Расчеты
ВЭД
Размещение средств
Финансирование
Тарифы
Цифровые каналы и API
Консультационные услуги инвестбанка
Полезные ссылки и сервисы
Финансовые институты
Еще...
Расчеты
ВЭД
Размещение средств
Финансирование
Тарифы
Цифровые каналы и API
Консультационные услуги инвестбанка
Полезные ссылки и сервисы
Финансовые институты
Еще...

Кэш-пулинг
«Круиз-контроль»

Эффективно управляйте денежными потоками внутри группы компаний

Кэш-пулинг
«Круиз-контроль»

Эффективно управляйте денежными потоками внутри группы компаний

Гибкая комбинация разных режимов работы

Автоматический контроль займов внутри группы

Прозрачная отчетность по клику в онлайн-банке

  • Гибкая комбинация разных режимов работы
  • Автоматический контроль займов внутри группы
  • Прозрачная отчетность по клику в онлайн-банке

Поможем эффективно управлять ликвидностью в группе компаний

Автоматизировать денежные потоки между компаниями

Автоматизировать денежные потоки между компаниями

Сократить трудозатраты казначейства на рутинные задачи

Сократить трудозатраты казначейства на рутинные задачи

Проводить все платежи до фактических взаиморасчетов внутри пула

Проводить все платежи до фактических взаиморасчетов внутри пула

Узнайте больше о кэш-пулинге из нашего видео

С кэш-пулингом вы сможете

Icon

Контролировать договоры корпоративного займа

Настройте кэш-пулинг так, чтобы банк автоматически контролировал и распределял заемные средства между участниками пула в пределах установленных лимитов по договорам займа.

Пример автоматических расчетов внутри пула

  • Участник пула совершил платеж на 3 000 ₽, его баланс стал отрицательным.
  • По итогу дня мастер-счет автоматически перевел участнику 3 000 ₽, чтобы покрыть отрицательный баланс. В первую очередь мастер-счет взял 2 000 ₽ из собственных средств и затем 1 000 ₽ — из овердрафта.
  • На мастер-счете сформировалась задолженность 1 000 ₽.

Вы сократите расходы и собственные трудозатраты, а также получите прозрачную отчетность о задолженности и остаткам лимитов.

Icon

Экономить на займах

Настройте кэш-пулинг так, чтобы овердрафтные средства головной компании автоматически распределялись на счета дочерних компаний для достижения целевого остатка и поддержания текущей деятельности.

Пример внутригрупповых займов без использования овердрафта
Участник завершил день с балансом 5 000 ₽ и автоматически кредитовал мастер-счет на 4 000 ₽ — это максимальный кредит, который установлен в настройках пула.

Пример кредитования участника пула за счет овердрафта мастер-счета
Мастер-счет может занять участнику 3 000 ₽ из овердрафта. Зная об этом, участник потратил 2 000 ₽.
В конце дня мастер-счет автоматически выдал участнику заем 2 000 ₽ и может выдать еще 1 000 ₽.

Вы сократите объем документации и расходы на ведение и содержание договора овердрафта.

Icon

Заработать на остатках по счетам

Настройте кэш-пулинг так, чтобы денежные средства от всех компаний поступали на единый счет, и разместите ваши средства под выгодный процент.

Пример кредитования участника пула за счет овердрафта мастер-счета
Мастер-счет может занять участнику 3 000 ₽ из овердрафта. Зная об этом, участник потратил 2 000 ₽.
В конце дня мастер-счет автоматически выдал участнику заем 2 000 ₽ и может выдать еще 1 000 ₽.

Вы можете разместить средства на выгодном депозите или оставить на счете на лучших условиях, благодаря тому что весь объем ваших средств сформировался на мастер-счете.

Все настройки пула в онлайн-банке

Создавайте любые схемы и комбинируйте разные режимы

Создавайте любые схемы и комбинируйте разные режимы

Моментальное вносите изменения в работу пула и настраивайте лимиты

Моментальное вносите изменения в работу пула и настраивайте лимиты

Подключайте дополнительные счета и компании

Подключайте дополнительные счета и компании

Подключите кэш-пулинг, если у вас

·  Много дочерних компаний и счетов
·  Развитая структура филиалов
·  Единый казначейский центр

Подключите кэш-пулинг, если у вас

·  Много дочерних компаний и счетов
·  Развитая структура филиалов
·  Единый казначейский центр

Что еще может пригодиться

Эта страница полезна?