Кэш-пулинг
«Круиз-контроль»

Эффективно управляйте денежными потоками внутри группы компаний

Автоматический контроль договоров займа
Гибкое комбинирование различных режимов работы
Прозрачная отчетность по клику в интернет-банке

Узнать больше

Кэш-пулинг «Круиз-контроль» позволит вам

Автоматизировать управление ликвидностью

Сократить трудозатраты казначейства на операционную деятельность

Проводить все платежи до фактических взаиморасчетов внутри пула

Узнайте больше о кэш-пулинге из нашего видео

С помощью «Круиз-контроля» вы сможете

1. Контролировать договоры корпоративного займа
2. Сэкономить на заемных средствах
3. Заработать на остатках по счетам

Настройте кэш-пул «Круиз-контроль» так, чтобы банк автоматически контролировал и распределял заемные средства между участниками пула в пределах установленных лимитов по договорам займа.

Вы сократите расходы и собственные трудозатраты, а также получите прозрачную отчетность о задолженности и остаткам лимитов.

Пример

Участник совершил платежи, рассчитывая на часть овердрафта мастер-счета. Для покрытия отрицательного баланса по итогу дня мастер-счет автоматически переводит участнику 3000 ₽: в первую очередь мастер-счет берет 2000 ₽ из собственных средств и затем 1000 ₽ из овердрафта.

В итоге на мастер-счете сформировалась задолженность в 1000 ₽.

Настройте кэш-пул «Круиз-контроль» так, чтобы овердрафтные средства головной компании автоматически распределялись на счета дочерних компаний для достижения целевого остатка и поддержания текущей деятельности.

Вы сократите объем документации и существенно сократите расходы на ведение и содержание договора овердрафта.

Пример 1

Участник завершил день с балансом 5000 ₽ и автоматически кредитовал мастер-счет на 4000 ₽. Это — максимум, который позволен для него настройками.

Пример 2

Мастер-счет может занять участнику 3000 ₽. Зная об этом, участник потратил 2000 ₽. В конце дня мастер-счет автоматически выдал заем участнику 2000 ₽ и может выдать еще 1000 ₽.

Настройте кэш-пул «Круиз-контроль» так, чтобы денежные средства от всех компаний поступали на единый счет и разместите ваши средства под выгодный процент.

Вы сможете разместить средства на выгодном депозите или оставить на счете на лучших условиях благодаря тому, что весь объем ваших средств сформировался на мастер-счете.

Пример

1. На счет участника поступили 5000 ₽.
2. Для этого участника настроен целевой баланс в 1000 ₽, которые остаются на его счете.
3. Оставшиеся 4000 ₽ автоматически переводятся на мастер-счет.