Только действующий клиент Райффайзен Банка может заказать именную пластиковую или цифровую карту «Бизнес 24/7» платежной системы «Мир». С пластиковой картой можно снимать наличные в любых банкоматах и оплачивать покупки офлайн и онлайн, с цифровой — только платить онлайн.

Как заказать карту?

Заказать карту можно, если ваша компания уже клиент Райффайзен Банка. Удобнее всего это сделать в приложении «Райффайзен Бизнес»: перейдите в нужный счет и нажмите «Заказать карту». Цифровую карту добавим в приложение сразу, пластиковую доставим с курьером. Сроки доставки зависят от региона, самое быстрое — на следующий день.

Если не пользуетесь приложением, заказать карту можно через чат в веб-версии онлайн-банка.

Сколько стоит выпуск и обслуживание карты?

Выпуск и обслуживание одной карты на тарифах Максимум, Оптимум и Суперноль — бесплатно. В стоимость некоторых тарифов также входят смс-уведомления об операциях по карте. Подробнее в тарифной книге.

Как я узнаю, что пластиковая карта готова?

Как только карта будет готова, мы пришлем вам пуш-уведомление в приложении Райффайзен Бизнес. Вы сможете сразу активировать карту и платить ей онлайн, даже если мы пока не доставили карту.

Как активировать карту?

Нужно установить пин-код, сделать это можно в приложении Райффайзен Бизнес или на сайте.

В приложении нажмите на счет → Привязанные карты → выберите нужную → Пин-код.
На сайте введите данные карты в специальной форме.

Первую оплату по карте нужно провести по чипу: вставить карту в терминал или банкомат и ввести пин-код. Потом сможете оплачивать покупки бесконтактно.

Я могу оформить карту Visa или Mastercard?

Нет, сейчас мы выпускаем только карты платежной системы «Мир», которую обслуживает Национальная система платежных карт (НСПК). Пластиковые карты с логотипом Visa и Mastercard, выпущенные ранее, продолжают работать в России и в российских интернет-магазинах — все операции по ним проводит НСПК.

Обслуживание бизнес-карт

Где посмотреть комиссии и лимиты по карте?

Комиссии и лимиты на снятие и внесение наличных в банкоматах — в краткой тарифной книге. После получения карты вы сможете смотреть комиссии, а также лимиты на снятие и общие операции по карте в приложении Райффайзен Бизнес.

Могу ли я управлять расходами по карте?

Да, вы можете увеличивать и уменьшать лимиты по карте через приложение Райффайзен Бизнес. Есть два лимита: общий на все операции в месяц и на снятие наличных в день. Изменять лимиты можно только в рамках лимита по тарифу, делать это могут держатель карты и руководитель.

В каких банкоматах можно снимать наличные?

Вы можете снимать наличные в любых банкоматах — комиссия будет одинаковая. При этом комиссия за снятие в банкоматах ниже, чем через кассу банка. Найти банкоматы Райффайзен Банка или посмотреть комиссии

В каких банкоматах можно пополнять расчетный счет?

Внести наличные вы можете в любом банкомате, но в банкоматах Райффайзен Банка комиссия будет ниже для большинства тарифов. Карта выпускается к рублевому расчетному счету компании, поэтому деньги мы зачислим моментально.
Найти банкоматы Райффайзен Банка или посмотреть комиссии

Как заблокировать карту?

Если карта временно не нужна, ее можно заблокировать. Откройте приложение Райффайзен Бизнес, перейдите на экран карты и нажмите «Заблокировать». Если по карте есть комиссия, то во время блокировки она будет списываться.

Как закрыть карту?

Если карта больше не нужна, вы можете закрыть ее в приложении Райффайзен Бизнес. Перейдите на экран карты и нажмите «Закрыть». Спросим смс-код для подтверждения, если всё верно — закроем карту через пару минут.

У меня есть бизнес-карта Visa или Mastercard. Будет ли она работать?

Да, все карты с логотипом Visa и Mastercard Райффайзен Банка для юридических лиц теперь действуют бессрочно и продолжат работать на территории России. Мы автоматически продлили срок всех действующих карт.

Будут ли мои карты Visa и Mastercard работать за рубежом?

Нет, карты с логотипом Visa и Mastercard, выпущенные в России, теперь невозможно использовать за рубежом и в иностранных интернет-магазинах.

Будет ли работать Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay на текущих картах?

Нет, системы мобильных платежей Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay не работают на территории России с 10 марта 2022 года.

У меня есть карта с логотипом Visa или Mastercard и истекшим сроком действия. Какие данные карты мне вводить при онлайн-покупках?

Вводите данные, написанные на вашей карте. Российские банки-эквайеры получили рекомендации не отклонять карты с истекшим сроком обслуживания. Пройдет ли операция, будет зависеть от настроек банка-эквайера.

Инструкции

Оформить рублевый платеж

Отправить единый налоговый платеж

Рублевый перевод нерезиденту по РФ

Платежи и переводы

Где найти свои реквизиты?

В веб-версии Райффайзен Бизнес: выберите Главная в меню слева → Информация по счетам → вкладка Реквизиты.

В приложении Райффайзен Бизнес: выберите раздел Главный → Нажмите на нужный счет ➝ внизу будут Реквизиты.

Как перевести деньги физлицу?

Отправить платеж физлицу можно по реквизитам или по номеру телефона. Для перевода по номеру в другой банк, подключите СБП.

Как отправить платеж физлицу:

В приложении Райффайзен Бизнес: зайдите в раздел Создать → Люди или Перевод через СБП.

В веб-версии Райффайзен Бизнес: зайдите в раздел Новые рублевые платежи → Создать платеж → Физическое лицо.

Не забудьте указать назначение платежа — за что переводите деньги. Требований к формулировке нет, можно написать в свободной форме.

Как добавить платеж в шаблоны?

В веб-версии Райффайзен Бизнес зайдите в раздел Новые рублевые платежи → нажмите на нужный платеж → справа нажмите «Сохранить как шаблон».

Как отредактировать шаблон или удалить шаблон?

Если у вас уже есть сохраненный шаблон, то зайдите на вкладку "Шаблоны", выберите нужный и нажмите "Создать платёж". Также после этого вы можете поменять реквизиты в шаблоне и сохранить его заново.

Чтобы удалить шаблон, выберите нужный и нажмите на корзину.

Как перевести денежные средства через СБП?

Чтобы сделать перевод физическому лицу по номеру телефона в другой банк, необходимо подключить СБП:

Зайдите в интернет-банк в раздел «Новые рублевые платежи»

Нажмите в правом верхнем углу «Подключить СБП»

Проверьте данные в заявке и нажмите «Подписать»

Подтвердите согласие смс-кодом

Чтобы сделать перевод по СБП, после подключения зайдите на вкладку «Физическое лицо» и выберите «По номеру телефона». Услуга доступна только клиентам с правом подписи, поэтому перед использованием СБП необходимо подключить SMS-OTP.

Что такое «срочный платеж»?

Срочный платёж отправляется через отдельный канал Банка России, он не ждёт в очереди на отправку. Поэтому срочный платёж по реквизитам дойдет в другой банк быстрее: обычно зачисление происходит в течение 1 минуты.

Срочный платёж по реквизитам можно провести только в будни — с 01:00 до 19:40 по Москве. Если вы отправите срочный платёж после окончания операционного дня или в выходные, он всё равно будет обработан на следующий рабочий день.

Чтобы создать срочный платёж, выберите услугу «Отправить срочно» в дополнительных настройках при заполнении платежного поручения в интернет-банке. Комиссия за такой платеж составит 290 Р.

Как заполнять назначение платежа?

Назначение необходимо заполнять при любом переводе. В назначении платежа напишите в свободной форме, за что или почему платите.

Какую информацию можно указывать в назначении:

название выплаты: оплата услуг по договору, перечисление заработной платы, перевод собственных средств и т.д,

период, за который производится выплата,

реквизиты документа, на основании которого осуществляется выплата: договор, счет на оплату, зарплатная ведомость и прочее.

Информация об НДС заполнится автоматически.

Статус платежа

Где найти информацию по статусу рублевых платежей?

Чтобы проверить статус платежа, войдите в веб-версию Райффайзен Бизнес → раздел Новые рублевые платежи → столбец Статус. Чтобы посмотреть движение платежа по статусам, перейдите в платеж и выберите «История статусов».

Значения статусов:

В обработке — платеж принят банком в работу.

Исполнен — платеж отправлен в другой банк.

Подписывается — мы проверяем лимит подписи.

Черновик — означает, что платеж не отправлен, а в документе есть ошибки, которые необходимо исправить.

Ожидает подписи — платеж создан, но не подписан и не отправлен.

Ожидает дополнительной подписи — платеж подписан одним из подписантов, нужна подпись второго.

Ожидает отправку — платеж подписан, но не отправлен в банк, нужно отправить.

Не хватает денег — платеж задержан, чтобы мы его исполнили, пополните счет до 19:40.

В картотеке — на счете не хватило денег или есть ограничения, поэтому он помещен в картотеку. Если вы пополните счет или ограничения снимут, то он будет исполнен на следующий рабочий день.

Отвергнут банком — банк отклонил платеж.

Удален — платеж был удален клиентом.

Как отменить платеж?

Откройте нужный платеж и нажмите «Отозвать платеж». В появившемся окне укажите причину отзыва и нажмите «Подписать и отправить». Кнопка доступна только для платежей в статусе «В обработке». Если кнопка отзыва недоступна, или не получилось отозвать платеж, это значит, что он уже отправлен в другой банк. Чтобы гарантированно успеть отозвать платеж, советуем делать это сразу после нажатия на кнопку «Отправить» — на это у вас будет 5 минут, если платеж несрочный и отправляется до 18.00. Затем мы в течение пары минут отправим его в Банк России, и отменить его будет непросто. Услуга отзыва платная — 190 Р.

Где найти причину отказа в платеже?

Зайдите в веб-версию, выберите нужный платеж и зайдите в раздел «Информация из банка» — причина отказа указана там.

Информация актуальна на 20 августа 2023 года.

Могу ли я снять валюту с валютных счетов своей компании?

Райффайзен Банк действует в соответствии с нормами российского законодательства и регулирования ЦБ РФ. По действующему предписанию ЦБ можно снять доллары США, евро или фунты стерлингов при условии, что средства нужны на командировочные расходы. Обратите внимание, что заказать валюту нужно заранее через чат или по телефону — срок обработки заказа составляет 5 рабочих дней. Такие правила действуют до 9 сентября 2024 года.

Вы можете конвертировать валюту в рубли в интернет-банке Райффайзен Бизнес. Ограничений на снятие средств в рублях нет, но чтобы получить крупную сумму в кассе банка, нужно будет заказать ее заранее через чат или по телефону.

Что будет с моим счетом в валюте? Я смогу снять свои деньги?

Все средства будут сохранены и учтены в валюте, в которой был открыт счет или вклад на тех условиях, на которых они были открыты. До 9 сентября 2024 года вы можете снять со своего действующего валютного счета доллары США, евро или фунты стерлингов только на командировочные расходы компании.

При этом вы можете конвертировать валюту в рубли в интернет-банке Райффайзен Бизнес. Ограничений на снятие средств в рублях нет, однако крупную сумму нужно будет заказать заранее через чат или по телефону, чтобы получить ее в кассе банка.

Могу ли я пополнять свой действующий валютный счет?

Да, вы можете пополнять действующий валютный счет. До 9 сентября 2024 года вы можете снять со своего действующего валютного счета доллары США, евро или фунты стерлингов только на командировочные расходы компании.

Что мне делать с валютой?

Вы можете дождаться отмены ограничений или конвертировать валюту в рубли. На снятие наличных в рублях ограничений нет. Однако крупную сумму нужно заказать заранее через чат или по телефону и получить ее в кассе банка.

Какие данные мне вводить, совершая покупки в интернете картами с логотипом Visa и Mastercard с истекшим сроком действия?

Пожалуйста, вводите данные, написанные на вашей карте. Российские банки-эквайеры получили рекомендации не отклонять карты с истекшим сроком обслуживания.

Инструкции

Вывести средства
с транзитного счета

Выбрать код валютной операции

Как подать СПД

Как подать сведения о ВО

Документы для работы с банком

Собрали все необходимое в одном месте

Перейти

Валютные операции

Сколько инвойсов можно приложить к одному платежу?

Если платеж одному контрагенту, то ограничения по количеству инвойсов нет.

Могут ли нерезиденты переводить валюту со своих счетов?

В соответствии с предписанием ЦБ валютные переводы за рубеж со счетов компаний-нерезидентов из списка недружественных России стран приостановлены до 30 сентября 2023 года.

Что такое сведения о валютных операциях и когда она нужна?

Сведения о валютных операциях — это форма отчетности, где описываются все банковские операции, в которых использовалась иностранная валюта — например, все случаи зачисления или списания средств при работе с иностранными контрагентами. Заполнять такой отчет обязаны все компании или предприниматели, которые являются резидентами РФ и пользуются в своих расчетах не только рублями. Подробнее о сведениях о валютных операциях

Как мне получить сообщение SWIFT, свифтовку?

Внутри отправленного валютного перевода появится раздел «Трекер», где можно скачать сообщение SWIFT. В скачанном сообщении будет указан текущий статус платежа, его Reference Number, а также комиссии, которые удержали банки-посредники.

Обмен валюты

Могут ли нерезиденты покупать иностранную валюту?

В соответствии с решением Банка России с 27 марта 2022 года компании-нерезиденты из списка недружественных России стран не могут покупать иностранную валюту на внутреннем валютном рынке.

Контракты

Какие изменения можно внести в контракт, заключив дополнительное соглашение?

С помощью доп. соглашения можно изменить:

Валюту контракта

Контрагента

Сумму контракта

Срок

Реквизиты

Как изменить валюту контракта?

Подготовьте документ, обосновывающий изменения, и заполните заявление в разделе «Изменение сведений о контракте». В случае, если контракт кредитный — в разделе «Изменение сведений о кредитном контракте». Подробнее рассказываем в инструкции.

Проверим заявление и внесем изменения максимум за два рабочих дня.

Как перевести юани, если контракт в другой валюте?

1. Можно не менять валюту контракта, но изменить валюту платежей на юани. Заключите дополнительное соглашение с указанием валютной оговорки и приложите его при оформлении перевода. В таком случае изменения в сведения о контракте или кредитном контракте вносить не нужно.

Пример оговорки: «оплата по контракту может быть произведена в долларах США, евро, китайских юанях, рублях РФ с пересчетом по курсу ЦБ на дату платежа».

2. Можно изменить валюту контракта на юани, оформив доп. соглашение. При этом нужно внести изменения в сведения о контракте через раздел «Изменение сведений о контракте». В случае, если контракт кредитный — «Изменение сведений о кредитном контракте». Подробнее рассказываем в инструкции

Что такое справка о подтверждающих документах (СПД) и когда она нужна?

Справка о подтверждающих документах — это форма отчетности для компаний-резидентов РФ, которые ведут валютные расчеты со своими зарубежными партнерами. В таком отчете указывается вся информация о сделках и о выполнении контрагентами своих обязательств по контракту. Эти сведения нужны государству и уполномоченным банкам для осуществления валютного контроля.

Оформлять справку необходимо только на документы по контрактам на учете, отправить ее нужно не позднее 15 рабочих дней с даты окончания месяца, в котором был подписан подтверждающий документ. Подробнее об СПД

Пополнение счета и снятие валюты

Могу ли я пополнить свой действующий валютный счет?

Да, вы можете пополнить валютный счет через интернет-банк или отделение.

Могу ли я снять валюту с валютных счетов своей компании?

Да, но только при условии, что средства нужны на командировочные расходы. Можно снять доллары США, евро или фунты стерлингов. Обратите внимание, что заказать валюту нужно заранее через чат или по телефону — срок обработки заказа составляет 5 рабочих дней. Такие правила действует с 9 сентября 2023 года по 9 сентября 2024 года.

Вы можете конвертировать валюту в рубли в интернет-банке Райффайзен Бизнес. Ограничений на снятие средств в рублях нет, но чтобы получить крупную сумму в кассе банка, нужно будет заказать ее заранее через чат или по телефону.

Валютная выручка

В какие сроки нужно идентифицировать валютную выручку?

Идентифицировать средства, поступившие на транзитный валютный счет, нужно в срок не позднее 15 рабочих дней со дня их зачисления.

Для этого заполните распоряжение о распределении средств с транзитного счета, приложив к нему сведения о валютных операциях и обосновывающие документы. Если ранее вы уже предоставляли обосновывающие документы, и контракт на момент платежа стоит на учете в банке, повторно предоставлять их не нужно.

Информация актуальна на 19 апреля 2024 года.

Инструкции

Продление полномочий

Оформление доверенности

Изменение данных компании

Какие документы подтверждают полномочия руководителя (ЕИО)?

ЕИО — единоличный исполнительный орган, обычно это руководитель организации.

Полномочия ЕИО подтверждает решение единственного участника или протокол общего собрания участников общества. Эти документы назначают руководителя на новый срок или продлевают его полномочия.

Чем отличается решение от протокола?

Если в организации один участник или акционер, составляется решение единственного участника общества. Если в организации два и более участника или акционера — протокол общего собрания участников.

На какой срок устанавливаются полномочия руководителя (ЕИО)?

ЕИО- единоличный исполнительный орган, обычно это руководитель организации.

Полномочия руководителя можно установить на любой срок, например 1, 3, 5 лет, в некоторых случаях бессрочно. Срок полномочий зависит от решения учредителей и устава общества.

Где посмотреть срок своих полномочий?

В веб-версии онлайн-банка: Профиль организации → Подписанты.
В мобильном приложении: Профиль → Настроить пользователей.

Когда полномочия заканчиваются, мы предупреждаем об этом баннерами в онлайн-банке и по смс.

За сколько дней надо отправлять заявку на продление полномочий?

Мы проверяем документы до 5 рабочих дней. Проверка может занять больше времени, если обнаружится ошибка или банку нужно запросить дополнительные документы.

Что нужно написать в решении или протоколе для продления полномочий руководителя (ЕИО)?

ЕИО- единоличный исполнительный орган, обычно это руководитель организации.

В тексте нужно указать:

однозначное волеизъявление о продлении полномочий,

фамилию, имя и отчество полностью,

должность в соответствии с уставом.

Нужно ли предоставлять в банк устав при продлении полномочий?

Только если вы раньше не предоставляли редакцию устава или лист изменений в него.

Как должен быть заверен устав или лист изменений в устав?

Подойдут только такие документы:

скан оригинала с синей отметкой о регистрации от налогового органа,

скан оригинала с отметкой нотариуса о том, что бумажный документ равнозначен электронному,

электронный документ, подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП). Документ принимается в виде криптоконтейнера — архивного файла с уставом и УКЭП ФНС.

Нужно ли предоставлять приказ о продлении полномочий руководителя (ЕИО)?

ЕИО- единоличный исполнительный орган, обычно это руководитель организации.

Нет. Основной документ для продления полномочий руководителя — решение единственного участника или протокол.

Какие документы подтверждают полномочия представителя?

Представитель — подписант или лицо, наделенное правом подписи документов по распоряжению деньгами на банковских счетах.

Полномочия представителя подтверждают приказ или доверенность, в которых ему предоставляется право подписи платежных документов.

На какой срок устанавливаются полномочия представителя?

В приказе можно указать любой срок или дать полномочия бессрочно. В доверенности должен быть установлен конкретный срок, например 1, 3, 5 или 10 лет.

Что нужно написать в приказе или доверенности для продления полномочий представителя?

Используйте одну из формулировок:

«предоставляется право подписи документов по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, и совершения сделок»,

«предоставляется право подписи расчетных, платежных, финансовых документов и совершения сделок».

Как найти раздел?

Перейти в профиль можно с главной страницы: в верхней части вы найдете раздел "Профиль организации" или через раздел настройки в разделе "Изменение данных".