Расчетный счет
Регистрация ИП
Карты
Кредиты
Прием платежей
Бухгалтерия
Другие продукты
Еще...
Расчетный счет
Регистрация ИП
Карты
Кредиты
Прием платежей
Бухгалтерия
Другие продукты
Еще...

Как избежать ограничения операций по расчетному счету для бизнеса

Любому бизнесу важно иметь надежных партнеров, а банку важно оставаться не только надежным партнером, но и не лишиться лицензии из-за проведения сомнительных транзакций.
Сложность в том, что иногда действия честных компаний для банка выглядят как подозрительные и он вынужден ограничивать проведение транзакций по счету. Таких ситуаций можно избежать, следуя рекомендациям в нашей памятке.

Как использовать расчетный счет для бизнеса

Проводите операции, соответствующие выбранным кодам ОКВЭД

Проводите операции, соответствующие выбранным кодам ОКВЭД

, и не забывайте вносить изменения в учредительные документы, если решили сменить сферу деятельности. Сообщайте банку об изменениях через интернет-банк

Оплачивайте расходы безналичным способом

Оплачивайте расходы безналичным способом

со счета или бизнес-картой. А если необходимо получение наличных со счета в кассе банка, подробно указывайте цель снятия и сохраняйте подтверждающие документы

Работайте с проверенными контрагентами

Работайте с проверенными контрагентами

Чтобы понять, насколько надежен партнер, стоит обратить внимание на его адрес регистрации, финансовое состояние, количество сотрудников, учредителя и руководителя

Платите налоги вовремя и в полном объеме

Платите налоги вовремя и в полном объеме

Налоги и сборы должны составлять не менее 0,9% от оборота по счету

Подключите зарплатный проект

Подключите зарплатный проект

и начисляйте зарплату на банковские карты сотрудникам в интернет-банке. Это быстро и удобно

Вносите торговую выручку на счет организации в банке

Вносите торговую выручку на счет организации в банке

принимая оплату наличными за товары или услуги, следуя порядку ведения кассовых операций

Используйте бизнес-карты

Используйте бизнес-карты

для безналичной оплаты товаров или услуг, чтобы избежать снижения лимита на снятие наличных

Идти на контакт с банком

Все банки обязаны контролировать действия и операции своих клиентов, поэтому серьезно и с пониманием отнеситесь к запросу банка

Банк направляет запрос на уточнение информации о работе в целом или о назначении конкретных платежей, так как хочет установить с вами доверительные отношения и разобраться в ситуации

Отправьте документы через интернет-банк в полном объеме и в сроки, указанные в запросе, и дождитесь итогов рассмотрения

Не игнорируйте запросы и всегда отвечайте на звонки из банка

Проверить контрагента, юридическое лицо и индивидуального предпринимателя можно с помощью сервиса Риски бизнеса, а статус самозанятого — на специальном портале Налога на профессиональный доход

В целях выявления сомнительных операций банк опирается на Федеральный закон № 115-ФЗ.
Признаки, которые могут насторожить кредитную организацию, прописаны в методических рекомендациях Центробанка.

Эта страница полезна?

75% клиентов считают страницу полезной