Настройте кэш-пулинг так, чтобы банк автоматически контролировал и распределял заемные средства между участниками пула в пределах установленных лимитов по договорам займа.

Пример автоматических расчетов внутри пула

• Участник пула совершил платеж на 3 000 ₽, его баланс стал отрицательным.
• По итогу дня мастер-счет автоматически перевел участнику 3 000 ₽, чтобы покрыть отрицательный баланс. В первую очередь мастер-счет взял 2 000 ₽ из собственных средств и затем 1 000 ₽ — из овердрафта.
• На мастер-счете сформировалась задолженность 1 000 ₽.

Настройте кэш-пулинг так, чтобы овердрафтные средства головной компании автоматически распределялись на счета дочерних компаний для достижения целевого остатка и поддержания текущей деятельности.

Пример внутригрупповых займов без использования овердрафта
Участник завершил день с балансом 5 000 ₽ и автоматически кредитовал мастер-счет на 4 000 ₽ — это максимальный кредит, который установлен в настройках пула.

Пример кредитования участника пула за счет овердрафта мастер-счета
Мастер-счет может занять участнику 3 000 ₽ из овердрафта. Зная об этом, участник потратил 2 000 ₽.
В конце дня мастер-счет автоматически выдал участнику заем 2 000 ₽ и может выдать еще 1 000 ₽.

Настройте кэш-пулинг так, чтобы денежные средства от всех компаний поступали на единый счет, и разместите ваши средства под выгодный процент.

Пример кредитования участника пула за счет овердрафта мастер-счета
Мастер-счет может занять участнику 3 000 ₽ из овердрафта. Зная об этом, участник потратил 2 000 ₽.
В конце дня мастер-счет автоматически выдал участнику заем 2 000 ₽ и может выдать еще 1 000 ₽.