Ответы на частые вопросы по обслуживанию клиентов малого бизнеса

Райффайзен Банк проводит платежи в обычном режиме, а также выполняет все обязательства перед клиентами в полном объеме.

Райффайзен Банк является системно значимым банком и одним из самых надежных финансовых институтов России. Стабильная база фондирования, высокая доля ликвидных активов, нормативы достаточности капитала выше регуляторных минимумов – все это делает нас надежным финансовым партнером в любой период экономического цикла. Райффайзен Банк оказывает все финансовые сервисы в полном объеме и готов обеспечивать бесперебойную доступность операций для своих клиентов.
ВЭД и валютный контроль
Бизнес-карты
Платежи и переводы
Кредитные каникулы
Снятие валюты на командировки

Пополнение счета и снятие валюты

Есть ли у меня возможность снять валюту со счета?

Райффайзен Банк действует в соответствии с нормами российского законодательства и регулирования ЦБ РФ. По новому предписанию ЦБ, с 10 марта 2022 по 9 сентября 2023 года компании и предприниматели-резиденты РФ могут получить наличную валюту не больше 5 тыс. долларов США или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов при условии, что средства нужны на командировочные расходы.

С 9 сентября 2022 года по 9 марта 2023 года действует новый лимит на снятие наличной валюты со счета. За это время вы можете также снять не больше 5 тыс. долларов США или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов при условии, что средства нужны на командировочные расходы.

При этом вы можете конвертировать валюту в рубли в интернет-банке Райффайзен Бизнес. Ограничений на снятие средств в рублях нет, однако крупную сумму нужно будет заказать заранее, чтобы получить ее в кассе банка.

Могу ли я пополнять свой действующий валютный счет?

Да, вы можете пополнять действующий валютный счет. При этом до 9 сентября 2022 года вы можете снять со своего действующего валютного счета не более 5 тыс. долларов США или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов и только на командировочные расходы компании. 
С 9 сентября 2022 года по 9 марта 2023 года действует новый лимит на снятие наличной валюты со счета. За это время вы можете также снять не больше 5 тыс. долларов США или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов при условии, что средства нужны на командировочные расходы

Могу ли я снять валюту с валютных счетов своей компании?

Райффайзен Банк действует в соответствии с нормами российского законодательства и регулирования ЦБ РФ. По предписанию ЦБ, с 10 марта по 9 сентября 2022 года компании и предприниматели-резиденты РФ могут получить наличную валюту не больше 5 тыс. долларов США или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов при условии, что средства нужны на командировочные расходы.

С 9 сентября 2022 года по 9 марта 2023 года действует новый лимит на снятие наличной валюты со счета. За это время вы можете также снять не больше 5 тыс. долларов США или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов при условии, что средства нужны на командировочные расходы.

При этом вы можете конвертировать валюту в рубли в интернет-банке Райффайзен Бизнес. Ограничений на снятие средств в рублях нет, однако крупную сумму нужно будет заказать заранее, чтобы получить ее в кассе банка.

Какие документы мне нужно предоставить, чтобы подтвердить расходы на командировку?

Список документов индивидуален, хотя в большинстве случаев достаточно просто устного заявления. Вы можете оставить заявку на выдачу наличных на командировку в любом удобном канале, далее вы получите актуальный ответ, нужно ли вам предоставить документы

Сумму в 5 тыс. долларов США (или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов) можно получать частями или только единой суммой?

Получить эту сумму можно полностью или частями. Обратите внимание, что заказать валюту нужно заранее — срок обработки заказа составляет 5 рабочих дней.

Могу ли я открыть новый валютный счет?

Да, вы можете открыть действующий валютный счет. При этом до 9 сентября 2022 года вы можете снять со своего действующего валютного счета не более 5 тыс. долларов США или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов и только на командировочные расходы компании.

С 9 сентября 2022 года по 9 марта 2023 года действует новый лимит на снятие наличной валюты со счета. За это время вы можете также снять не больше 5 тыс. долларов США или эквивалент этой суммы в евро, японских йенах или фунтах стерлингов при условии, что средства нужны на командировочные расходы.

Распределение выручки

Нужно ли продавать валютную выручку?

Нет, с 10 июня 2022 года обязательная продажа по любым типам выручки равна 0%. Такое решение было принято на заседании подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 9 июня 2022 года № 61
Обратите, пожалуйста, внимание на сроки, установленные для идентификации и распределения этих валютных средств:
 
- 26.05.2022 Банк России смягчил требования к срокам распределения валютной выручки. Распределить эти средства необходимо в течение 120 рабочих дней со дня ее зачисления на транзитные валютные счета в уполномоченных банках. Решение также распространяется на иностранную валюту, которая поступила на транзитный счет до 26.05, при условии, что такая выручка еще не была распределена для обязательной продажи. Послабления распространяются на все экспортные контракты, предусматривающие передачу нерезидентам товаров, оказание нерезидентам услуг, выполнение для нерезидентов работ, передачу нерезидентам результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них. Срок действия этого разрешения ЦБ – с 19.04.2022 по 01.09.2022 (и при необходимости может быть продлен).
 
- Срок идентификации средств по таким контрактам составляет 15 рабочих дней с даты зачисления выручки на транзитный счет.

Что делать с выручкой, которая поступила 23.05.2022?

Начиная с 10 июня 2022 года обязательная продажа по любым типам выручки равна 0%, независимо от даты зачисления денежных средств в иностранной валюте на транзитный счет. Распределить эти средства необходимо в течение 120 рабочих дней со дня ее зачисления на транзитные валютные счета в уполномоченных банках.

Можно ли сделать валютный перевод, если контракт и валютный контроль в другом банке?

Да, вы можете создать у нас валютный перевод и приложить ведомость банковского контроля, договор и все дополнительные соглашения. Если есть платеж за исполненные обязательства, то необходим документ, который это подтверждает. После платежа нужно обратиться в свой банк и уточнить, как им сообщить об операции. Если каких-то документов не хватает, вы можете добавить их письмом в разделе «Информация для валютного контроля».

Могут ли нерезиденты совершать валютные платежи со своих счетов?

Все наши сервисы работают штатно. В соответствии с предписанием ЦБ, валютные платежи за рубеж со счетов юридических лиц, являющихся резидентами стран, объявивших экономические санкции РФ, приостановлены до 30 сентября 2022 года. Для нерезидентов, не входящих в список стран, объявивших экономические санкции РФ, установлено ограничение в $5000.

Могут ли нерезиденты осуществлять покупку иностранной валюты?

Согласно решению Банка России, с 27 марта 2022 года компании-нерезиденты из списка недружественных России стран не могут покупать иностранную валюту на внутреннем валютном рынке РФ.

Есть ли возможность осуществлять расчеты с Китаем в юанях и долларах, а также совершать конверсионные операции по курсу биржи с долларом и юанями?

Да, все расчеты с Китаем проходят без изменений.

Валютные счета и обмен валюты

Где смотреть курс валюты?

Актуальный курс валюты вы можете посмотреть в интернет-банке Райффайзен Бизнес в разделе "Обмен валюты".

В каких валютах можно открыть счет?

Сейчас в Райффайзен Банке вы можете открыть счет в американских долларах, евро, китайских юанях, швейцарских франках, чешских кронах, фунтах стерлингов, гонконгских долларах, австралийских долларах, японских йенах, тенге, польских злотых.
Список валют, в  которых можно открыть расчётные счета в Райффайзен Банке.

Какие валютные пары доступны в сервисе обмен валют?

В интернет-банке Райффайзен Бизнес доступны операции с ключевыми валютными парами.
В интернет-банке  на 06.04.22 доступны следующие валютные пары и часы, в которые возможен обмен по биржевому курсу:     
- Доллар США/Рубль и Евро/Рубль - 02:00-19:00 МСК
- Китайский юань/Рубль - 10:00-19:00 МСК
- Фунт стерлингов/Рубль, Японская йена/Рубль, Швейцарских франк/Рубль - 10:00-13:00 МСК
- Тенге/Рубль - 09:00-13:00 МСК

Контракты

Почему нужно ставить контракт на учет?

Согласно инструкции 181-И, которая регулирует отчетность по валютным платежам, ставить контракт или кредитный договор на учёт нужно в двух случаях:
- Если сумма для импорта равна или превышает 3 млн рублей
- Если сумма для экспорта равна или превышает 10 млн рублей

Как поставить контракт на учёт впервые?

Для этого нужно перейти в интернет банк Райффайзен Бизнес, зайти в раздел "Валютный контроль" и выбрать вкладку  "Постановка контракта на учет" для внешнеторгового контракта или "Сведения о кредитном договоре" для договора. Затем прикрепить скан договора и всех дополнительных соглашений.
Начнется процесс постановки контракта или договора на учет. Чтобы завершить операцию, нужна простая электронная подпись – функция уже встроена в интернет-банк, вы получите sms для подтверждения. Контракт будет поставлен на учет не позднее следующего рабочего дня, если вы подали заявку до 16:00. После этого заявка учитывается следующим днем и соотвественно рассчитываются сроки проведения операции.

Как перевести контракт из другого банка?

Весь процесс перевод займет около 5 рабочих дней.
Для перевода контракта из другого банка нужно выполнить несколько простых шагов:
1.Снимите контракт с учёта в текущем банке. Как правило, это занимает до 2 дней.
2. Предоставьте контракт и все дополнительные соглашения к нему в Райффайзен Банк. Укажите номер, ранее присвоенный в другом банке.
3. Райффайзен Банк сделает запрос в ЦБ, чтобы получить Ведомость банковского контроля. Как правило, на это нужно до 2 дней.
4.Контракт принимается на обслуживание, его можно увидеть в разделе "Контракты" в вашем интернет-банке Райффайзен Бизнес.

Как перевести контракт или кредитный договор в Юани?

Есть два варианта:
1. Можно не менять валюту договора, но изменить валюту платежей на юани. Для этого можно заключить дополнительное соглашение с указанием валютной оговорки. Тогда изменения в сведения о контракте/кредитном договоре не вносятся. Пример оговорки: оплата по контракту может быть произведена в долларах США, ЕВРО, Китайских Юанях, Рублях РФ, с пересчетом по курсу ЦБ на дату платежа. При прохождении валютного контроля - приложите это доп. соглашение в форму "валютный перевод".
2. В случае, если в контракте прописана сумма договора, например, в долларах США, то нужно пересчитать сумму договора в юани и оформлять дополнительное соглашение для смены валюты. При этом вносятся изменения в сведения о контракте/кредитном договоре. Все изменения в учетный контракт вносятся через раздел “Валютный контроль” → “Информация для валютного контроля”.

Как получить платежи, если контракт еще не переведен из другого банка?

Проведение платежей в пользу нерезидентов по контракту, который снят с учета в одном банке и не принят на учет в другом, запрещено. Поэтому провести можно только после постановки контракта на учет.

Можно не переводить контракт из другого банка?

Да, можно. Это разрешено письмом ЦБ №019-12-4/5875 от 28.06.22 «О порядке применения норм валютного законодательства». С 28.06.2022 резидентам разрешено проводить операции (как зачисления, так и списания) по экспортным, импортным контрактам и кредитным договорам не через банк УК без перевода контракта/кредитного договора в этот банк в независимости от того является банк УК санкционным или нет. В этом случае для получения или отправки платежей приложите к форме валютного перевода или распоряжения о распределении договор и все дополнительные соглашения к нему. Также мы рекомендуем прикладывать ведомость банковского контроля, которую вы можете запросить в другом банке. Если все файлы подгрузить не получается, дошлите их через форму письма в разделе "Информация для валютного контроля".
Комиссия за перевод будет удержана в нашем банке. Сведения о валютных операциях (СВО) и Справку о подтверждающих документах (СПД) необходимо подавать в банке, где контракт стоит на учёте.

Платежи по контракту, стоящему на учете в банке под санкциями

Можно ли сделать платеж в вашем банке, если контракт стоит на учете в банке под санкциями?

Да, это разрешено письмом банка №019-12-4/1210 от 28.02.22 «О порядке применения норм валютного законодательства». Вы можете создать у нас валютный перевод и приложить ведомость банковского контроля, договор и все прилагающиеся дополнительные соглашения.
Если есть платеж за исполненные обязательства, то необходим документ, который это подтверждает. После платежа нужно обратиться в свой банк и уточнить, как им сообщить об операции. Если у вас не хватило объема вложений, то вы можете добавить документы через письмо из раздела «Информация для валютного контроля»

Какие документы нужно предоставить для проведения платежа через ваш банк по контракту, стоящему на учете в санкционном банке?

В случае осуществления авансового платежа по такому контракту:
- Контракт;
- последние доп. соглашения, если они вносили серьезные изменения в контракт: меняли сумму, валюту контракта, стороны и условия расчетов, срок его действия и т. д.;
- ведомость банковского контроля либо дополнительная информация с указанием названия банка УК под санкциями; заявление на перевод или платежное поручение со сведениями в валютных операциях, где в графе «Номер и дата контракта» необходимо указать номер и дату учетного контракта.

В случае осуществления постоплаты по контракту к этому пакету документов необходимо еще приложить документы, подтверждающие исполнение обязательств по контракту — например, ввоз товара или выполнение услуг и т. д.

Как отразить платеж от нерезидента в ведомости банковского контроля, если контракт стоит на учете в другом банке?

Необходимо предоставить в банк, в котором стоит контракт на учете, выписку со счета в нашем банке и СВО (операция отражается в разделе платежи ВБК) в сроки по договоренности с банком УК

Международные платежи

Работает ли SWIFT ?

Да, Райффайзен Банк осуществляет платежи через систему SWIFT. Банк также тестирует альтернативные способы проведения платежей и есть успешные результаты таких тестов.

Через какой банк пройдет мой платеж?

Cписок корреспондентских счетов Райффайзен Банка Вы можете посмотреть по ссылке.

В каких валютах доступны платежи без конвертации?

Перечень валют, платежи в которых доступны без конвертации, Вы можете найти на нашем на сайте.

Контрагент просит SWIFT-Message, свифтовку, что мне делать?

Вы можете бесплатно запросить SWIFT-сообщение в трекере валютных платежей.
В нем будет указан текущий статус платежа, его Reference Number, а также комиссии, которые удержали банки-посредники.

Как отправить доллары США, чтобы контрагенту дошла вся сумма?

Некоторые банки-получатели и корреспонденты берут комиссию за входящие переводы.
Чтобы гарантированно оплатить запланированную сумму при переводе долларов США, воспользуйтесь услугой OUR FIX при оформлении перевода. Стоимость услуги — 40 $.

Разрешено ли совершать валютные переводы в пользу своего бизнеса за рубежом?

Резиденты могут переводить средства в иностранной валюте на счета своих филиалов и (или) представительств, открытые в иностранных банках и иных организациях финансового рынка, для финансирования текущей операционной деятельности филиалов и представительств. Объем таких переводов не ограничен.

По состоянию на 16.06.2022