Райффайзенбанк выступил организатором выпуска биржевых облигаций Внешэкономбанка - Райффайзенбанк

Пресс-релизы

Все новости

Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты за 1 квартал 2018 по МСФО

18 мая 2018

АО «Райффайзенбанк» объявляет финансовые результаты 1 квартала 2018 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

  • Рост чистой прибыли на 31.7% до 9 602.7 млн руб. по итогам 1 квартала 2018 года
  • Рост операционной прибыли до вычета резервов и операционных расходов на 13.6% до 18 441.4 млн руб по итогам 1 квартала 2018 года
  • Рост чистого процентного дохода на 17.9% до 12 268.0 млн руб.
  • Рост чистого комиссионного дохода на 5.0% до 3 827.4 млн руб.
  • Высокие показатели рентабельности: ROE после налогов составил 31.7% (+7.3 п.п. относительно 1 квартала 2017).
  • Рост кредитного портфеля: рост кредитного портфеля до вычета резервов составил 4.7% по итогам 1 квартала 2018 года. Розничный кредитный портфель показал рост на 6.2% до 234 410.9 млн руб., при росте ипотечного кредитования на 8.0% до 103 217.9 млн руб.; потребительского кредитования на 6.0% до 109 545.0 млн руб., кредитования среднего бизнеса (+16.2% до 41 772.2 млн руб.), малого и микробизнеса (+2.1% до 18 196.4 млн руб.), корпоративного бизнеса (+2.4% до 299 542.0 млн руб.) по сравнению с началом года.
  • Средства клиентов увеличились на 3.1% до 662 654.5 млн руб., по сравнению с 2017 годом, рост средств на счетах и депозитах юридических лиц составил 4.9% до 258 896.1 млн руб, рост средств на счетах и депозитах физических лиц составил 1.9% до 402 626.5 млн руб., рост средств на счетах крупных корпоративных клиентов — +9.0% до 178 705.0 млн руб.
  • Восстановление резервов: Банк восстановил резервы на общую сумму 1 199.5 млн руб. по итогам 1 квартала 2018 года.

Обзор основных финансовых показателей

Отчет о прибылях и убытках

3 месяца 2017,
млн рублей
3 месяца 2018,
млн рублей
изменение,%
Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля 10 403.5 12 268.0 17.9%
Расходы на досоздание резервов (458.4) 1 199.5 -361.7%
Чистые комиссионные доходы 3 644.2 3 827.4 5.0%
Торговый результат 1 960.9 1 500.8 -23.5%
Административные и прочие операционные расходы (6 499.7) (7 375.1) 13.5%
Прибыль до налогообложения 9 282.2 12 220.1 31.7%
Чистая прибыль 7 288.7 9 602.7 31.7%
Соотношение расходов и доходов 40.0% 40.0% -0.1 п.п.
ROE до налогообложения 31.1% 40.4% +9.3 п.п.
ROE после налогообложения 24.4% 31.7% +7.3 п.п.

В 1 квартале 2018 года прибыль до налогообложения увеличилась на 31.7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 12 220.1 млн руб. Чистая прибыль банка достигла 9 602.7 млн руб., что выше показателя в 1 квартале 2017 года на 31.7%. Основными факторами роста прибыли стали: снижение расходов на досоздание резервов (восстановление резервов против создания в 1 квартале 2017 года), рост чистого комиссионного и чистого процентного дохода.

По итогам первого квартала 2018 года показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка оставались на высоком уровне: 40.4% и 31.7% соответственно.

«Увеличение прибыли после налогообложения более чем на 30% стало результатом роста основных компонентов операционного дохода банка — чистого комиссионного и чистого процентного доходов, — а также восстановления резервов на фоне улучшения операционной среды и эффективной работы с качеством активов,» — отметил Сергей Монин, председатель правления АО «Райффайзенбанк».

По итогам 3 месяцев 2018 года банк восстановил резервы на возможные потери по ссудам в размере 1 199.5 млн руб. против создания резервов в размере 458.4 млн руб в первом квартале 2017 года.

Чистые комиссионные доходы увеличились на 5.0% до 3 827.4 млн руб. благодаря росту чистых комиссионных доходов по расчетно-кассовому обслуживанию, документарному бизнесу и операциям доверительного управления.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение показал рост на 17.9% по сравнению с 1 кварталом 2017 и составил 12 268.0 млн руб. Рост чистого процентного дохода обеспечен ростом процентного дохода по розничному кредитному портфелю в связи с расширением объемов кредитования, а также ростом доходов по сделкам РЕПО и торговым ценным бумагам в связи с ростом объемов портфеля. Также положительное влияние на рост чистого процентного дохода оказало снижение процентного расхода по средствам юридических и физических лиц в связи с снижением ставок.

Торговый результат1 по итогам трех месяцев 2018 года составил 1 500.8 млн руб., что на 23.5% ниже значения за 1 квартал 2017, в основном, из-за сокращения дохода по операциям с производными финансовыми инструментами и снижением доходов от реализации ценных бумаг.

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение2 по итогам 1 квартала 2018 показал рост на 13.6% по сравнению с аналогичным периодом 2017 года и составил 18 441.4 млн руб.

Операционные расходы увеличились на 13.5% и составили 7 375.1 млн руб., в основном за счет роста расходов на персонал, рекламу и маркетинг, а также отчислений на страхование вкадов. Контроль расходов позволяет банку поддерживать соотношение затрат и доходов (CIR) на низком уровне: по 1 квартала 2018 года CIR составил 40.0%.

Отчет о финансовом положении

31.12.2017,
млн рублей
31.03.2018,
млн рублей
изменение,%
Активы 842 845.6 893 970.6 6.1%
Ликвидные активы 234 728.5 256 138.6 9.1%
Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов: 567 021.2 593 921.6 4.7%
розничным клиентам 220 625.0 234 410.9 6.2%
малому и микро бизнесу 17 819.1 18 196.4 2.1%
среднему бизнесу 35 938.2 41 772.2 16.2%
крупному бизнесу 292 638.9 299 542.0 2.4%
Средства клиентов 642 530.3 662 654.5 3.1%
Средства, полученные от материнского банка 30 947.0 30 408.0 -1.7%
Собственные средства 116 559.1 125 616.4 7.8%
Общая достаточность капитала по Базель III 24.7% 23.7% -1.0 п.п.

Доля ликвидных активов на конец марта 2018 составила 28.7%, увеличившись на 0.9 процентных пункта по сравнению со значением на конец 2017 года. Нормативы ликвидности ЦБ перевыполняются с запасом: Н2 на 01.04.2018 составил 73.4% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату составлял 143.4% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 48.6% (при регуляторном максимуме в 120%).

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился по итогам 1 квартала 2018 года на 4.7% и составил 593 921.6 млн руб. Положительная динамика связана с ростом кредитного портфеля во всех сегментах: крупные корпоративные клиенты (+2.4% до 299 542.0 млн руб.), средний бизнес (+16.2% до 41 772.2 млн руб.), малый и микро бизнес (+2.1% до 18 196.4 млн руб.), розничные клиенты (+6.2% до 234 410.9 млн руб.). Основным драйвером роста розничного кредитного портфеля стал ипотечный портфель, увеличившийся за 3 месяца 2018 года на 8.0% до 103 248.4 млн руб., и портфель необеспеченного потребительского кредитования, увеличившийся на 6.0% до 109 514.5 млн руб.

Доля обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка составила по итогам первого квартала 2018 года 4.4%. Доля просроченных кредитов (сроком более 90 дней) составила 3.4% от кредитного портфеля до вычета резервов.

Средства клиентов на 31.03.2018 составили 662 654.5 млн руб., увеличившись на 3.1% по сравнению с концом 2017 года. Средства физических лиц увеличились на 1.9%, при росте текущих счетов на 6.4% до 289 604.3 млн руб., их доля в пассивах розничных клиентов возросла с 68.9% до 71.9%.

Средства юридических лиц увеличились на 4.9% до 258 896.1 млн руб. на фоне роста текущих счетов (+15.6%).

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31.03.2018 составило 89.6%, увеличившись на 1.4 процентных пункта по сравнению с концом 2017 года.

Срочные заемные средства, полученные от Материнского банка, сократились за три месяца 2018 года на 1.7% в результате влияния валютного эффекта и составили 30 408.0 млн руб.

Собственные средства банка увеличились на 7.8%. по сравнению с концом 2017 года и составили 125 616.4 млн руб. за счет полученной по итогам первого квартала чистой прибыли.

Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2. по состоянию на 1 апреля 2018 года составили 9.4% и 10.2% соответственно (при нормативных минимумах 4.5% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 составил 13.6% на аналогичную дату (при нормативном минимуме 8.0%). Общая достаточность капитала по Базель III на 31.03.2018 составила 23.7%.

1 В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; амортизацию корректировки хеджирования и неэффективность хеджа.

2 Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения».

АО «Райффайзенбанк» является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. АО «Райффайзенбанк» занимает 11-е место по размеру активов по итогам 1 квартала 2018 года («Интерфакс-ЦЭА»). Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА» АО «Райффайзенбанк» находится на 8-м месте в России по объему средств частных лиц и 6-м месте по объему кредитов для частных лиц по результатам 1 квартала 2018 года.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ управляет обширной сетью дочерних банков, лизинговых компаний и широким спектром провайдеров других специализированных финансовых услуг на 14 рынках.

Более чем 50 000 сотрудников обслуживают 16,6 млн клиентов более чем в 2 500 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. С 2005 года акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.

Пресс-служба
pr@raiffeisen.ru
Отдел маркетинга
marketing@raiffeisen.ru
Информационный центр
+7 495 721-91-00
Ваш город Москва?
Да
Нет