По результатам трех кварталов 2016 года прибыль до налогообложения РБИ увеличилась до 746 млн евро

• Чистый процентный доход сократился на 12.3% по сравнению с предыдущим годом и составил 2,187 млн евро (1-9.2015 г.: 2,495 млн).
• Операционный доход снизился на 5.2% до 3,470 млн евро (1-9.2015 г.: 3,660 млн).
• Общие административные расходы не изменились, составив 2,100 млн евро (1-9.2015: 2,101 млн).
• Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения сократились на 36.7% до 503 млн евро (1-9.2015 г.: 795 млн).
• Прибыль до налогообложения увеличилась на 5.3% до 746 млн евро (1-9.2015 г.: 708 млн).
• Прибыль после налогообложения сократилась на 6.9% и составила 480 млн евро (1-9.2015 г.: 516 млн).
• Консолидированная прибыль снизилась на 14.7% до 394 млн евро (1-9.2015 г.: 461 млн).
• Доля неработающих кредитов сократилась на 1.7 процентных пункта по сравнению с концом 2015 г. до 10.2%.
• Коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (переходный) снизился на 0.5 процентных пункта по сравнению с концом 2015 г. до 12.6%.
• Коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) увеличился на 0.8 процентных пункта по сравнению с концом 2015 г. до 12.3%.

Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

«Я удовлетворен результатами первых трех кварталов. Ключевые показатели, такие как коэффициенты достаточности капитала и доля неработающих кредитов, движутся в верном направлении. Наша программа преобразований успешно реализуется, и мы уже приближаемся к целевым значениям — почти на год раньше запланированного срока», — говорит председатель правления Райффайзен Банк Интернациональ АГ Карл Севельда.

В первые три квартала 2016 года Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) зарегистрировал прибыль до налогообложения в размере 746 млн евро, что на 5.3% (или 38 млн евро) больше аналогичного периода прошлого года. Операционный доход сократился на 5% (или 190 млн евро) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 3,470 млн евро. Чистый процентный доход продолжил снижение, сократившись на 12% до 2,187 млн евро, на фоне упомянутого выше низкого уровня процентных ставок. В первую очередь это связано с сохраняющимися низкими процентными ставками на многих рынках Группы, избыточной ликвидностью и сокращением на 171 млн евро (особенно в России) процентного дохода от производных финансовых инструментов, используемых для целей хеджирования, которые были затронуты колебаниями рынка в первой половине 2015 года. Прибыль после налогообложения сократилась на 6.9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 480 млн евро. Консолидированная прибыль в отчетном периоде сократилась на 14.7% (или 68 млн), составив 394 млн евро.

«Хотелось бы особо выделить кардинальное изменение ситуации в Венгрии, а также заметный результат на Украине, несмотря на крайне сложную обстановку. Россия, Чешская Республика, Словакия и Болгария также показали отличные результаты», — отмечает Карл Севельда.

Чистый процентный доход сократился на 12%

По результатам первых трех кварталов 2016 года, чистый процентный доход снизился на 12% (или 308 млн) и составил
2,187 млн евро.

«Мы не можем не зависеть от сохраняющегося низкого уровня процентных ставок, что сказывается на чистом процентном доходе. Однако в странах Центральной и Восточной Европы ситуация с процентными ставками по-прежнему более привлекательна, чем в Западной Европе», — говорит Карл Севельда.

Чистый комиссионный доход сократился на 3% (или 32 млн евро) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 1,097 млн евро, на фоне девальвации валют в Восточной Европе и снижения объема продаж на рынках Центральной Европы.

Чистый доход по торговым операциям увеличился на 148 млн евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 136 млн евро.

Общие административные расходы не изменились

Общие административные расходы сократились на 1 млн евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 2,100 млн евро. При этом соотношение затрат и доходов увеличилось на 3.1 процентных пункта до 60.5%, в основном в результате снижения чистого процентного дохода.

Наиболее значительная часть общих административных расходов приходится на расходы на персонал (50%), которые возросли на 4% (или 40 млн евро) и составили 1,048 млн евро.

Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения сократились на 37%

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения сократились в совокупности на 37% (или 292 млн евро) до 503 млн евро, что объясняется уменьшением на 280 млн евро индивидуальных резервов на возможные потери по ссудам, которые составили 543 млн евро. В отчетном периоде произошло чистое высвобождение портфельных резервов на возможные потери ссудам в размере 32 млн евро, что на 14 млн больше аналогичного периода прошлого года.

Доля неработающих кредитов снизилась на 1.7 процентных пункта по сравнению с концом 2015 года и составила 10.2%. Соотношение неработающих кредитов и резервов на возможные потери по ссудам в размере 5,150 млн евро (коэффициент покрытия неработающих кредитов) возросло до 72.0% с 71.3% в конце года.

Коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) составил 12.3%

Совокупный капитал по состоянию на 30 сентября 2016 г. составил 11,039 млн евро, что на 52 млн больше показателя конца 2015 года.

С учетом совокупного риска, коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (переходный) составил 12.6%, а совокупный коэффициент достаточности капитала (переходный) — 17.8%.

Без учета переходных резервов, как предусмотрено Положением о требованиях к капиталу (CRR), коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) составил 12.3%, а совокупный коэффициент достаточности капитала (окончательный) — 17.6%.

Результаты Группы в сравнении с показателями предыдущего квартала

По сравнению со вторым кварталом 2016 г., в третьем квартале чистый процентный доход снизился на 1% (или 6 млн евро) и составил 732 млн евро.

Чистый комиссионный доход вырос на 1% (или 5 млн евро) по сравнению со вторым кварталом и составил 378 млн евро.

Чистый доход по торговым операциям снизился на 4 млн евро по сравнению с предыдущим кварталом и составил 52 млн евро.

В третьем квартале 2016 г. общие административные расходы сократились на 1% (или 7 млн) до 687 млн евро по сравнению с предыдущим кварталом.

Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения снизились на 197 млн по сравнению с предыдущим кварталом и составили 100 млн евро. Такое снижение объясняется, главным образом, результатами в Азии (минус 90 млн евро), сегменте Group Corporates (минус 65 млн евро), Центральной Европе (минус 31 млн евро) и Юго-Восточной Европе (минус 23 млн евро).

Прочие результаты уменьшились на 136 млн (с 33 млн евро во втором квартале 2016 г.), составив в третьем квартале минус 103 млн евро.

Консолидированная прибыль в третьем квартале 2016 года составила 184 млн евро, что на 91.6% (или 88 млн евро) больше предыдущего квартала.

Прогноз

«Прогнозы на будущее не изменились. В целом я с оптимизмом смотрю на будущее развитие РБИ, однако вызывают озабоченность популистские меры, принимаемые за счет банков. На этом фоне весьма положительно выглядит недавнее решение Конституционного суда Румынии, положившее конец ретроспективному вмешательству в свободу договора и частично отменившее так называемый „Закон о праве выхода из сделки“ (Walkaway Law). Надеюсь, этот вердикт станет примером для других», — подытожил Карл Севельда.

К концу 2017 года РБИ намерен довести коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) не менее чем до 12%, а совокупный коэффициент достаточности капитала (окончательный) — не менее чем до 16%.

После реализации новой стратегии банка, определенной в начале 2015 года, базовая стоимость активов должна снизиться приблизительно на 20% по сравнению с 2014 г. (общие административные расходы в 2014 г.: 3 024 млн евро).

В среднесрочном периоде РБИ планирует обеспечить доходность на капитал до налогообложения на уровне приблизительно 14%, а консолидированную доходность на капитал — около 11%.

Наша цель на среднесрочный период — довести соотношение затрат и доходов до 50–55%.

В 2016 году РБИ планирует сократить чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения по сравнению с 2015 годом, когда этот показатель составил 1 264 млн евро.

Общие административные расходы в 2016 году должны несколько снизиться по сравнению с предыдущим годом (2015 г.: 2 914 млн евро).

Интернет-версия квартального отчета доступна по адресу http://qr032016.rbinternational.com. С текстом отчета на немецком языке можно ознакомиться по адресу http://zb032016.rbinternational.com. Печатную версию также можно заказать по указанному адресу.