Для жизни Инвестиции

Брокерское обслуживание

Откройте брокерский счет в надежном банке. Инвестируйте в акции и облигации российских и зарубежных компаний через мобильное приложение Райффайзен-Онлайн.

  • Описание
  • Тарифы
  • Торговля
  • Документы
  • Вопрос-ответ
Надежно
Первая строчка в списке Forbes «100 надежных российских банков — 2020»
Напрямую
Прямой доступ к NYSE, NASDAQ (для квалифицированных инвесторов) и Московской бирже
Удобно
Не нужно идти в офис: подключение и торговля онлайн
Разумно
Ответственный подход и широкий выбор инструментов

Инвестируйте прямо со смартфона

Получите прямой доступ к бирже через мобильное приложение Райффайзен-Онлайн

Всего три шага, что бы стать инвестором

  • Заполните заявку на дебетовую карту
  • Получите карту с бесплатным обслуживанием
  • Откройте брокерский счет в приложении Райффайзен-Онлайн


Я клиент Райффайзенбанка

Новости

Инвестируйте, не выходя из мобильного банка

02.09.2020

В мобильном приложении Райффайзен-Онлайн появилась возможность совершать торговые операции на бирже. Покупайте и продавайте акции и другие ценные бумаги прямо со смартфона без установки дополнительных приложений. Заходите в раздел «Брокер» и получите контроль над своими инвестициями.

Все необходимое в привычном интерфейсе Райффайзен-Онлайн. Мы постарались сделать интерфейс максимально простым, функциональным и удобным, чтобы всё было понятно даже начинающим инвесторам, а профессионалы получили быстрый доступ к самым важным инструментам.

Попробуйте прямо сейчас!

Торгуйте американскими акциями на Московской бирже

25.08.2020

С 24 августа на Московской бирже запустились торги иностранными акциями.

  • Доступно неквалифицированным инвесторам
  • Торги в рублях
  • Дивиденды в долларах

Сейчас инвесторам доступно 19 основных американских акций, торгующихся на нью-йоркских биржах NASDAQ и NYSE: Amazon, Boeing, Intel, Microsoft, McDonald’s и другие. В дальнейшем список доступных для покупки и продажи зарубежных ценных бумаг будет расширяться.

Приобретайте акции американских компаний в торговом терминале QUIK.

Чтобы уменьшить налог на дивиденд, подпишите форму W8 дистанционно, написав нам на broker@raiffeisen.ru.

Режим работы в праздничные и нерабочие дни

20.06.2020
  • В праздничные и нерабочие дни 24 июня, а также 1 июля будут приостановлены торги на Московской бирже
  • 24, и 29 июня, а также 1 июля заявки на внебиржевые сделки приниматься не будут
  • 24 июня, а также 1 июля будет недоступен вывод денежных средств

Сделки на иностранных торговых площадках и пополнение счетов в эти даты будут проводиться без каких-либо изменений.

Вечерняя торговая сессия на Московской бирже

15.06.2020

С 22 июня на Московской бирже стартует вечерняя торговая сессия. Торги будут проводиться с 19:00 до 23:50. Со списком ценных бумаг, допущенных к торгам, можно ознакомиться на сайте moex.com. Обращаем ваше внимание, что после 19:00 мы прекращаем прием торговых заявок по телефону. Однако остается возможность выставлять заявки через торговый терминал QUIK (инструкция по установке и настройке).

Активный
Подойдет тем, кто интенсивно торгует на рынке и часто заключает сделки.
Инвестиционный
Оптимален для тех, кто инвестирует на длительные сроки.
Тарифный план
Активный
Инвестиционный
Комиссия за сделки с рублевыми инструментами на Московской бирже
0,08%
при обороте
за торговый день < 1 млн ₽
0,06%
при обороте
за торговый день > 1 млн ₽
0,3%
0,04%
при обороте
за торговый день > 50 млн ₽
Комиссия за сделки с валютными инструментами на Московской бирже
0,15%
при обороте
за торговый день < 50 000 $/€
0,3%
0,1%
при обороте
за торговый день > 50 000 $/€
0,3%
Комиссия за хранение
ценных бумаг
0,09% годовых
при стоимости
портфеля < 25 млн ₽
0,06% годовых
при стоимости
портфеля от 25 до 50 млн ₽
0,03% годовых
0,03% годовых
при стоимости
портфеля > 50 млн ₽

Комиссия за долларовые сделки с акциями и ETF на биржах NYSE и NASDAQ

5 центов (0,05 доллара США) за одну иностранную ценную бумагу, но не менее 20 долларов США за сделку

Вывод и зачисление средств на брокерский счет, QUIK, СМС-информирование

Бесплатно

Полная информация о комиссиях, приведена в таблице тарифов.

Документы

Информация для получателя финансовых услуг

1) О полном и сокращенном фирменном наименовании брокера в соответствии со сведениями, указанными в Едином государственном реестре юридических лиц и в Уставе брокера:

Полное фирменное наименование (в соответствии с учредительными документами)
на русском языке: Акционерное общество «Райффайзенбанк»
на английском языке: Joint Stock Company Raiffeisenbank

Сокращенное фирменное наименование
на русском языке: АО «Райффайзенбанк»
на английском языке: AO Raiffeisenbank

2) Об адресе брокера, адресах офисов брокера, адресе электронной почты и контактном телефоне, адресе официального сайта брокера в сети «Интернет»:

Юридический адрес
(в соответствии с учредительными документами)
129090, Москва, ул. Троицкая, д.17, стр. 1

Почтовый адрес
129090, Москва, ул. Троицкая, д. 17, стр. 1

Телефон/Факс
+7 495 721-99-00
+7 495 721-99-01

broker@raiffeisen.ru — для клиентов — физических лиц сегмента Премиум
sales@raiffeisen.ru — для клиентов — юридических лиц
Адрес сайта: https://www.raiffeisen.ru/

А также адреса офисов премиального обслуживания.

3) О лицензии на осуществление брокерской деятельности, включая номер, дату выдачи и срок действия лицензии:
№ 177-02900–100000 от 27 ноября 2000 года. Без ограничения срока действия.

Скан лицензии

4) Об органе, выдавшем лицензию на осуществление брокерской деятельности (его наименование, адрес и телефоны): Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

5) О членстве в саморегулируемой организации, с указанием наименования такой саморегулируемой организации, адресе сайта саморегулируемой организации в сети «Интернет» и о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг:

Саморегулируемая организация — НАЦИОНАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ АССОЦИАЦИЯ (НФА)

6) Об органе, осуществляющем полномочия по контролю и надзору за деятельностью брокера:

Центральный Банк РФ

7) О финансовых услугах, оказываемых на основании договора о брокерском обслуживании, и дополнительных услугах брокера, в том числе оказываемых брокером за дополнительную плату. Подробная информация размещена на этой странице в разделе «Документы».

8) О порядке получения финансовой услуги, в том числе документах, которые должны быть предоставлены получателем финансовых услуг для ее получения. Подробная информация размещена на этой странице в разделе «Документы».

9) О способах и адресах направления обращений (жалоб) брокеру, в саморегулируемую организацию, в орган, осуществляющий полномочия по контролю и надзору за деятельностью брокера.

Брокеру: по электронной почте: broker@raiffeisen.ru; в офисах обслуживания премиальных клиентов: В СРО: по электронной почте: info@nfa.ru; по почте по адресу СРО: 107045, г. Москва,
Большой Сергиевский переулок, д.10. В ЦБ РФ: через интернет-приемную по адресу: https://www.cbr.ru/Reception/

10) О способах защиты прав получателя финансовых услуг, включая информацию о наличии возможности и способах досудебного или внесудебного урегулирования спора, в том числе о претензионном порядке урегулирования спора, процедуре медиации (при их наличии):

Все споры и разногласия между брокером и клиентом по поводу предоставления брокерских услуг, решаются путем переговоров. В случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров они разрешаются в претензионном порядке. Претензия рассматривается брокером в течение 30 календарных дней со дня ее получения.

11) О способах и порядке изменения условий договора о брокерском обслуживании, в том числе в результате внесения брокером изменений во внутренние документы, ссылка на которые содержится в договоре доверительного управления: Подробнее в пункте 39 Регламента «Изменение и дополнение Регламента».

12) О рисках и гарантиях Агентства по страхованию вкладов. Уведомляем вас, что инвестиции в ценные бумаги и денежные средства в рамках брокерского обслуживания не подпадают под гарантии АСВ и несут в себе риски:

Риск падения стоимости;
Риск потери ликвидности;
Валютный риск (риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов); а также другие риски, описанные в Декларации о рисках: Приложение № 15 к Регламенту.
13) О банковских счетах и вкладах. Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

14) Информирование получателя финансовых услуг о рисках осуществляется путем предоставления ему деклараций о рисках, которая размещена на этой странице в разделе «Документы».

Фондовые рынки

NYSE и NASDAQ

Прямой доступ для квалифицированных инвесторов

  • Все бумаги, входящие в индексы S&P500 и NASDAQ100
  • Самые популярные ETF

Московская биржа

Основная секция

  • Государственные, муниципальные и корпоративные облигации
  • Еврооблигации, номинированные в долларах США
  • Акции и депозитарные расписки
  • Биржевые фонды (ETF)

Внебиржевой рынок

Операции с ценными бумагами непосредственно с участниками рынка для квалифицированных инвесторов

  • Еврооблигации, номинированные в рублях, долларах США и евро ( в т. ч. бумаги иностранных эмитентов)
  • Акции, депозитарные расписки и биржевые фонды (ETF), номинированные в долларах США и евро (NYSE, NASDAQ, LSE и XETRA)

Торговые платформы

Райффайзен-Онлайн

Инвестиции в привычном интерфейсе вашего мобильного банка

  • Пополнение счета и вывод средств онлайн и без комиссии
  • Торговля ценными бумагами на Московской бирже
  • Доступно со всех устройств: iOS, Android

QUIK

Профессиональная система для торговли ценными бумагами

  • Все инструменты для работы с акциями и облигациями под рукой
  • Котировки и анализ динамики на графиках в реальном времени
  • Доступ со всех устройств: iOS, Android, Windows

Управляйте своими инвестициями в мобильном банке Райффайзен-Онлайн или ознакомьтесь с  инструкцией по установке и настройке торгового терминала QUIK.

Документы

Архивные документы

Для операций с американскими ценными бумагами

Вопросы и ответы

Как открыть брокерский счет?

Если у вас уже есть карта Райффайзенбанка, просто откройте раздел «Новый продукт» в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн, перейдите на вкладку «Счет» и нажмите «Открыть брокерский счет».
Если карты нет, оставляйте онлайн-заявку, и мы доставим вам карту с бесплатным обслуживанием. После этого у вас появится доступ в Райффайзен-Онлайн с возможностью открыть брокерский счет.

Как пополнить брокерский счет или вывести с него средства?

Внести или снять деньги без комиссии можно в разделе «Брокер» в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн.

Как покупать и продавать ценные бумаги?

Все торговые операции с ценными бумагами можно осуществлять в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн или в торговом терминале QUIK.

Как начать торговать в терминале QUIK?

Мы подготовили краткую, но исчерпывающую инструкцию по установке и настройке мобильной и десктопной версий торгового терминала QUIK.

Как начать торговать через Райффайзен-Онлайн

Откройте брокерский счет и переходите на вкладку брокер в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн.

Вопросы и ответы по налогообложению

Какие налоговые ставки действуют для инвесторов?

Вид дохода
Ставка
(налоговый резидент)
Ставка
(налоговый нерезидент)
1. Купон по государственным облигациям
2. Купон по облигациям субъектов РФ
3. Купон по корпоративным облигациям, выпущенным после 2017 года
4. Купон по государственным еврооблигациям
0%
0%
Положительный финансовый результат
Купоны по корпоративным рублевым облигациям, выпущенным до 2017 года
13%
30%
Дивиденды по акциям российских компаний
13%
15%
Купон по всем еврооблигациям (кроме государственных)
13%
Банк не является налоговым агентом
Превышение купона по рублевым облигациям над ключевой ставкой + 5% (для бумаг, эмитированных после 01.01.2017 )
35%
30%
Дивиденды по иностранным акциям, ETF
Банк не является налоговым агентом (доход необходимо декларировать самостоятельно)

Особенности расчета налога по ценным бумагам, номинированным в иностранной валюте

Доходы, полученные в результате изменения рыночной стоимости ценной бумаги

Ввиду того, что налог на территории Российской Федерации исчисляется в рублях, существует особенность в процессе расчета налога по инструментам, номинированным в иностранной валюте. Таким образом, налог рассчитывается исходя из рублевой стоимости пакета ценных бумаг на даты расчетов по ценным бумагам.

Иными словами, помимо рыночной стоимости ценной бумаги, ключевое значение имеет курс ЦБ на дату покупки/продажи ценной бумаги.

Купонные доходы по еврооблигациям (за исключением суверенных)

Купон по еврооблигациям облагается налогом исходя из курса ЦБ на дату зачисления купона на брокерский счет. Таким образом, размер купона умножается на курс ЦБ, после чего от данной рублевой базы удерживается НДФЛ. Налог удерживается при выводе средств с брокерского счета или (если вывод не был осуществлен в течение года) по итогам года.

Налоговые льготы

Налоговая льгота на долгосрочное владение ценными бумагами

  • Согласно НК РФ, инвестор имеет право на получение налоговой льготы на долгосрочное владение ценной бумагой при одновременном соблюдении следующих условий:
    • Приобретена не ранее 01.01.2014 г.;
    • Находится в непрерывном владении 3 года и более;
    • Бумага обращается на организованных торгах (хотя бы одна сделка, заключенная на организованных торгах в периоде за 3 месяца до момента продажи бумаги).
  • Налоговая льгота предоставляется в размере 3 млн рублей за каждый год владения ценной бумагой. Причем льгота предоставляется за каждый полный год: если бумага хранилась 3 года без одного дня — льгота не предоставляется, если бумага хранилась 4 года без одного дня — предоставляется льгота в размере 9 млн рублей.
  • Налоговая льгота уменьшает налогооблагаемую базу. Однако, например, в случае реализации/погашения ценной бумаги спустя 3 года налоговая база составила 10 млн рублей, то с суммы 1 млн рублей необходимо будет заплатить налог.

Налоговая льгота для купонов корпоративных облигаций

  • Ставка НДФЛ по купонам корпоративных облигаций составляет 0% если:
    • Эмитент облигации — российская организация;
    • Валюта облигации — российские рубли;
    • Размещены не ранее 01.01.2017 г.
  • Соответствуют критерию обращаемости.
  • От НДФЛ освобождаются купоны в размере до «ключевая ставка + 5%" (превышение облагается по ставке 35%). Например, если купон по облигации составляет 15%, то 15% — (7,25% + 5%) = 2,75% — облагается по ставке 35%.

Дополнительные вопросы и ответы по налогообложению

Взимается ли налог при переводе средств между площадками (в случае наличия положительного финансового результата)?

Нет, налог не взимается.

Что делать в том случае, если я в течение года выводил средства, с меня был удержан налог, а потом я получил убыток. Будут ли полученные убытки сальдированы с ранее уплаченным налогом?

Да, в том случае, если в течение года был удержан налог, после чего возник убыток, убытки сальдируются с прибылями. По итогам года будет исчислена сумма излишне уплаченного налога, после чего можно будет подписать заявление на возврат излишне уплаченного налога.

Что делать с доходами, по которым банк не является налоговым агентом?

Данные доходы необходимо декларировать самостоятельно посредством подачи декларации 3-НДФЛ.

Может ли банк не удерживать налог при выводе средств с брокерского счета в течение года при наличии положительного финансового результата (перенести удержание налога на конец года)?

В соответствии с НК РФ в случае наличия положительного финансового результата банк обязан удержать налог при выводе средств.

Ваш город Москва?
Да
Нет