Как избежать ограничения операций по расчетному счету для бизнеса

• копии авансовых отчетов, договоров с контрагентами, кассовых/товарных чеков;
• документы, подтверждающие выплату заработной платы в наличной форме (ведомость на выплату з/п) + штатное расписание и отчетность по сотрудникам, которую вы сдаете в налоговую.

Также, возможно, потребуются:

• информация об уплате НДФЛ с суммы снятой з/п;
• авансовые отчеты, подкрепленные чеками, на что сотрудник потратил средства в командировке;
• договор займа и документ, подтверждающий получение займа наличными (выписка со счета в другой к/о, где видно внесение наличными займа на счет);
• закупочные акты, приемо-сдаточные акты с физ. лицами (установленные законодательством формы);
• возможно предоставление других подтверждающих документов, в зависимости от конкретной ситуации.

Вам нужно предоставить через интернет-банк копии документов, подтверждающих целевое расходование наличных средств, снятых со счета за последние три месяца.

Пример: если сферой деятельности вашей организацией является оказание транспортных услуг, и вы снимали со счета наличные денежные средства для необходимых расчётов, для подтверждения целевого расходования средств потребуется предоставить в банк:

• пояснения по вашей деятельности/модель организации бизнеса;
• документы, подтверждающие наличие в собственности/ аренде автотранспортных средств для оказания транспортных услуг;
• если собственных транспортных средств нет, то документы /договоры найма с водителями/договоры с организациями, которые оказывают вам транспортные услуги;
• пояснение с приложением подтверждающих документов по страхованию перевозимых грузов;
• копии документов, подтверждающих целевое расходование наличных денежных средств (чеки/квитанции о покупке ГСМ, об оплате платных дорог, чеки/договоры о проведении в пути необходимого ремонта и пр.)

Если вам необходимо оперативно рассчитаться с партнерами, воспользуйтесь безналичным переводом средств со счета, сервисом срочного перевода.