Как избежать ограничения операций по расчетному счету для бизнеса

Любому бизнесу важно иметь надежных партнеров, а банку важно оставаться не только надежным партнером, но и не лишиться лицензии из-за проведения сомнительных транзакций.
Сложность в том, что иногда действия честных компаний для банка выглядят как подозрительные и он вынужден ограничивать проведение транзакций по счету. Таких ситуаций можно избежать, следуя рекомендациям в нашей памятке.

Открыть счет

Как использовать расчетный счет для бизнеса

Проводите операции, соответствующие выбранным кодам ОКВЭД

, и не забывайте вносить изменения в учредительные документы, если решили сменить сферу деятельности. Сообщайте банку об изменениях через интернет-банк

Оплачивайте расходы безналичным способом

со счета или бизнес-картой. А если необходимо получение наличных со счета в кассе банка, подробно указывайте цель снятия и сохраняйте подтверждающие документы

Работайте с проверенными контрагентами

Чтобы понять, насколько надежен партнер, стоит обратить внимание на его адрес регистрации, финансовое состояние, количество сотрудников, учредителя и руководителя

Платите налоги вовремя и в полном объеме

Налоги и сборы должны составлять не менее 0,9% от оборота по счету

Подключите зарплатный проект

и начисляйте зарплату на банковские карты сотрудникам в интернет-банке. Это быстро и удобно

Вносите торговую выручку на счет организации в банке

принимая оплату наличными за товары или услуги, следуя порядку ведения кассовых операций

Используйте бизнес-карты

для безналичной оплаты товаров или услуг, чтобы избежать снижения лимита на снятие наличных

Идти на контакт с банком

Все банки обязаны контролировать действия и операции своих клиентов, поэтому серьезно и с пониманием отнеситесь к запросу банка

Банк направляет запрос на уточнение информации о работе в целом или о назначении конкретных платежей, так как хочет установить с вами доверительные отношения и разобраться в ситуации

Отправьте документы через интернет-банк в полном объеме и в сроки, указанные в запросе, и дождитесь итогов рассмотрения

Не игнорируйте запросы и всегда отвечайте на звонки из банка

Проверить контрагента, юридическое лицо и индивидуального предпринимателя можно с помощью сервиса Риски бизнеса, а статус самозанятого — на специальном портале Налога на профессиональный доход

В целях выявления сомнительных операций банк опирается на Федеральный закон № 115-ФЗ.
Признаки, которые могут насторожить кредитную организацию, прописаны в методических рекомендациях Центробанка.