на 37% до 114 млн евро.

«В целом результат вполне удовлетворителен, так как в первом квартале по-прежнему наблюдались низкие процентные ставки. Изменения в политике процентных ставок в настоящий момент не планируются. Снижение затратной базы намного важнее. К сожалению, расходы на выполнение регуляторных требований год за годом увеличиваются. Большая часть наших регуляторных затрат на 2016 финансовый год учтены в первом квартале. Положительные результаты в Венгрии и на Украине особенно вдохновляют. Полагаю, что оба банка в этих странах сумели преодолеть негативные тенденции и зафиксируют положительные результаты за 2016 год», — говорит председатель правления РБИ Карл Севельда.

На 31 марта 2016 года количество акций составляло 292.98 млн (прошлый год: 292.98 млн). Прибыль на акцию составила 0.39 евро, что на 36.8% больше аналогичного показателя прошлого года (1 кв. 2015 г.: 0.29 евро).

Чистый процентный доход сократился на 13%

Операционный доход сократился на 1% (или 14 млн евро) по сравнению с аналогичным периодом 2015 года, составив 1 104 млн евро.

В первом квартале 2016 года чистый процентный доход снизился на 13% (или 102 млн евро) и составил 718 млн евро, что объясняется, главным образом, продолжающимся периодом низких рыночных процентных ставок в большинстве стран присутствия Группы и избыточной ликвидностью. Сокращение объема операций в головном офисе Группы и в странах Азии также стало причиной уменьшения чистого процентного дохода.

Чистый комиссионный доход сократился на 4% (или 13 млн евро) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 347 млн евро, на фоне девальвации валют в Восточной Европе и снижения объема продаж на рынках Центральной Европы.

Чистый доход по торговым операциям увеличился на 90 млн евро по сравнению с аналогичным периодом 2015 года, составив 28 млн евро.

Общие административные расходы возросли на 4%

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, общие административные расходы увеличились на 27 млн, составив 718 млн евро. При этом соотношение затрат и доходов увеличилось на 3.2 процентных пункта до 65.0%, в основном в результате снижения чистого процентного дохода.

Наиболее значительная часть общих административных расходов приходится на расходы на персонал (48%), которые возросли на 1% (или 2 млн евро) и составили 347 млн евро.

Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения сократились на 59%

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения сократились в совокупности на 59% (или 155 млн евро) до 106 млн евро, что объясняется уменьшением на 102 млн евро индивидуальных резервов на возможные потери по ссудам, которые составили 117 млн евро.

За отчетный период доля неработающих кредитов снизилась на 0.5 процентных пункта по сравнению с концом 2015 года, составив 11.4%. Соотношение неработающих кредитов и резервов на возможные потери по ссудам в размере 5 688 млн евро (коэффициент покрытия неработающих кредитов) снизилось до 70.2% с 71.3% в конце года.

Коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) составил 11.5%

По состоянию на 31 марта 2016 года, совокупный капитал, рассчитанный согласно Положению о требованиях к капиталу (CRR), составил 10 858 млн евро, что на 129 млн меньше аналогичного показателя на конец 2015 года, главным образом в результате изменений в переходных резервах на 2016 год.

С учетом совокупного риска, коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (переходный) составил 12.0%, а совокупный коэффициент достаточности капитала (переходный) — 17.2%.

Без учета переходных резервов (как определено CRR) коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) составил 11.5%.

Результаты Группы в сравнении с показателями предыдущего квартала

По сравнению с четвертым кварталом 2015 г., в первом квартале 2016 г. чистый процентный доход снизился на 14% (или 114 млн евро) и составил 718 млн евро.

Чистый комиссионный доход сократился на 11% (или 44 млн евро) по сравнению с четвертым кварталом 2015 г. и составил 347 млн евро, главным образом в результате колебаний валютных курсов.

Чистый доход по торговым операциям составил 28 млн евро, практически не изменившись по сравнению с предыдущим кварталом (29 млн евро).

В первом квартале 2016 г. общие административные расходы сократились на 12% (или 95 млн евро) до 718 млн евро (предыдущий квартал: 813 млн).

По сравнению с предыдущим кварталом, чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения снизились на 77% (или 364 млн евро) до 106 млн евро. Такая значительная разница объясняется сезонным фактором: для первого квартала характерно снижение объемов резервирования в результате корректирующих событий после отчетной даты, учитываемых в годовом финансовом отчете. Снижение стало результатом, главным образом, сокращения резервирования вкорпоративном сегменте в Азии (-208 млн евро) и на Украине (-48 млн евро).

В первом квартале 2016 года консолидированная прибыль составила 114 млн евро, увеличившись на 197 млн по сравнению с четвертым кварталом 2015 года, когда РБИ зафиксировал консолидированный убыток в размере 83 млн евро.

Прогноз

К концу 2017 года РБИ намерен довести коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) не менее чем до 12%, а совокупный коэффициент достаточности капитала (окончательный) — не менее чем до 16%.

После реализации новой стратегии банка, определенной в начале 2015 года, операционные расходы должна снизиться приблизительно на 20% по сравнению с уровнем 2014 г. (общие административные расходы в 2014 г.: 3 024 млн евро).

В среднесрочном периоде банк планирует обеспечить доходность на капитал до налогообложения на уровне приблизительно 14%, а консолидированную доходность на капитал — около 11%.

Наша цель на среднесрочный период — довести соотношение затрат и доходов до 50–55%.

В 2016 году РБИ планирует сократить чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения по сравнению с 2015 годом, когда этот показатель составил 1 264 млн евро.

Общие административные расходы в 2016 году должны несколько снизиться по сравнению с предыдущим годом (2015 г.: 2 914 млн евро).

* * * *

Интернет-версия квартального отчета

Квартальный отчет на немецком языке

Печатную версию также можно заказать по указанному адресу.