Расчеты
ВЭД
Размещение средств
Финансирование
Тарифы
Цифровые каналы и API
Консультационные услуги инвестбанка
Полезные ссылки и сервисы
Финансовые институты
Еще...
Расчеты
ВЭД
Размещение средств
Финансирование
Тарифы
Цифровые каналы и API
Консультационные услуги инвестбанка
Полезные ссылки и сервисы
Финансовые институты
Еще...

Ответы на частые вопросы по обслуживанию корпоративных клиентов

Райффайзен Банк является системно значимым банком и одним из самых надежных финансовых институтов России. Стабильная база фондирования, высокая доля ликвидных активов, нормативы достаточности капитала выше регуляторных минимумов – все это делает нас надежным финансовым партнером в любой период экономического цикла. Райффайзен Банк оказывает все финансовые сервисы в полном объеме и готов обеспечивать бесперебойную доступность операций для своих клиентов.
Валютный контроль
Валютные платежи
Наличная валюта
Обмен валют
Карты
Финансирование
Прочие расчеты

Постановка контракта на учет

Как поставить новый контракт на учет?

Заполните в интернет-банке Райффайзен Бизнес Онлайн документ «Сведения о контракте» для внешнеторгового контракта или «Сведения о кредитном договоре» для кредитного договора или договора займа. К бланку сведений необходимо прикрепить скан-копию договора, который вы хотите поставить на учет.

Банк не позднее следующего рабочего дня поставит контракт на учет и присвоит уникальный номер контракта.

Подробную пошаговую видеоинструкцию смотрите на нашем канале

Новый контракт — контракт, ранее не поставленный на учет ни в одном российском банке.

Перевод учетного контракта из другого банка

Контракт не может одновременно быть поставлен на учет в нескольких банках. Если вы хотите обслуживать контракт в другом банке, то его необходимо перевести на обслуживание. Исключение — расчеты по контрактам, обслуживающимся в банках под санкциями. Подробности в разделе «Платежи по контракту, стоящему на учете в банке под санкциями».

Как перевести контракт на учет в Райффайзен Банк из другого банка?

Как быстро текущий банк должен снять контракт с учета?

Уполномоченный банк должен снять контракт с учета в течение двух рабочих дней с даты получения заявки.

Как быстро Райффайзен Банк примет контракт на обслуживание?

Среднее время ожидания ответа на запрос ведомости банковского контроля из ЦБ — 2−3 рабочих дня.

Не позднее следующего рабочего дня после получения заявки на перевод контракта на обслуживание банк направляет заявку в ЦБ РФ. После получения положительного ответа из ЦБ контракт принимается к учету.

Как осуществить платеж, если контракт в стадии перевода из одного банка в другой? И какие необходимы документы?

Проведение платежей в пользу нерезидентов по контракту, который снят с учета в одном банке и не принят на учет в другом банке, запрещено. Оплату можно будет провести только после постановки контракта на учет.

Условия контракта и внесение изменений

В чем разница между валютой контракта и валютой платежа?

Валюта контракта — это та валюта, в которой выражается стоимость товара или услуги. Именно в этой валюте будет вестись учет в рамках ведомости банковского контроля.

Валюта платежа — это та валюта, в которой непосредственно производятся взаиморасчеты по контракту. По условиям контракта расчеты могут вестись в нескольких валютах.

В зависимости от условий и обстоятельств заключаемой сделки валюта контракта и валюта платежа могут отличаться. Валютой платежа может быть любая валюта, согласованная между продавцом и покупателем. При этом желательно зафиксировать курс пересчета из валюты расчета в валюту контракта. Это упростит дальнейший учет.

Может ли быть несколько валют расчета по одному контракту?

Да, такое возможно.
Как оформить документы в таком случае:

  • Когда вы ставите контракт на учет, в сведениях о контракте нужно указать одну валюту. В этой валюте мы будем вести ведомость валютного контроля и учет по контракту.
  • В самом контракте или в дополнительных соглашениях указать все валюты для расчетов.
  • Вы можете прописать в контракте курс для пересчета из валюты платежа в валюту контракта. Если вы не указываете такой курс, то мы проведем пересчет для ведомости валютного контроля по курсу ЦБ на дату оплаты.

Почему при постановке на учет нужно указывать одну валюту контракта?

Внешнеторговый контракт может быть мультивалютным, однако при постановке контракта на учет в банке нужно выбрать одну валюту контракта в соответствии с Приложением 4 к Инструкции 181-И. Именно в рамках этой валюты будет вестись учет по контракту. При этом расчеты могут проводиться и в иных валютах, указанных в контракте.

Какую валюту указать при постановке контракта на учет, если расчеты будут проходить в нескольких валютах?

В данном случае валюту контракта резидент выбирает самостоятельно. В ведомости банковского контроля в «Сведениях о контракте» в графе «Валюта контракта» указывается одна из валют, предусмотренных контрактом. В графе «Сумма контракта» — сумма обязательства по контракту, пересчитанная в такую валюту по курсу иностранных валют по отношению к рублю на дату подписания контракта.

Можно ли проводить операции по контракту в разных валютах — например, в рублях или юанях? Что для этого подписать?

Да, можно. В этом случае у вас должна быть определена одна валюта контракта (например, рубли), а валют платежа может быть несколько (например, рубли и юани). Если подобные условия сразу не оговорены во внешнеторговом контракте, то их можно оговорить дополнительно с контрагентом, подписав дополнительное соглашение. В доп. соглашении следует указать курс пересчета новой валюты платежа в валюту контракта, чтобы не возникло курсовых разниц. Например, курс пересчета платежей в юанях в валюту контракта рубли — по курсу ЦБ РФ на дату платежа.

Что делать, если контрагент не готов платить или получать валюту, указанную в договоре? Можно ли рассчитываться в иных валютах?

Можно подписать с контрагентом дополнительное соглашение, в котором следует указать курс пересчета новой валюты платежа в валюту контракта, чтобы не возникло курсовых разниц. Например, указать курс пересчета платежей в долларах, евро, иных валютах в валюту контракта — по курсу ЦБ РФ на дату платежа. Данное доп. соглашение необходимо предоставить в банк обслуживания контракта.

Если контракт бессрочный, то какой срок нужно указать для валютного контроля и как его продлевать?

Для валютного контроля нужно указать предполагаемый срок исполнения обязательств по контракту — это может быть год или несколько лет.

После окончания этого срока вы можете продлить срок контракта. Для этого заполните заявление о внесении изменений в сведения о контракте и укажите новую дату завершения обязательств. Заявление нужно отправить в банк в течение 15 рабочих дней после окончания срока действия контракта.

Никакие дополнительные документы к самому контракту подписывать не нужно.

Возможен ли зачет взаимных требований по внешнеторговым контрактам и займам между резидентом и нерезидентом? Распространяется ли на них действие указов президента?

Да, такой взаимозачет возможен. Ограничения указов не распространяется на зачет взаимных требований, так как нет движения денежных средств. Например, можно зачесть требования по займам, кредитам и дивидендам. Для такого зачета нет ограничений по сумме, а проводить зачеты можно с нерезидентами из любых стран.

Кроме того, сейчас нет требований о репатриации иностранной валюты и российских рублей. Основание — Указ 430 от 5 июля 2022 года и Указ 529 от 8 августа 2022 года.

Обязательная продажа валютной выручки

Какие зачисления подлежат обязательной продаже?

С 10 июня 2022 года обязательная продажа по любым типам выручки равна 0%. Такое решение было принято на заседании подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 9 июня 2022 года № 61

Нужно ли осуществлять обязательную продажу средств, которые поступили до 10 июня 2022 года?

Нет, если обязательство по обязательной продаже таких сумм не было выполнено.

Как можно провести идентификацию средств, поступивших на транзитный счет?

Срок для идентификации валютной выручки, несмотря на отмену обязательной продажи — 15 рабочих дней. Отсчитывать их нужно со следующего дня после поступления выручки на транзитный счет.

Теперь, как и раньше,  в одном документе можно:

  • перевести деньги с транзитного счета на текущий валютный счёт,
  • продать часть или всю сумму сразу,
  • идентифицировать средства

Для этого заполните в онлайн-банке распоряжение о распределении средств с транзитного счета через сервис «Поступления в иностранной валюте». В распоряжении есть блок «Валютные операции», необходимый для идентификации средств. Распоряжение нужно заполнить в течение 15 рабочих дней после поступления средств на транзитный счет.

Как правильно заполнить распоряжение о распределении средств с транзитного счета?

Инструкция по заполнению распоряжения в интернет-банке изложена в памятке:

Счета типа С

Что такое счет типа С?

Это банковский счет в рублях, который открывается банком

на имя иностранного кредитора юрлица-нерезидента, ИП-нерезидента, банка-нерезидента, физлица-нерезидента;

для целей исполнения резидентами обязательств в отношении выплаты:

  • займа;
  • кредита;
  • дивидендов, прибыли ООО, хозяйственных товариществ, производственных кооперативов, являющихся резидентами РФ в пользу участников таких лиц - иностранных резидентов «недружественных государств»;
  • по гарантиям (контргарантиям) и поручительствам, обеспечивающим исполнение договоров займа, кредита, финансовых инструментов в пользу иностранных кредиторов;
  • уплаты дохода по ценным бумагам и производным финансовым инструментам;
  • арендных, лизинговых и иных платежей в рамках реализации договоров, предусматривающих приобретение, аренду, лизинг воздушных судов, вспомогательных силовых установок, авиационных двигателей перед иностранными кредиторами;
  • сделки, направленные на отчуждение (продажу, обмен с доплатой и т.д.) недвижимости, если владельцем такой недвижимости (продавцом) является физическое лицо – гражданин «недружественного» государства.

Счета типа С открываются в соответствии с п. 5 Указа Президента РФ от 05.03.22 №95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами» на основании заявления должника-резидента для расчетов с иностранным кредитором по указанным обязательствам.

В случае если сумма таких обязательств превышает 10 млн рублей в календарный месяц, исполнение должником обязательств перед любым иностранным кредитором требует соблюдения порядка, установленного Указом N 95, независимо от суммы, которая причитается данному иностранному кредитору.

Размер обязательств, попадающих под действие Указа Президента РФ от 27.05.2022 № 254 (распределение прибыли ООО), размер обязательств, попадающих под действие Указа Президента РФ от 01.04.2022 № 179 (выплаты по договорам, связанным с приобретением воздушных судов, вспомогательных силовых установок, авиационных двигателей), и размер обязательств, попадающих под действие Указа Президента РФ от 05.03.2022 № 95, для определения лимита в 10 млн. рублей в месяц рассчитываются отдельно (по каждой из перечисленных групп).

Можно ли не открывать счет типа С?

Только при получении отдельного разрешения Центрального банка РФ (в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций) или Министерства финансов РФ по согласованию с ЦБ РФ (в отношении других должников).

На какой балансовой статье открывается банковский счет типа С и в какой валюте?

Банковский счет типа С открывается на имя нерезидента на балансовой статье 40827 с 1 мая 2022 года.

В какой валюте открывается банковский счет типа С?

Банковский счет типа С открывается в рублях РФ.

Кто должен обратиться в банк за открытием банковского счета типа С?

В банк должен обратиться должник — резидент РФ для заключения с банком договора банковского счета типа С для открытия банковского счета типа С на имя иностранного кредитора-нерезидента.

Как рассчитывается размер обязательств должника-резидента РФ для открытия банковского счета типа С?

Суммарный размер всех обязательств должника РФ перед всеми иностранными кредиторами в совокупности превышает 10 млн рублей в календарный месяц (или в размере, превышающем эквивалент этой суммы в иностранной валюте по официальному курсу Банка России, установленному на 1-е число каждого месяца) независимо от суммы, которая причитается данному иностранному кредитору, в пользу которого открывается банковский счет типа «С».

Размер обязательств, попадающих под действие Указа Президента РФ от 27.05.2022 № 254 (распределение прибыли ООО), размер обязательств, попадающих под действие Указа Президента РФ от 01.04.2022 № 179 (выплаты по договорам, связанным с приобретением воздушных судов, вспомогательных силовых установок, авиационных двигателей), и размер обязательств, попадающих под действие Указа Президента РФ от 05.03.2022 № 95, для определения лимита в 10 млн. рублей в месяц рассчитываются отдельно (по каждой из перечисленных групп).

Какие операции могут проводиться по банковскому счету типа С?

На счет можно зачислять денежные средства:

  • от резидентов по операциям (сделкам), перечисленным в Указе Президента РФ № 95 от 5 марта 2022 года
  • от резидентов в рамках исполнения ими обязательств, перечисленных в Указе Президента РФ от 1 апреля 2022 года № 179
  • от резидентов при осуществлении платежей (выплат) в соответствии с Указом Президента РФ от 4 мая 2022 года № 254
  • от резидентов, являющихся юридическими лицами, в связи с приобретением такими резидентами доли в уставном капитале российского общества с ограниченной ответственностью, которому переходят все права и обязанности «Сахалин энерджи инвестмент компани, лтд.», в случаях, предусмотренных Указом Президента РФ от 30 июня 2022 года № 416
  • от резидентов, являющихся юридическими лицами, в связи с приобретением такими резидентами доли в уставном капитале российского общества с ограниченной ответственностью, которому переходят все предусмотренные Соглашением о разделе продукции в отношении разработки месторождений Чайво, Одопту и Аркутун-Даги (заключено 30 июня 1995 года) права и обязанности сторон консорциума по указанному Соглашению, в случаях, предусмотренных Указом Президента РФ от 7 октября 2022 года № 723
  • от резидентов в связи с уменьшением уставных капиталов юридических лиц — резидентов, ликвидацией юридических лиц — резидентов, в рамках проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве юридических лиц — резидентов, в соответствии с Указом Президента РФ от 15 октября 2022 года № 737
  • от резидентов по операциям, разрешенным подкомиссией Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации
  • с банковских счетов типа «С», брокерских счетов типа «С», специальных брокерских счетов типа «С», клиринговых банковских счетов типа «С» и торговых банковских счетов типа «С»
  • списанные с банковского счета типа «С» по ошибке

Со счета можно списать денежные средства:

  • для уплаты налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей, которые указаны в бюджетном законодательстве Российской Федерации
  • на покупку и обращение облигаций федерального займа, размещаемых Минфином России на аукционах
  • для переводов на банковские счета типа «С», брокерские счета типа «С», специальные брокерские счета типа «С», торговые банковские счета типа «С» и клиринговые банковские счета типа «С»
  • для уплаты комиссий банку, который обслуживает счет, брокеру, открывшему специальный брокерский счет типа «С», депозитарию, который ведет счета депо типа «С» и комиссий по сделкам с ценными бумагами, зачисляемым на счета депо типа «С»
  • для переводов резиденту в связи с переводом ценных бумаг, принадлежащих резиденту и учитываемых на счете депо иностранного номинального держателя типа «С», открытого иностранной организации, осуществляющей учет прав на ценные бумаги, в российском депозитарии, на счета депо этого резидента, открытые в российском депозитарии
  • для уплаты резиденту неустойки (штрафа, пени) по исполнению обязательств, перечисленным в Указе № 95 от 5 марта 2022 года
  • для возмещения ущерба в размере, установленном по итогам аудита, проведенного в соответствии с подпунктом «к» пункта 1 Указа № 416, в случае, предусмотренном Указом № 416, а также аудита, проведенного в соответствии с подпунктом «л» пункта 1 Указа № 723, в случае, предусмотренном Указом № 723
  • для возврата плательщику зачисленных на банковский счет типа «С» денежных средств в случае, если обязательство, во исполнение которого были зачислены денежные средства, исполнено (прекращено) иным не противоречащим законодательству РФ способом
  • для возврата ошибочно зачисленных на банковский счет типа «С» денежных средств

Каков порядок получения иностранным кредитором денежных средств с банковского счета типа С?

В случае перечисления должником денежных средств на банковский счет типа «С» иностранный кредитор вправе обратиться в банк с заявлением об использовании средств в порядке, определенном ЦБ РФ (в отношении исполнения обязательств кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями) либо Министерством финансов РФ (в отношении исполнения обязательств другими должниками).

Каков порядок обращения в Министерство финансов РФ за получением разрешения в рамках Указа №95 от 5 марта 2022 года?

С деятельностью Минфина России по выдаче разрешений в рамках п. 11 Указа №95-У от 5 марта 2022 можно ознакомиться на сайте: https://minfin.gov.ru/ru/permission/

Расчёты по контракту, стоящему на учете в другом банке

Можно ли сделать платеж в вашем банке, если контракт стоит на учете в другом банке?

Да, можно с 28 июня. Платежи разрешено проводить по экспортным, импортным и кредитным договорам независимо от того, санкционный другой банк или нет.

Какие документы нужно предоставить для проведения платежа через ваш банк по контракту, стоящему на учете в другом банке?

Для авансового платежа по такому контракту:

  • контракт
  • последние доп. соглашения, если они вносили серьезные изменения в контракт (меняли сумму, валюту контракта, стороны и условия расчетов, срок его действия и т. д.)
  • ведомость банковского контроля или информация о названии банка, в котором контракт стоит на учете
  • заявление на перевод или платежное поручение со сведениями о валютных операциях. В платежном поручении в графе «Номер и дата контракта» укажите номер и дату учетного контракта

Для постоплаты по такому контракту к этим документам необходимо еще приложить документы, подтверждающие исполнение обязательств по контракту — например, ввоз товара или выполнение услуг и т. д.

Как отразить платеж от нерезидента в рублях в ваш банк по контракту, который стоит на учете в другом банке?

Подавать сведения о валютных операциях в наш банк по таким поступлениям не нужно. Рекомендуем обратиться в банк, в котором контракт стоит на учете, и уточнить, какие документы необходимы для учета платежа.

Какие документы нужно предоставить для идентификации и распределения средств в случае поступления средств в иностранной валюте в ваш банк по контракту, стоящему на учете в другом банке?

Для авансового платежа по такому контракту:

  • контракт
  • последние доп. соглашения, если они вносили серьезные изменения в контракт (меняли сумму, валюту контракта, стороны и условия расчетов, срок его действия и т. д.)
  • ведомость банковского контроля или название банка, в котором контракт стоит на учете
  • распоряжение на распределение средств. В блоке «Валютные операции» в графе «Номер и дата контракта» укажите номер и дату учетного контракта

Для постоплаты по такому контракту к этим документам необходимо еще приложить документы, подтверждающие исполнение обязательств по контракту — например, ввоз товара или выполнение услуг и т.д.

Как скорректировать сведения о валютных операциях, если платежи или зачисления проходили через Райффайзен Банк, но контракт стоит на учете в другом банке?

Рекомендуем обратиться в банк, который обслуживает ваш контракт. В наш банк дополнительные документы передавать не нужно.

Операции по контрактам, которые не требуют постановки на учет

Нужно подавать Сведения о валютных операциях по зачислениям в рублях, если контракт не требует постановки на учет?

Нет, не нужно. Мы сами запросим у вас информацию, если это потребуется для отчетности.

Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации

Если выручка по экспортному контракту не придёт, будет ли нарушение?

Нет, до момента внесения изменений в 173-ФЗ нарушения 19 статьи (репатриация резидентами иностранной валюты и валюты российской федерации) не будет, если ожидаемый срок поступления экспортной выручки по вашему контракту — 5 июля 2022 года или позднее, и выручка не поступит в этот срок. Также не будет нарушения, если обязательства будут исполнены иным образом или вы получите выручку на счёт в другом уполномоченном банке или на счёт за рубежом. Если обязательства не будут исполнены или срок их исполнения пройдет, то нарушений тоже нет.

Если контракт не экспортный и обязательства по нему не будут исполнены в срок, будет ли нарушение?

Нет, до момента внесения изменений в 173-ФЗ нарушения 19 статьи (репатриация резидентами авансовых платежей по неисполненным импортным контрактам и основного долга и процентов по договорам займа в иностранной валюте и валюте РФ), если срок возврата аванса по импортному контракту или срок возврата основного долга и процентов по кредитному договору — 8 августа 2022 года или позднее, и средства не поступят в этот срок. Также не будет нарушения, если обязательства будут исполнены зачетом или новацией (заменой обязательств нерезидента другими обязательствами) или вы получите выручку на счёт в другом уполномоченном банке. Если обязательства не будут исполнены или срок их исполнения пройдет, то нарушений тоже нет.