Как получить статус квалифицированного инвестора

Как получить статус квалифицированного инвестора: какие это дает преимущества

Инвестированием могут заниматься даже новички, у которых нет большого опыта трейдинга или работы на бирже. Правда, делать это они смогут только на самом базовом уровне, который предполагает работу с менее рискованными инвестициями. Чтобы получить доступ к финансовым операциям с иностранными активами и другим, требующим хороших навыков, необходимо подтвердить свое знание фондового рынка и получить статус квалифицированного инвестора. Рассказываем о том, как получить этот статус, какие преимущества он дает и какие документы понадобятся для его оформления.

Статус квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор — это особый статус, который подтверждает опытность участника рынка и дает ему доступ к большему количеству инвестиционных инструментов, которые недоступны для непрофессиональных игроков. Такой инвестор может покупать акции крупных зарубежных компаний и еврооблигации, которые торгуются вне биржи.

Разделение на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов ранее существовало только на Западе — в США и странах Евросоюза. Однако с июля 2020 года закон о делении инвесторов по уровню их квалификации вступил в действие и в России. Он позволяет обезопасить начинающих инвесторов от рискованных сделок и больших финансовых потерь.

Статус квалифицированного инвестора может получить физическое или юридическое лицо, которое соответствует определенным условиям, перечисленным в статье 51.2 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Автоматически этот статус получают люди или организации, которые являются профессиональными участниками финансового рынка. К ним относятся:

Брокеры, профессиональные управляющие, дилеры, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды, некоторые некоммерческие организации.

Ряд государственных или международных финансовых организаций — например, Всемирный банк, Центробанк России, Международный валютный фонд и так далее.

Некоторые кредитные организации.

Какие преимущества у квалифицированного инвестора

Неквалифицированному инвестору доступны только базовые низкорисковые операции, которые не принесут ни больших убытков, ни значительного дохода. К примеру, такие инвесторы могут оперировать:

Государственными облигациями федерального займа.

Акциями российских компаний, если они входят в котировальные списки.

Инвестиционными паями открытых, интервальных или биржевых паевых фондов.

Ценными бумагами иностранных компаний, которые допущены к обращению на российском рынке.

Квалифицированный инвестор считается более опытным и осведомленным, поэтому ему можно доверить более рискованные инвестиции и предоставить доступ к расширенному перечню инвестиционных инструментов. К примеру, такому участнику рынка будут доступны следующие опции:

акции зарубежных компаний, которые не торгуются на российской бирже;
операции с еврооблигациями;
паи закрытых инвестиционных фондов, венчурных инвестиционных фондов, а также хедж-фондов ;
структурные ноты;
участие в сделках IPO;
депозитарные расписки.

Условия получения статуса

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, физическому лицу необходимо соответствовать одному из установленных законом условий.

Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн рублей . Учитываться будут средства на текущих или накопительных счетах и банковских вкладах, а также средства, переданные в доверительное управление, находящиеся на обезличенных металлических счетах или вложенные в ценные бумаги.
Иметь опыт работы с ценными бумагами . Для этого необходимо не менее трех лет работать в компании, которая занимается ценными бумагами, или не меньше двух лет в организации, которая сама является квалифицированным инвестором.
Обладать достаточным опытом инвестирования и инвестировать регулярно . Оборот по всем совершенным сделкам за последний год должен составлять не менее 6 млн рублей, причем нужно совершать как минимум одну сделку в месяц и не менее 10 сделок за квартал.
Иметь подходящее образование . Для этого необходимо получить высшее образование в вузе, который может аттестовать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке. Другой вариант — обладать одним из следующих документов: квалификационным сертификатом аудитора, специалиста финансового рынка, страхового актуария или сертификатами типов FRM, CFA или CHA.

Необходимые документы

Для оформления статуса квалифицированного инвестора понадобится предоставить в банк подтверждающие документы — их перечень будет различаться в зависимости от того, какому из перечисленных условий соответствует претендент. Могут понадобиться следующие бумаги:

Документы о владении имуществом. Можно показать выписку с банковского счета, выписки по вкладам, отчеты банковского управляющего и так далее — то есть любые бумаги, которые могут подтвердить, что общая сумма ваших активов составляет более 6 млн.

Трудовая книжка или ее заверенная копия. Заверить ее может как работодатель с последнего места работы, так и сам претендент на статус инвестора, если на данный момент он нигде не работает.

Для подтверждения частоты и общей суммы сделок понадобится брокерский отчет за последний год.

Для подтверждения квалификации нужно предоставить оригинал либо заверенную копию диплома о высшем образовании, перечисленных сертификатов либо квалификационных аттестатов.

Райффайзенбанк предоставляет своим клиентам возможность инвестировать любым удобным способом — через услуги брокера, с помощью индивидуального инвестиционного счета или через передачу средств банку в доверительное управление. Финансовые консультанты банка помогут сформировать выгодный инвестиционный портфель с высокой доходностью, а профессиональные управляющие возьмут на себя отслеживание ситуации на финансовом рынке и совершение операций.