РБИ увеличивает коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (переходный) до 12,5%

• Чистый процентный доход сократился на 13,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 1 455 млн евро (1-е полугодие 2015 г.: 1 681 млн евро)
• Операционный доход снизился на 6,5%, составив 2 284 млн евро (1-е полугодие 2015 г.: 2 444 млн евро)
• Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения снизились на 33,3% до 403 млн евро (1-е полугодие 2015 г.: 604 млн евро)
• Прибыль до налогообложения уменьшилась на 1,1% до 450 млн евро (1-е полугодие 2015 г.: 455 млн евро)
• Прибыль после налогообложения сократилась на 14,8% и составила 268 млн евро (1-е полугодие 2015 г.: 314 млн евро)
• Консолидированная прибыль снизилась на 23,8% до 210 млн евро (1-е полугодие 2015 г.: 276 млн евро)
• Доля неработающих кредитов снизилась на 1,5 процентных пункта по сравнению с концом 2015 г. до 10,4%
• Коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (переходный) увеличился на 0,4 процентных пункта по сравнению с концом 2015 г. до 12,5%
• Коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) увеличился на 0,7 процентных пункта до 12,2%
• Прибыль на акцию сократилась на 23,8% до 0,72 евро (1-е полугодие 2015 г.: 0,94 евро)

Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

«Мы успешно работаем над реализацией нашей программы преобразования и в первой половине 2016 года, что можно заметить по нашим коэффициентам достаточности капитала, которые мы значительно повысили с начала года. Увеличение собственных средств банка остается главнейшим приоритетом», — пояснил Карл Севельда, председатель правления Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ).

В первые шесть месяцев 2016 года Группа РБИ получила прибыль до налогообложения в размере 450 млн евро, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года меньше на 1%. Прибыль после налогообложения уменьшилась на 15% до 268 млн евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а консолидированная прибыль — на 24% до 210 млн евро.

«В связи с текущей ситуацией низких процентных ставок и сокращением объема кредитования наш доход испытывает сильное давление. Хотя есть и приятные моменты: результаты работы с розничными клиентами превзошли наши ожидания, несмотря на сложную ситуацию на рынке», — сказал Севельда.

Чистый процентный доход сократился на 13%

Операционный доход сократился на 7% (или 160 млн евро) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 2 284 млн евро.

В первом полугодии 2016 года чистый процентный доход снизился на 13% (или 226 млн евро) и составил 1 455 млн евро. В первую очередь это было связано с постоянно низкими рыночными процентными ставками во многих странах Группы, наличием избыточной ликвидности, а также с сокращением на 104 млн евро, в частности, в России, процентного дохода от производных финансовых инструментов, созданных для целей хеджирования, на которые повлияли колебания рынка в первой половине 2015 года. Сокращение кредитных портфелей в головном офисе Группы и в странах Азии также стало причиной уменьшения чистого процентного дохода.

Чистый комиссионный доход сократился на 3% (или 25 млн евро) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 719 млн евро, на фоне девальвации валют в Восточной Европе и снижения объема продаж на рынках Центральной Европы.

Чистый доход по торговым операциям увеличился на 83 млн евро по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 84 млн евро.

Чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения сократились на 33%

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения сократились в совокупности на 33% (или 201 млн евро) до 403 млн евро, что объясняется, в основном, уменьшением на 162 млн евро индивидуальных резервов на возможные потери по ссудам, которые составили 432 млн евро.

«Я очень доволен динамикой стоимости риска. Особенно в розничном бизнесе, мы смогли существенным образом сократить чистые расходы на создание резервов. Неработающие кредиты также значительно сократились», — сказал Севельда.

Доля неработающих кредитов улучшилась на 1,5 процентных пункта по сравнению с концом 2015 года и составила 10,4 процента. Соотношение неработающих кредитов и резервов на возможные потери по ссудам в размере 5 308 млн евро (коэффициент покрытия неработающих кредитов) повысилось до 72,1% с 71,3% в конце года.

Коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (переходный) составил 12,5%

По состоянию на 30 июня 2016 года, совокупный капитал, рассчитанный согласно Положению о требованиях к капиталу (CRR), составил 10 972 млн евро.

С учетом совокупного риска, коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (переходный) составил 12,5%, а общий коэффициент достаточности капитала (переходный) — 17,8%.

Без учета переходных резервов, как предусмотрено CRR, коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) составил 12,2%, а общий коэффициент достаточности капитала (окончательный) — 17,6%.

Результаты Группы в сравнении с показателями предыдущего квартала

По сравнению с первым кварталом 2016 г., во втором квартале 2016 г. чистый процентный доход вырос на 3% (или 20 млн евро) и составил 738 млн евро.

Чистый комиссионный доход вырос на 7% (или 26 млн евро) по сравнению с первым кварталом 2016 года и составил 372 млн евро.

Чистый доход по торговым операциям увеличился с 28 млн евро в предыдущем квартале до 56 млн евро.

Во втором квартале 2016 г. общие административные расходы сократились на 3% (или 24 млн евро) до 694 млн евро по сравнению с предыдущим кварталом.

По сравнению с предыдущим кварталом, чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения увеличились со 192 млн евро до 297 млн евро. Рост в основном был обусловлен досозданием резервов на существующие неработающие кредиты в сегменте корпоративных клиентов в странах Азии (+108 млн евро по сравнению с 1 кварталом 2016), а также в сегменте Корпоративных клиентов — Group Corporates (+ 57 млн евро).

Во 2-м квартале 2016 г. консолидированная прибыль составила 96 млн евро, что на 16% меньше по сравнению с 1-м кварталом 2016 г., когда РБИ зафиксировал консолидированную прибыль в размере 114 млн евро.

Прогноз

К концу 2017 года РБИ намерен довести коэффициент достаточности акционерного капитала 1-го уровня (окончательный) не менее чем до 12%, а совокупный коэффициент достаточности капитала (окончательный) — не менее чем до 16%.

После реализации новой стратегии банка, определенной в начале 2015 года, расходы должны снизиться приблизительно на 20% по сравнению с 2014 г. (общие административные расходы в 2014 г.: 3 024 млн евро).

В среднесрочном периоде РБИ планирует обеспечить доходность на капитал до налогообложения на уровне приблизительно 14%, а консолидированную доходность на капитал — около 11%.

Наша цель на среднесрочный период — довести соотношение затрат и доходов до 50–55%.

В 2016 году РБИ планирует сократить чистые расходы на создание резервов на убытки от обесценения по сравнению с 2015 годом, когда этот показатель составил 1 264 млн евро.

Общие административные расходы в 2016 году должны несколько снизиться по сравнению с предыдущим годом (2015 г.: 2 914 млн евро).

«Прогнозы на будущее не изменились. Я хотел бы подчеркнуть, что развитие бизнеса на наших основных рынках Центральной и Юго-Восточной Европы было особенно прочным в первой половине этого года — вы это можете увидеть по цифрам. Кроме того, мы считаем, что в этом году мы полностью абсорбируем проблемы в странах Азии. Эти два фактора в сочетании с хорошим развитием собственного капитала, позволяют мне с оптимизмом смотреть в будущее», — резюмировал Севельда.

* * * *

Интернет-версия квартального отчета доступна по адресу qr022016.rbinternational.com.
С текстом отчета на немецком языке можно ознакомиться по адресу zb022016.rbinternational.com.
Печатную версию также можно заказать по указанному адресу.