Для жизни Инвестиции

Брокерское обслуживание

Откройте брокерский счет в надежном банке. Инвестируйте в акции и облигации российских и зарубежных компаний через мобильное приложение Райффайзен-Онлайн.

  • Описание
  • Тарифы
  • Торговля
  • Документы
  • Вопрос-ответ
Надежно
Первая строчка в списке Forbes «100 надежных российских банков — 2020»
Напрямую
Прямой доступ к NYSE, NASDAQ (для квалифицированных инвесторов) и Московской бирже
Удобно
Не нужно идти в офис: подключение и торговля онлайн
Разумно
Ответственный подход и широкий выбор инструментов

Инвестируйте прямо со смартфона

Получите прямой доступ к бирже через мобильное приложение Райффайзен-Онлайн

Всего три шага, чтобы стать инвестором

  • Заполните заявку на дебетовую карту
  • Получите карту с бесплатным обслуживанием
  • Откройте брокерский счет в приложении Райффайзен-Онлайн


Я клиент Райффайзенбанка

С чего начать инвестировать

Новости

Брокерское обслуживание в новогодние праздники
декабрь 2020 — январь 2021 года

22.12.2020

Московская биржа

  • 31 декабря 2020 года, 1 и 7 января 2021 года — неторговый день
  • С 4 по 6 и 8 января 2021 года — торги проводятся в стандартном режиме

Внебиржевой рынок

  • 22, 25 и с 29 по 31 декабря 2020 года, а также 5 и 7 января 2021 года — неторговый день
  • 4, 6 и 8 января 2021 года — торги проводятся в стандартном режиме

Прямой доступ на иностранные площадки

  • 25 декабря 2020 года и 1 января 2020 года — неторговый день
  • С 4 по 6 и 8 января 2021 года — торги проводятся в стандартном режиме
  • 7 января 2021 года — голосовые поручения будут недоступны

Неторговые поручения

  • Вывод средств не будет осуществляться 7 января 2021 года
  • Пополнение брокерских счетов не будет осуществляться 7 января 2021 года

Обращаем ваше внимание, что отделения Райффайзенбанка не будут предоставлять услуги по брокерскому обслуживанию в период с 30 декабря 2020 года по 10 января 2021.

Инвестируйте, не выходя из мобильного банка

02.09.2020

В мобильном приложении Райффайзен-Онлайн появилась возможность совершать торговые операции на бирже. Покупайте и продавайте акции и другие ценные бумаги прямо со смартфона без установки дополнительных приложений. Заходите в раздел «Брокер» и получите контроль над своими инвестициями.

Все необходимое в привычном интерфейсе Райффайзен-Онлайн. Мы постарались сделать интерфейс максимально простым, функциональным и удобным, чтобы всё было понятно даже начинающим инвесторам, а профессионалы получили быстрый доступ к самым важным инструментам.

Попробуйте прямо сейчас!

Торгуйте американскими акциями на Московской бирже

25.08.2020

С 24 августа на Московской бирже запустились торги иностранными акциями.

  • Доступно неквалифицированным инвесторам
  • Торги в рублях
  • Дивиденды в долларах

Сейчас инвесторам доступно 19 основных американских акций, торгующихся на нью-йоркских биржах NASDAQ и NYSE: Amazon, Boeing, Intel, Microsoft, McDonald’s и другие. В дальнейшем список доступных для покупки и продажи зарубежных ценных бумаг будет расширяться.

Приобретайте акции американских компаний в торговом терминале QUIK.

Чтобы уменьшить налог на дивиденд, подпишите форму W8 дистанционно, написав нам на broker@raiffeisen.ru.

Режим работы в праздничные и нерабочие дни

20.06.2020
  • В праздничные и нерабочие дни 24 июня, а также 1 июля будут приостановлены торги на Московской бирже
  • 24, и 29 июня, а также 1 июля заявки на внебиржевые сделки приниматься не будут
  • 24 июня, а также 1 июля будет недоступен вывод денежных средств

Сделки на иностранных торговых площадках и пополнение счетов в эти даты будут проводиться без каких-либо изменений.

Вечерняя торговая сессия на Московской бирже

15.06.2020

С 22 июня на Московской бирже стартует вечерняя торговая сессия. Торги будут проводиться с 19:00 до 23:50. Со списком ценных бумаг, допущенных к торгам, можно ознакомиться на сайте moex.com. Обращаем ваше внимание, что после 19:00 мы прекращаем прием торговых заявок по телефону. Однако остается возможность выставлять заявки через торговый терминал QUIK (инструкция по установке и настройке).

Активный
Универсальный тариф, который подойдет всем
Инвестиционный
Подходит, если вы инвестируете на длительный срок и не планируете часто торговать
Тарифный план
Активный
Инвестиционный
Комиссия за сделки с рублевыми инструментами на Московской бирже
0,08%
при обороте
за торговый день < 1 млн ₽
0,06%
при обороте
за торговый день > 1 млн ₽
0,3%
0,04%
при обороте
за торговый день > 50 млн ₽
Комиссия за сделки с валютными инструментами на Московской бирже
0,15%
при обороте
за торговый день < 50 000 $/€
0,3%
0,1%
при обороте
за торговый день > 50 000 $/€
0,3%
Комиссия за хранение
ценных бумаг
0,09% годовых
при стоимости
портфеля < 25 млн ₽
0,06% годовых
при стоимости
портфеля от 25 до 50 млн ₽
0,03% годовых
0,03% годовых
при стоимости
портфеля > 50 млн ₽

Комиссия за долларовые сделки с акциями и ETF на биржах NYSE и NASDAQ

5 центов (0,05 доллара США) за одну иностранную ценную бумагу, но не менее 20 долларов США за сделку

Вывод и зачисление средств на брокерский счет, QUIK, СМС-информирование

Бесплатно

Полная информация о комиссиях, приведена в таблице тарифов.

Документы

Информация для получателя финансовых услуг

1) О полном и сокращенном фирменном наименовании брокера в соответствии со сведениями, указанными в Едином государственном реестре юридических лиц и в Уставе брокера:

Полное фирменное наименование (в соответствии с учредительными документами)
на русском языке: Акционерное общество «Райффайзенбанк»
на английском языке: Joint Stock Company Raiffeisenbank

Сокращенное фирменное наименование
на русском языке: АО «Райффайзенбанк»
на английском языке: AO Raiffeisenbank

2) Об адресе брокера, адресах офисов брокера, адресе электронной почты и контактном телефоне, адресе официального сайта брокера в сети «Интернет»:

Юридический адрес
(в соответствии с учредительными документами)
129090, Москва, ул. Троицкая, д.17, стр. 1

Почтовый адрес
129090, Москва, ул. Троицкая, д. 17, стр. 1

Телефон/Факс
+7 495 721-99-00
+7 495 721-99-01

broker@raiffeisen.ru — для клиентов — физических лиц сегмента Премиум
sales@raiffeisen.ru — для клиентов — юридических лиц
Адрес сайта: https://www.raiffeisen.ru/

А также адреса офисов премиального обслуживания.

3) О лицензии на осуществление брокерской деятельности, включая номер, дату выдачи и срок действия лицензии:
№ 177-02900–100000 от 27 ноября 2000 года. Без ограничения срока действия.

Скан лицензии

4) Об органе, выдавшем лицензию на осуществление брокерской деятельности (его наименование, адрес и телефоны): Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

5) О членстве в саморегулируемой организации, с указанием наименования такой саморегулируемой организации, адресе сайта саморегулируемой организации в сети «Интернет» и о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг:

Саморегулируемая организация — НАЦИОНАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ АССОЦИАЦИЯ (НФА)

6) Об органе, осуществляющем полномочия по контролю и надзору за деятельностью брокера:

Центральный Банк РФ

7) О финансовых услугах, оказываемых на основании договора о брокерском обслуживании, и дополнительных услугах брокера, в том числе оказываемых брокером за дополнительную плату. Подробная информация размещена на этой странице в разделе «Документы».

8) О порядке получения финансовой услуги, в том числе документах, которые должны быть предоставлены получателем финансовых услуг для ее получения. Подробная информация размещена на этой странице в разделе «Документы».

9) О способах и адресах направления обращений (жалоб) брокеру, в саморегулируемую организацию, в орган, осуществляющий полномочия по контролю и надзору за деятельностью брокера.

Брокеру: по электронной почте: broker@raiffeisen.ru; в офисах обслуживания премиальных клиентов: В СРО: по электронной почте: info@nfa.ru; по почте по адресу СРО: 107045, г. Москва,
Большой Сергиевский переулок, д.10. В ЦБ РФ: через интернет-приемную по адресу: https://www.cbr.ru/Reception/

10) О способах защиты прав получателя финансовых услуг, включая информацию о наличии возможности и способах досудебного или внесудебного урегулирования спора, в том числе о претензионном порядке урегулирования спора, процедуре медиации (при их наличии):

Все споры и разногласия между брокером и клиентом по поводу предоставления брокерских услуг, решаются путем переговоров. В случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров они разрешаются в претензионном порядке. Претензия рассматривается брокером в течение 30 календарных дней со дня ее получения.

11) О способах и порядке изменения условий договора о брокерском обслуживании, в том числе в результате внесения брокером изменений во внутренние документы, ссылка на которые содержится в договоре доверительного управления: Подробнее в пункте 39 Регламента «Изменение и дополнение Регламента».

12) О рисках и гарантиях Агентства по страхованию вкладов. Уведомляем вас, что инвестиции в ценные бумаги и денежные средства в рамках брокерского обслуживания не подпадают под гарантии АСВ и несут в себе риски:

Риск падения стоимости;
Риск потери ликвидности;
Валютный риск (риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов); а также другие риски, описанные в Декларации о рисках: Приложение № 15 к Регламенту.
13) О банковских счетах и вкладах. Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

14) Информирование получателя финансовых услуг о рисках осуществляется путем предоставления ему деклараций о рисках, которая размещена на этой странице в разделе «Документы».

Фондовые рынки

NYSE и NASDAQ

Прямой доступ для квалифицированных инвесторов

  • Все бумаги, входящие в индексы S&P500 и NASDAQ100
  • Самые популярные ETF

Московская биржа

Основная секция

  • Государственные, муниципальные и корпоративные облигации
  • Еврооблигации, номинированные в долларах США
  • Акции и депозитарные расписки
  • Биржевые фонды (ETF)

Внебиржевой рынок

Операции с ценными бумагами непосредственно с участниками рынка для квалифицированных инвесторов

  • Еврооблигации, номинированные в рублях, долларах США и евро ( в т. ч. бумаги иностранных эмитентов)
  • Акции, депозитарные расписки и биржевые фонды (ETF), номинированные в долларах США и евро (NYSE, NASDAQ, LSE и XETRA)

Торговые платформы

Райффайзен-Онлайн

Инвестиции в привычном интерфейсе вашего мобильного банка

  • Пополнение счета и вывод средств онлайн и без комиссии
  • Торговля ценными бумагами на Московской бирже
  • Доступно со всех устройств: iOS, Android

QUIK

Профессиональная система для торговли ценными бумагами

  • Все инструменты для работы с акциями и облигациями под рукой
  • Котировки и анализ динамики на графиках в реальном времени
  • Доступ со всех устройств: iOS, Android, Windows

Управляйте своими инвестициями в мобильном банке Райффайзен-Онлайн или ознакомьтесь с  инструкцией по установке и настройке торгового терминала QUIK.

Документы

Архивные документы

Для операций с американскими ценными бумагами

Вопросы и ответы

Как открыть брокерский счет?

Если у вас уже есть карта Райффайзенбанка, просто откройте раздел «Новый продукт» в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн, перейдите на вкладку «Счет» и нажмите «Открыть брокерский счет».
Если карты нет, оставляйте онлайн-заявку, и мы доставим вам карту с бесплатным обслуживанием. После этого у вас появится доступ в Райффайзен-Онлайн с возможностью открыть брокерский счет.

Как пополнить брокерский счет или вывести с него средства?

Внести или снять деньги без комиссии можно в разделе «Брокер» в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн.

Как покупать и продавать ценные бумаги?

Все торговые операции с ценными бумагами можно осуществлять в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн или в торговом терминале QUIK.

Как начать торговать в терминале QUIK?

Мы подготовили краткую, но исчерпывающую инструкцию по установке и настройке мобильной и десктопной версий торгового терминала QUIK.

Как начать торговать через Райффайзен-Онлайн

Откройте брокерский счет и переходите на вкладку брокер в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн.

Налоги

Что изменилось в налогах на доходы налоговых резидентов РФ от инвестиций в 2021 году?

Вид дохода
Было до 2021
Стало в 2021
Купонный доход по государственным и муниципальным облигациям, а также по корпоративным облигациям, выпущенным начиная с 2017 года
Не облагался налогом
Купонный доход по корпоративным облигациям, выпущенным до 2017 года
Облагался налогом по ставке 13%

Если суммарная налоговая базаНалоговая база – купонный доход плюс доход от операций с ценными бумагами за вычетом расходов. от указанных доходов:

  • не превышает 5 млн ₽, то налог составит 13%
  • превышает 5 млн ₽, то налог составит 13% с 5 млн ₽ и 15% с превышения
Купонный доход по облигациям, чей купон превышает ключевую ставку ЦБ более чем на 5%
Облагался налогом по ставке 35% с превышения над ставкой ЦБ + 5%
Доход от покупки/продажи ценных бумаг
Облагались налогом по ставке 13%
Дивиденды по акциям российских компаний
Облагались налогом по ставке 13%

Если дивиденды за год:

  • не превышают 5 млн ₽, то налог составит 13% от дохода
  • превышают 5 млн ₽, то налог составит 13% с 5 млн ₽ и 15% с превышения

Какие налоговые ставки действуют для инвесторов — налоговых резидентов РФ?

Вид дохода
Ставка (налоговый резидент)
Купон по облигациям

Если суммарная налоговая базаНалоговая база — купонный доход плюс доход от операций с ценными бумагами за вычетом расходов. от указанных доходов:

  • не превышает 5 млн ₽, то налог составит 13%
  • превышает 5 млн ₽, то налог составит 13% с 5 млн ₽ и 15% с превышения
Дивиденды по акциям российских компаний

Если дивиденды за год

  • не превышают 5 млн ₽, то налог составит 13% от дохода
  • превышают 5 млн ₽, то налог составит 13% с 5 млн ₽ и 15% с превышения
Дивиденды по иностранным акциям и ETF
Банк не является налоговым агентом (доход необходимо декларировать самостоятельно)

Кто является налоговым резидентом РФ?

Статус налогового резидента получают физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев.

Какие налоговые ставки действуют для инвесторов — налоговых Нерезидентов РФ?

Вид дохода
Ставка (налоговый нерезидент)
Купон по российским облигациям
30%
Купон по иностранным облигациям
Банк не является налоговым агентом
Доход от покупки/продажи ценных бумаг
30%
Дивиденды по акциям российских компаний
15%
Дивиденды по иностранным акциям и ETF
Банк не является налоговым агентом (доход необходимо декларировать самостоятельно)

Когда банк обязан удержать налог?

Правила удержания налога регулируются Налоговым кодексом. Когда мы это делаем:

  • При выводе денег с брокерского счета *, **
  • По итогам года — до 31 января
  • При выводе бумаг в иностранный депозитарий (при переводе бумаг в российский депозитарий налог не удерживается)
  • При закрытии счета

Если мы не сможем удержать налог, то направим вам и в ФНС информацию о задолженности по налогу. Ее нужно погасить самостоятельно, подав налоговую декларацию.

* Если в течение года вы уплатили налог при выводе денег, но после вывода получили убыток, мы учтем этом при расчете налога по итогам года и вернем разницу.
** Если мы рассчитали налог, и он превышает сумму вывода, то мы удержим 13% / 15% от выводимой суммы. Остальное удержим позже.

Как облагаются налогами доходы, полученные при продаже ценных бумаг в иностранной валюте?

Налоговый Кодекс предписывает удерживать налог не с дохода в валюте, а с его рублевого эквивалента. Мы смотрим, какой был курс валюты на дату покупки и получаем рублевую сумму расхода. Потом мы смотрим, какой был курс валюты на дату продажи и получаем рублевую сумму дохода. Вычитая из дохода расход, мы получаем результат, к которому применяем ставку налога.

Поэтому если курс валюты будет расти, то будет расти и налог. Тогда станет возможна ситуация, когда, не получив доход в валюте, вы заплатите налог. Правда, возможна и обратная ситуация: вы получили доход в валюте, но налога не будет. Так может произойти, если рубль достаточно укрепился за время инвестирования. Как снизить риск от валютной переоценки, мы рекомендуем изучить на сайте.

Как облагаются налогами купонные доходы по облигациям, номинированным в иностранной валюте?

Мы берем курс валюты ЦБ на дату поступления купона на счет, получаем рублевый доход, к которому применяем ставку налога. Таким образом, не важно, когда вы выводите купон или реинвестируете его: размер налога от этого не изменится.

Предоставляется ли налоговая льгота на долгосрочное владение ценными бумагами?

Вы можете уменьшить налог с переоценки (но не с купонов и дивидендов), если:

  • Вы приобрели ценную бумагу после 2014 года
  • Непрерывно держали ее более трех лет
  • Она торгуется на российской бирже, и по ней была хотя бы одна сделка на бирже за последние 3 месяца

Уменьшить налог вы сможете на 3 млн ₽ за каждый год владения, то есть как минимум на 9 млн ₽.

Взимается ли налог при переводе денег между площадками (рынок Московской биржи, внебиржевой рынок, иностранные торговые площадки)?

Нет, налог не взимается.

Что делать с доходами, по которым банк не является налоговым агентом?

Эти доходы придется декларировать самостоятельно, подав декларацию 3-НДФЛ.

Можно ли уменьшить налогооблагаемую базу за счет убытка прошлых лет?

Вы можете переносить убыток прошлых лет на будущие налоговые периоды. Делать этом можно в течение 10 лет, самостоятельно обращаясь в налоговую службу.

В каких случаях инвестор самостоятельно декларирует и уплачивает налоги?

  • Если вы получили дивиденды от иностранной компании.
  • Если вы получили доход от торговли валютой.
  • Если банк не смог удержать с вас налог по итогам календарного года. Т. е. если до последнего рабочего дня января на счете не будет суммы достаточной для оплаты налога.

Какие документы можно получить от банка в качестве подтверждения уплаты налога?

  • Справка 2-НДФЛ
  • Справка о полученных дивидендах по иностранным акциям (требуется для заполнения декларации 3-НДФЛ)

Где посмотреть формулировки официальных документов?

Ваш город Москва?
Да
Нет