Инвестиции, Финграмотность

Стратегии инвестирования: какие есть и как выбрать подходящую

7 мин.

220

Инвестиции, Финграмотность

Стратегии инвестирования: какие есть и как выбрать подходящую

7 мин.

220

Инвестиции на фондовом рынке позволяют значительно увеличить капитал. Но чтобы получить хорошую прибыль, необходимо выбрать подходящую именно вам стратегию инвестирования. В статье расскажем, какими они бывают и как выбрать оптимальный вариант в зависимости от целей и возможностей конкретного инвестора.
Автор
Команда Райффайзен Банка

Что такое стратегия инвестирования?

Инвестиции на фондовом рынке позволяют значительно увеличить капитал. Но чтобы получить хорошую прибыль, необходимо выбрать подходящую именно вам стратегию инвестирования. В статье расскажем, какими они бывают и как выбрать оптимальный вариант в зависимости от целей и возможностей конкретного инвестора.
 
Что такое стратегия инвестирования?
Стратегия в инвестициях — это выбранные инвестором правила, которых он придерживается при составлении своего портфеля, покупке и продаже ценных бумаг. Другими словами, это план, который определяет поведение человека на фондовом рынке. Выбор оптимальной стратегии инвестирования зависит от множества факторов, но в первую очередь необходимо учитывать 3 самых важных:

1. Итоговая цель инвестирования. Стратегии у человека, который хочет накопить себе на пенсию, и у инвестора, который стремится увеличить свой текущий доход, будут разными.

2. Количество времени, которое инвестор готов потратить на обучение и изучение фондового рынка.  Можно тратить несколько часов в день на изучение новостей и анализ своего брокерского счета, а можно за 5 минут в месяц приобретать «безопасные» бумаги. При каждом из этих сценариев стратегии будут сильно отличаться.

3. Личные особенности инвестора. Сколько денег человек планирует инвестировать, как часто он может это делать, готов ли он рисковать или нет — это главные моменты, которые важно учесть.

Правильно выбранная стратегия инвестирования поможет решить сразу несколько задач:

  • управлять портфелем рационально без импульсивных действий;
  • выбирать для покупки конкретные ценные бумаги, соответствующие критериям вашей стратегии;
  • грамотно диверсифицировать портфель (снизить возможные риски благодаря приобретению разных активов);
  • хотя бы приблизительно прогнозировать прибыль и устанавливать рамки допустимых потерь;
  • сохранять спокойствие в моменты резкого роста и падения рынка.

Без стратегии инвестирование может превратиться в бездумное копирование чужих действий (например, крупных финансовых блогеров) или азартную игру с непредсказуемым результатом.

Виды стратегий инвестирования

Существует множество различных вариантов, но все их можно поделить на несколько групп.

  • По сроку инвестирования

Можно выделить краткосрочные, долгосрочные и среднесрочные стратегии.

Краткосрочные стратегии подходят инвесторам, которые хотят получить прибыль как можно скорее. Для этого они готовы рисковать и тратить время на глубокий анализ рынка.

Долгосрочные стратегии — это вариант инвестирования без строгого ограничения по времени. Например, так можно собирать пенсионный или детский инвестиционный портфель, рассчитанный на 10 лет и более. Это идеальный вариант для инвесторов, которые не могут постоянно следить за состоянием рынка, но готовы регулярно покупать активы.

Среднесрочные стратегии — промежуточный вариант между краткосрочными и долгосрочными. Обычно к нему относят портфели со срочными облигациями, рассчитанными на 3-5 лет, и другие подобные бумаги.

  • По степени риска

Чем более рискованный вариант вы выберете, тем выше будет потенциальный доход (но и потери тоже могут быть большими).

Высокорискованные стратегии подходят только опытным инвесторам. Они подразумевают использование инструментов, способных принести большую прибыль. Но и риск потерять деньги в такой ситуации очень высок.

Низкорисковые стратегии — это вариант максимально безопасного инвестирования. В портфель приобретаются только гособлигации, облигации федерального займа (ОФЗ) и другие низкодоходные, но надежные бумаги.

Умеренные стратегии инвестирования — золотая середина, которой придерживается большинство инвесторов. Подразумевает диверсификацию портфеля, то есть приобретение как надежных облигаций, так и ликвидных акций.

  • По активности инвестора

В зависимости от того, насколько человек готов вкладывать свое время в инвестирование, можно выделить 2 типа:

1. Активные стратегии — инвестор постоянно следит за фондовым рынком, изучает новости и отчеты, учитывает полученную информацию для оперативного принятия решений и корректировки портфеля.

2. Пассивные стратегии инвестирования — инвестор не принимает активного участия в составлении портфеля. Обычно при таком сценарии сделки совершаются редко и приобретаются относительно безопасные активы.

Как выбрать подходящую стратегию в инвестициях

Чтобы не совершить ошибку при выборе, придерживайтесь следующих советов:

  • Четко определите цель инвестирования: сформировать определенный капитал, копить деньги до выхода на пенсию, иметь пассивный доход и т. д.
  • Установите, сколько и как часто вы будете инвестировать. Это может быть как фиксированная сумма (например, 15 000 руб. в месяц), так и процент от дохода (например, 10% с каждого зачисления).
  • Определитесь, на какой риск вы согласны идти. Проанализируйте, какие потери не доставят вам сильного эмоционального стресса. Продумайте, при каком падении стоимости активов вы должны будете продать их или вообще перестать инвестировать.
  • Не выбирайте высокорискованную стратегию без достаточного опыта в инвестировании. После получения определенного опыта и изучения различных финансовых инструментов вы сможете открыть еще один инвестиционный счет, рассчитанный на покупку более рискованных акций.

Если вы только начинаете свой путь в инвестировании, постарайтесь максимально диверсифицировать портфель, сделав его основой надежные активы с низкими рисками.

Самые популярные стратегии в инвестициях

Далее мы рассмотрим топ популярных инвестиционных стратегий, которые подойдут даже начинающим инвесторам.

Buy and hold («Купи и держи»). Один из самых известных примеров долгосрочного инвестирования. Суть заключается в том, чтобы покупать перспективные активы и не продавать их даже при сильном снижении стоимости. Эксперты сходятся во мнении, что в течение 10-20 лет рынки всегда растут, и в итоге такой портфель в любом случае будет прибыльным.

Индексная стратегия инвестирования. Вариант пассивного инвестирования, суть которого заключается в копировании одного из фондовых индексов. Фондовый индекс — это набор активов, которые лучше всего отражают динамику конкретного рынка (определенной отрасли, страны и т. д.). При индексном инвестировании инвестор копирует структуру выбранного индекса и покупает активы, из которых он состоит. Стратегия достаточно простая и не требует глубоких знаний, но для ее реализации необходим большой капитал.

Дивидендная стратегия инвестирования. Портфель собирается из бумаг только тех компаний, которые стабильно выплачивают высокие дивиденды. При дивидендной стратегии инвестор делает ставку не только на рост самих акций, но и на дополнительный доход с дивидендов, который можно реинвестировать. Главный минус в том, что необходимо постоянно изучать рынок для подбора перспективных дивидендных акций.

Доверительное управление (ДУ). Инвестор передает свой капитал профессиональным управляющим. Именно они будут следить за ситуацией на рынке, а также продавать и покупать оптимальные финансовые инструменты. Идеальный выбор для инвесторов, у которых нет времени для постоянного изучения рынка.

Райффайзен Банк предлагает открыть брокерский счет и начать инвестировать в нашем удобном приложении.


Услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую и депозитарную деятельность, предоставляются АО «Райффайзенбанк» на основании лицензии на брокерскую деятельности № 177-02900–100000 от 27 ноября 2000 года и лицензии на депозитарную деятельность № 177-03176-000100 от 4 декабря 2000 года. Материал не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Райффайзен Банка о покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу или как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Райффайзен Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в материале, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Райффайзен Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения вами применимых к вам в какой-либо юрисдикции запретов. Всю информацию об условиях предоставления продуктов банка и о тарифах можно найти на официальном сайте raif.ru.