Правовая информация — Райффайзенбанк. Прием корреспонденции.

Правовая информация

  • Информация
  • Противодействие легализации доходов
  • Обновление информации
  • FATCA
  • CRS
  • Для взыскателей

Официальный Интернет-ресурс

(www.raiffeisen.ru / www.raiffeisenbank.ru / www.rzb.ru) является единственным официальным зарегистрированным на имя АО «Райффайзенбанк» информационным Интернет-сайтом, наряду с:

  • connect.raiffeisen.ru;  online.raiffeisen.ru — онлайн-банк для физических лиц.
  • elba.raiffeisen.ru;  i-elba.raiffeisen.ru;  elbrus.raiffeisen.ru;  rbo.raiffeisen.ru — система Банк-Клиент для корпоративных клиентов.
  • navigator.raiffeisen.ru — технический продукт по рынку облигаций.
Любые другие Интернет-сайты, имеющие созвучные или схожие доменные адреса, не имеют отношения к АО «Райффайзенбанк», и АО «Райффайзенбанк» не несет ответственности за их содержание, а также за ущерб, нанесенный их использованием, включая, без ограничений, прямые или косвенные, специальные, случайные или сопутствующие убытки, ущерб или расходы.

В связи с участившимися случаями мошенничества в сети Интернет, ниже мы приводим некоторые рекомендации, которые помогут вам обеспечить безопасность вашей конфиденциальной информации:


  • не передавайте такую конфиденциальную информацию как ваш логин и пароль, код PIN2, номер кредитной карты посторонним лицам;
  • не отвечайте на электронные письма, которые запрашивают вашу конфиденциальную информацию;
  • для сохранения конфиденциальности информации и во избежание возможных технических проблем при получении из банка и отправкой в банк каких-либо сведений по электронной почте, а также получения неуполномоченными лицами информации, относящейся к банковскому счету, для взаимодействия c банком не рекомендуем пользоваться услугами компаний, предоставляющих сервис бесплатной электронной почты (например: mail.ru, inbox.ru, hotmail.ru и др.);
  • обращаем ваше внимание, что использование бесплатной электронной почты не гарантирует сохранения конфиденциальности информации. В связи с этим рекомендуем вам изменить адрес электронной почты, используемый для отправки в банк и получения из банка любой информации, относящейся к банковскому счету. Для этого вам следует обратиться в отделение Райффайзенбанка и подать заявление о смене адреса электронной почты.

Просим Вас учесть, что написания «райфайзен, райфазен, райффазен, райфайзинг, райффайзинг, райфайзенг, райффайзенг, райфазинг, райффазенбанк, райфазенг банк, раффайзен банк» являются ошибочными. Правильное написание названия банка для поиска сайта в поисковых системах — «райффайзен».

Адреса приема корреспонденции

129090, г. Москва, ул. Троицкая , д. 17, стр. 1

115432, г. Москва, проспект Андропова 18, корп. 2 (холл Бизнес-Центра, 1 этаж, ресепшн)

620075, г. Екатеринбург, ул. Красноармейская, д. 10 (филиал «Уральский»)

191186, г. Санкт-Петербург, Набережная Мойки, д.36, (филиал «Северная столица»)

630099, г. Новосибирск, ул. Урицкого, д. 20 (филиал «Сибирский»)

603000, г. Нижний Новгород, ул. Максима Горького, д. 117 (филиал «Поволжский»)

350002, г. Краснодар, Центральный округ, ул. Северная, д. 395 (филиал «Южный»)

За исключением корреспонденции, поступающей из обособленных и/или внутренних структурных подразделений банка (филиала), переписки (писем и документов) с клиентами банка, которые обслуживаются в операционных офисах, а также первичных учетных документов по хозяйственным операциям (счета, счета-фактуры, акты, тов. накладные и др.) и периодических печатных изданий. Часы приема корреспонденции с 9:00 до 18:00.

CRS (Common Reporting Standards) — Стандарт по автоматическому обмену информацией о финансовых счетах. Международный аналог FATCA, разработанный Организацией Экономического Сотрудничества и Развития (ОЭСР) в целях предотвращения глобального уклонения от уплаты налогов с использованием офшорных юрисдикций и обеспечения прозрачности налоговой информации. На территории Российской Федерации регулируется разделом VII.1. части первой Налогового Кодекса Российской Федерации, введенным в действие Федеральным законом от 27.11.2017 № 340—ФЗ.

Документы

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

АО «Райффайзенбанк» (далее — «Банк») уделяет повышенное внимание противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и реализует совокупность мер, направленных на ПОД/ФТ.

Банк в своей деятельности руководствуется Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и выполняет следующие обязанности:

  • идентифицирует клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
  • осуществляет документальное фиксирование сведений (информации);
  • представляет сведения (информацию) в уполномоченный орган;
  • осуществляет хранение документов и информации;
  • проводит обучение кадров по вопросам ПОД/ФТ.

Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не устанавливает отношения с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк действует в соответствии с нормативными правовыми актами РФ в области ПОД/ФТ и контролирует соответствие внутренних документов и процедур Банка действующим требованиям по ПОД/ФТ.

Напоминание о необходимости обновления идентификационных сведений

В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» все банки обязаны подтверждать актуальность идентификационных сведений о клиентах не реже одного раза в год.

Просим вас обратиться в удобное для вас отделение банка для подтверждения отсутствия изменений или обновления (в случае изменения) следующих сведений:

  • фамилию, имя, отчествопри наличии последнего;
  • гражданство;
  • реквизиты документа, удостоверяющего личность;
  • для иностранных граждан и лиц без гражданства:
    • данные миграционной карты
    • данные документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в РФ
  • адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
  • контактную информацию (номера телефонов, адреса электронной почты, почтовые адреса);
  • изменение статуса публичного должностного лица или степени родства, если ранее представлялись сведения о вашем родстве/статусе по отношению к лицам, определяемым как публичное должностное лицо;
  • сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества;
  • сведения о ранее заявленном вами бенефициарном владельцеФизическое лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе и юридических) контролирует ваши действия вплоть до принятия решений (при его наличии);
  • сведения о выгодоприобретателяхЛица, в интересах которых вы действуете на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления по совершаемым вами операциям в банке с денежными средствами и иным имуществом (при их наличии);
  • сведения о представителяхЛица, действующие в ваших интересах, на основании доверенности, договора, акта уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, закона, а также единоличного исполнительного органа юридического лица (при их наличии).

Удобное для вас отделение можно найти на сайте банка и в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн.

Обращаем внимание, мы никогда сами не звоним клиентам и не просим продиктовать данные. Так делают только мошенники!

При обращении при себе необходимо иметь следующие документы:

  • паспорт гражданина РФ
  • при изменении нижеуказанных сведений необходимо представить документы, подтверждающие изменение:
    • при изменении фамилии, имени, отчества клиента при себе необходимо иметь свидетельство об изменении Ф. И. О., новый паспорт гражданина РФ
    • при изменении даты и места рождения клиента при себе необходимо иметь решение суда об изменении места рождения, паспорт гражданина РФ
    • при изменении адреса регистрации по месту жительства при себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ со штампом нового места регистрации
    • при изменении реквизитов паспорта гражданина Российской Федерации при себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ с отметкой в новом паспорте о реквизитах старого паспорта
    • при изменении реквизитов свидетельства ИНН при себе необходимо иметь свидетельство ИНН, паспорт гражданина РФ
    • при получении новой визы и/или миграционной карты (для иностранных граждан) при себе необходимо иметь визу и/или миграционную карту, паспорт иностранного гражданина

Вопросы и ответы

Зачем нужно представлять в банк актуальные сведения?

В соответствии со ст. 7 п. 11 ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.11 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан обновлять сведения о своих клиентах не реже 1 раза в год. При этом на всех клиентов возложена обязанность по представлению в банк актуальных сведений либо подтверждению актуальности ранее представленных. В банке должна храниться актуальная информация о каждом клиенте с целью выполнения распоряжения клиента о совершении операций.

Что будет, если не подтверждать актуальность или не обновлять сведения?

В случаях непредставления сведений об изменениях, равно как непредставления подтверждения об отсутствии указанных изменений, банк не несет гражданско-правовой ответственности при совершении операций информационной и юридической значимости с использованием ранее представленных вами сведений. Также в соответствии со ст. 7 п. 11 ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.01 банк оставляет за собой право отказать в выполнении распоряжений о совершении расходных операций по вашим счетам.

В каких случаях необходимо обновлять сведения или подтверждать их актуальность?

  • обновление идентификационных сведений необходимо проводить не позднее чем через 1 год после заключения договора с банком (представление в банк актуальных сведений или подтверждения их неизменности)
  • в случае получения от банка уведомления о необходимости обновить сведения или подтвердить их актуальность
  • получение нового паспорта
  • изменение паспортных данных: фамилии, имени, отчества; даты и места рождения
  • изменение адреса местожительства (регистрации) или местопребывания
  • получение новой визы и/или миграционной карты (для иностранных граждан)
  • получение нового ИНН
  • изменение контактной информации: например, номера телефона, адреса электронной почты, почтового адреса (при наличии)
  • получение/утрата статуса публичного должностного лица

Как можно обновить сведения?

Мы работаем над альтернативными вариантами подтверждения сведений, но на текущий момент возможно только личное обращение в один из офисов банка с комплектом подтверждающих документов:

  • паспорт гражданина РФ
  • при изменении нижеуказанных сведений необходимо представить документы, подтверждающие изменение:
    • при изменении фамилии, имени, отчества клиента при себе необходимо иметь свидетельство об изменении Ф. И. О., новый паспорт гражданина РФ
    • при изменении даты и места рождения клиента при себе необходимо иметь решение суда об изменении места рождения, паспорт гражданина РФ
    • при изменении адреса регистрации по месту жительства при себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ со штампом нового места регистрации
    • при изменении реквизитов паспорта гражданина Российской Федерации при себе необходимо иметь паспорт гражданина РФ с отметкой в новом паспорте о реквизитах старого паспорта
    • при изменении реквизитов свидетельства ИНН при себе необходимо иметь свидетельство ИНН, паспорт гражданина РФ
    • при получении новой визы и/или миграционной карты (для иностранных граждан) при себе необходимо иметь визу и/или миграционную карту, паспорт иностранного гражданина

Статус АО «Райффайзенбанк» в целях FATCA

The Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) — законодательный акт США о налогообложении иностранных счетов, вступивший в силу 01 июля 2014 и направленный на обеспечение выполнения требований национального законодательства США, согласно которым резиденты США, попадающие под действие законодательства США о налогообложении иностранных счетов, должны осуществлять выплаты в федеральную казну не только со своих активов на территории США, но и за рубежом.

АО «Райффайзенбанк» (прежнее наименование — ЗАО «Райффайзенбанк») было зарегистрировано на сайте Налогового управления США (The Internal Revenue Service (IRS)) в статусе «Участвующая» («a Participating Foreign Financial Institution») с присвоением номера регистрации (Global Intermediary Identification Number (GIIN)) 28CWN4.00020.ME.643.

Критерии отнесения клиентов к категории клиента — иностранного налогоплательщика и способы получения от них необходимой информации

Документы

Документы

Ваш город Москва?
Да
Нет