Ответы на частые вопросы по обслуживанию клиентов малого бизнеса

ВЭД и валютный контроль
Бизнес-карты
Платежи и переводы
Кредитные каникулы
Снятие валюты на командировки

Популярные вопросы

В каких валютах можно проводить платежи в Райффайзен Банке?

Сейчас в Райффайзен Банке доступны платежи в 8 валютах:

  • Доллар США
  • Евро
  • Белорусский рубль
  • Швейцарский франк
  • Китайский юань
  • Казахстанский тенге
  • Фунт стерлингов
  • Японская йена

Какие сейчас сроки обработки платежей?

Стандартные сроки — 1-2 рабочих дня, сейчас — до 4 рабочих дней. Требования банков-корреспондентов стали выше, поэтому нам нужно больше времени на проверку платежей. Заявления на валютные платежи и распределение средств с валютных счетов принимаем с 5:00 до 16:00 МСК. Входящие платежи в валюте зачисляем с 5:00 до 18:00 МСК.

Как определить код валютной операции?

Коды валютных операций условно поделены на группы в зависимости от объекта договора, на основании которого осуществляется платеж, и характера платежа. Определить код валютной операции можно с помощью нашей схемы.

Какие документы могут потребоваться для валютного контроля?

Для успешного прохождения валютного контроля могут понадобиться:

  • Контракт
  • Инвойс (счет, счет‑фактура)
  • Акт выполненных работ
  • Товарно-транспортная накладная
  • Декларация на товары

Для переводов на сумму меньше 600 000 ₽ документы предоставлять не нужно.

Почему мой платеж отклонили?

Чаще всего банк отклоняет платеж, если вы предоставили неполный комплект документов или если валютная операция противоречит закону о валютном контроле. Например, если это перевод между гражданами России — расчеты в иностранной валюте между резидентами запрещены. Еще бывает, что на счете просто не хватает денег для проведения платежа.

Что делать, если мне нужно отправить платеж менее 15 тысяч долларов США по контракту, по которому часть платежа уже была отправлена?

Вы можете изменить валюту контракта или платежа с помощью допсоглашения с контрагентом и заплатить вторую часть в другой валюте.

Как изменить валюту контракта рассказываем в инструкции

Валютные операции

Работает ли SWIFT?

Да, мы осуществляем переводы через систему SWIFT.

Через какой банк-корреспондент пройдет мой платеж?

Cписок корреспондентских счетов Райффайзен Банка вы можете найти на сайте.

В каких валютах доступны платежи без конвертации?

  • Доллар США
  • Евро
  • Белорусский рубль
  • Швейцарский франк
  • Китайский юань
  • Фунт стерлингов
  • Японская йена
  • Казахстанский тенге

Реквизиты для получения средств на счет в Райффайзен Банке в этих валютах вы можете найти на сайте.

Как отправить доллары США, чтобы контрагенту дошла вся сумма?

Некоторые банки-получатели и корреспонденты берут комиссию за входящие переводы. Для того, чтобы перевод дошел до получателя в полном объеме, воспользуйтесь опцией Guaranteed OUR. Для ее активации введите кодовое слово NODEDUCT в поле 72 при оформлении валютного перевода. Стоимость — $40 за перевод.

Сколько инвойсов можно приложить к одному платежу?

Если платеж одному контрагенту, то ограничения по количеству инвойсов нет.

Могут ли нерезиденты переводить валюту со своих счетов?

В соответствии с предписанием ЦБ валютные переводы за рубеж со счетов компаний-нерезидентов из списка недружественных России стран приостановлены до 31 марта 2023 года.

Что такое справка о валютных операциях и когда она нужна?

Справка о валютных операциях — это форма отчетности, где описываются все банковские операции, в которых использовалась иностранная валюта — например, все случаи зачисления или списания средств при работе с иностранными контрагентами. Заполнять такой отчет обязаны все компании или предприниматели, которые являются резидентами РФ и пользуются в своих расчетах не только рублями. Подробнее о справке о валютных операциях

Как мне получить сообщение SWIFT, свифтовку?

Запросите сообщение SWIFT в трекере валютных платежей, это бесплатно. В сообщении будет указан текущий статус платежа, его Reference Number, а также комиссии, которые удержали банки-посредники.

Обмен валюты

Где смотреть курс валюты?

Курс зависит от суммы, тарифа, времени покупки и ситуации на бирже. Актуальные курсы вы можете найти в интернет-банке Райффайзен Бизнес в разделе «Обмен валюты».

Какие валютные пары доступны в сервисе обмена валют?

Список валютных пар и часы, в которые возможен обмен по биржевому курсу в интернет-банке Райффайзен Бизнес.

02:00–19:00 МСК:

  • доллар США / рубль
  • евро / рубль
  • юань / рубль

10:00–19:00 МСК:

  • евро / доллар США
  • евро / юань
  • доллар США / юань
  • белорусский рубль / рубль

09:00–13:00 МСК:

  • тенге / рубль
  • евро / тенге
  • доллар США / тенге

10:00–13:00 МСК:

  • фунт стерлингов / рубль
  • фунт стерлингов / доллар США
  • японская йена / рубль
  • доллар США / японская йена
  • швейцарский франк / рубль
  • швейцарский франк / доллар США

Могут ли нерезиденты покупать иностранную валюту?

В соответствии с решением Банка России с 27 марта 2022 года компании-нерезиденты из списка недружественных России стран не могут покупать иностранную валюту на внутреннем валютном рынке.

Контракты

Какие изменения можно внести в контракт, заключив дополнительное соглашение?

С помощью доп. соглашения можно изменить:

  • Валюту контракта
  • Контрагента
  • Сумму контракта
  • Срок
  • Реквизиты

Как изменить валюту контракта?

Подготовьте документ, обосновывающий изменения, и заполните заявление в разделе «Изменение сведений о контракте». В случае, если контракт кредитный — в разделе «Изменение сведений о кредитном контракте». Подробнее рассказываем в инструкции.

Проверим заявление и внесем изменения максимум за два рабочих дня.

Как перевести юани, если контракт в другой валюте?

1. Можно не менять валюту контракта, но изменить валюту платежей на юани. Для этого заключите дополнительное соглашение с указанием валютной оговорки. Приложите это доп. соглашение при оформлении валютного перевода. В таком случае изменения в сведения о контракте или кредитном контракте вносить не нужно.
Пример оговорки: оплата по контракту может быть произведена в долларах США, евро, китайских юанях, рублях РФ с пересчетом по курсу ЦБ на дату платежа.

2. В случае, если в контракте прописана сумма, например, в долларах США, нужно пересчитать ее в юани и оформить допсоглашение. При этом нужно внести изменения в сведения о контракте. Все изменения в учетный контракт вносятся через раздел «Изменение сведений о контракте». В случае, если контракт кредитный — «Изменение сведений о кредитном контракте». Подробнее рассказываем в инструкции

Что такое справка о подтверждающих документах (СПД) и когда она нужна?

Справка о подтверждающих документах — это форма отчетности для компаний-резидентов РФ, которые ведут валютные расчеты со своими зарубежными партнерами. В таком отчете указывается вся информация о сделках и о выполнении контрагентами своих обязательств по контракту. Эти сведения нужны государству и уполномоченным банкам для осуществления валютного контроля.

Оформлять справку необходимо только на документы по контрактам на учете, отправить ее нужно не позднее 15 рабочих дней с даты окончания месяца, в котором был подписан подтверждающий документ. Подробнее об СПД

Можно ли проводить платежи по контракту, который стоит на учете в другом банке?

Да, для проведения платежа по такому контракту приложите ведомость банковского контроля, контракт и все доп. соглашения. Если по контракту есть исполненные обязательства, например, был ввезен товар или выполнена услуга, нужно также приложить документы, подтверждающие исполнение таких обязательств.
После платежа обратитесь в свой банк и уточните, как им сообщить об операции.

Как проводить платежи, если контракт еще не переведен из другого банка?

Проведение валютных операций по контракту, который снят с учета в одном банке и не принят на учет в другом, запрещено. Поэтому провести платеж можно будет только после постановки контракта на учет.

Можно не переводить контракт из другого банка?

Да, можно. Для этого приложите контракт и все доп. соглашения к форме валютного перевода или распоряжения о распределении средств с транзитного счета. Также мы рекомендуем прикладывать ведомость банковского контроля, которую можно запросить в другом банке. Если объем документов больше, чем можно прикрепить в форме перевода — добавьте их через письмо в разделе «Информация для валютного контроля».
Мы возьмем комиссию за платеж по контракту, стоящему на учете в другом банке. Сведения о валютных операциях и справку о подтверждающих документах (СПД) нужно подавать в банке, где контракт стоит на учете.

Можно ли проводить платежи по контракту, стоящему на учете в банке под санкциями?

Да, это разрешено письмом банка №019-12-4/1210 от 28.02.22 «О порядке применения норм валютного законодательства». После совершения перевода обратитесь в свой банк и уточните, как им сообщить об операции.

Какие документы нужны, чтобы отправить платеж по контракту, стоящему на учете в банке под санкциями?

Если платеж авансовый, понадобятся следующие документы:

  • Контракт.
  • Доп. соглашения, если они вносили серьезные изменения в контракт, например, меняли сумму или валюту контракта, стороны и условия расчетов, срок его действия.
  • Ведомость банковского контроля.
  • Заявление на перевод или платежное поручение со сведениями о валютных операциях, где в графе «Номер и дата контракта» необходимо указать номер и дату учетного контракта.

В случае, если это постоплата по контракту, помимо перечисленного выше приложите документы, подтверждающие исполнение обязательств по контракту, например, ввоз товара или выполнение услуг.

Если объем документов больше, чем можно прикрепить в форме перевода — добавьте их через письмо в разделе «Информация для валютного контроля».

Как отразить платеж от нерезидента в ведомости банковского контроля, если контракт стоит на учете в другом банке?

Предоставьте в банк, где контракт стоит на учете, выписку со счета в нашем банке и справку о валютных операциях, которую можно скачать в разделе в разделе «Сведения о валютных операциях», открыв нужную операцию. Сроки предоставления документов рекомендуем уточнить в банке, где контракт стоит на учете.

Пополнение счета и снятие валюты

Могу ли я пополнить свой действующий валютный счет?

Да, вы можете пополнить валютный счет через интернет-банк или отделение.

Могу ли я снять валюту с валютных счетов своей компании?

Да, но не больше 5 тыс. долларов США или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов при условии, что средства нужны на командировочные расходы. Такой лимит действует с 9 марта по 9 сентября 2023 года.

Вы можете конвертировать валюту в рубли в интернет-банке Райффайзен Бизнес. Ограничений на снятие средств в рублях нет, но чтобы получить крупную сумму в кассе банка, нужно будет заказать ее заранее.

Сумму в 5 тыс. долларов США (или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов) можно получать частями или только единой суммой?

Можно и частями, и единой суммой. Обратите внимание, что заказать валюту нужно заранее — срок обработки заказа составляет 5 рабочих дней.

Распределение выручки

Нужно ли продавать валютную выручку?

 Нет, с 10 июня 2022 года это не обязательно.

В какие сроки нужно распределить валютную выручку?

Распределить валютную выручку нужно в течение 120 рабочих дней со дня ее зачисления на транзитный валютный счет.

Для идентификации поступивших на транзитный валютный счет средств в срок не позднее 15 рабочих дней со дня их зачисления заполните распоряжение о распределении средств с транзитного счета, приложив к нему сведения о валютных операциях и обосновывающие документы. Если ранее вы уже предоставляли обосновывающие документы, и контракт на момент платежа стоит на учете в банке, повторно предоставлять их не нужно.

Информация актуальна на 31.03.2023