23 марта 2010
Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ, входящий в Группу РЦБ, которую возглавляет Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), зарегистрировал в 2009 году консолидированную прибыль (после налогообложения и миноритарных выплат) в размере 212 млн евро, что на 78,4% ниже по сравнению с предыдущим годом (в 2008 году: 982 млн евро). Существенное влияние на прибыль Райффайзен Интернациональ оказал рост чистых отчислений на резервы на убытки от обесценения: на 122,7% до 1 738 млн евро по сравнению с аналогичной величиной на конец 2008 года, которая составила 780 млн евро. Прибыль до налогообложения снизилась на 74,3% до 368 млн евро (в 2008 году: 1 429 млн евро), снижение прибыли после налогообложения составило 73,4% до 287 млн евро (в 2008 году: 1 078 млн евро). Прибыль на акцию снизилась на 5,40 евро до 0,99 евро (в 2008 году: 6,39 евро). Управляющий совет предложит на Годовом общем собрании дивиденды за 2009 год в размере 0,20 евро на акцию, что на 78,5% ниже в сравнении с предыдущим годом. Если Годовое общее собрание утвердит это предложение, суммарные дивидендные выплаты составят 30,9 млн евро.
«Эти результаты не только подчеркивают устойчивость нашей бизнес-модели; мы также очевидно смогли превзойти единодушные прогнозы аналитиков. Кроме того, Райффайзен Интернациональ использовал этот непростой год для проведения широкого спектра внутренних организационных корректировок и изменений. Как нам кажется, мы заняли отличную позицию на рынке, что отражается в улучшении экономических показателей», - заявил председатель правления Герберт Степич.
Несмотря на резкий экономический спад в большинстве стран Центральной и Восточной Европы, операционные доходы Райффайзен Интернациональ упали в 2009 году по сравнению в уровнем предыдущего года всего на 8,5% или 191 млн евро, до 2 056 млн евро.
Чистые отчисления в резервы на убытки от обесценения в отчетном году составили 1 738 млн евро, т.е. зарегистрирован рост в размере 958 млн евро или на 123%. В эту цифру входит и доход от продажи кредитов в размере 13 млн евро. Без учета этого дохода, индивидуальные резервы составляют 1 565 млн евро, резервы на портфельной основе - 186 млн евро. Обзор динамики за год показывает небольшое падение темпа формирования чистых отчислений после второго квартала 2009 года, когда были сделаны наибольшие чистые отчисления.
С началом экономического кризиса в регионе Центральной и Восточной Европы были немедленно начаты программы по сокращению затрат. Общие административные затраты в отчетном году существенно сократились: на 14% или 363 млн евро, до 2 270 млн евро. Основные факторы, которые этому способствовали, - жесткое управление затратами в рамках Группы и девальвация валют в странах Центральной и Восточной Европы.
«В отличие от предыдущих лет, когда наши расходы ежегодно росли более чем на 20%, в 2009 мы смогли существенно сократить затраты. Меры, реализованные нами для достижения такого сокращения расходов, привели к устойчивому росту эффективности», - отметил Мартин Грюлль, финансовый директор.
В 2009 году расходы на персонал в очередной раз стали крупнейшей статьей общих административных затрат; их доля составила 46%. Однако эти затраты сократились по сравнению с предыдущим годом на 17% или 222 млн евро, до 1 054 млн евро. Начали проявлять себя результаты мер, нацеленных на сокращение затрат, в числе которых - сокращение персонала и незаполнение вакантных позиций, а также сокращение размера бонусов.
По состоянию на 31 декабря 2009 года количество сотрудников составило 56 530 человек по сравнению с 63 376 человек на конец 2008 года. Другими словами, сокращения составили 6 846 сотрудников или 11%.
Сокращение общих административных затрат на 14% за отчетный период превысило падение операционных прибылей, составившее 11%. Это стало результатом улучшения другого показателя - соотношения затрат и прибыли - который является ключевым индикатором эффективности работы банка и отражает отношение операционных затрат к операционной прибыли; его динамика составила 1,5 п.п.: с 54,0 до 52,5%.
Впервые за многолетний период роста, в рассматриваемом году валюта баланса Группы Райффайзен Интернациональ уменьшилась. В годовом исчислении она снизилась с 85,4 млрд евро до 76,3 млрд евро, т.е. на 11% или 9,1 млрд евро. Во многом это стало следствием мер по сокращению и стабилизации кредитного портфеля и наращиванию резервов на покрытие безнадежных убытков. С другой стороны, изменения в разрезе консолидации не дали какого-либо ощутимого эффекта. Сильная девальвация валют, начавшаяся в четвертом квартале 2008 года, замедлилась в 2009 году. Некоторые валюты даже смогли снова набрать вес. В результате этого колебания валютообменных курсов оказали существенно меньшее влияние на динамику валюты баланса, чем в предыдущем году.
К концу года количество банковских отделений составило 3 018, т.е. чистое уменьшение их числа по сравнению с предыдущим годом составило 213 банковских отделений. Вследствие дополнительных мер по оптимизации размещения количество банковских отделений прочего сегмента в СНГ снизилось в годовом исчислении на 188 (181 на Украине и 7 в Беларуси) и на 22 в России. Закрытие также коснулось 23 банковских отделений в Центральной Европе (в Словакии и Венгрии). Чистый рост, составивший 20 банковских отделений, был зафиксирован только в Юго-Восточной Европе. Клиентская база возросла по сравнению с 14,7 млн на конец 2008 года до 15,1 млн.
Интернет-версия годового отчета Райффайзен Интернациональ доступна на странице ar2009.ri.co.at. На этой же странице можно заказать печатную версию на английском языке.
Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ (Райффайзен Интернациональ) управляет одной из крупнейших банковских сетей в Центральной и Восточной Европе. На 17 рынках в данном регионе присутствуют дочерние банки, лизинговые компании и ряд других финансовых институтов. Около 56 500 сотрудников Группы обслуживает порядка 15,1 миллионов клиентов в 3 000 отделениях. Райффайзен Интернациональ является полностью консолидированной дочерней структурой Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), владеющего порядка 70 процентов обычных акций холдинга, остальная часть акций находится в свободном обращении и торгуется на Венской Фондовой Бирже. РЦБ – головной банк группы Райффайзен, крупнейшей банковской группы в Австрии, – является ведущим корпоративным и инвестиционным банком и лидирующим банком в Австрии.
Для получения дальнейшей информации обращайтесь к Майклу Пальцеру (+43-1-71 707-2828, michael.palzer@ri.co.at) или Петеру Клопфу (+43-1-71 707-1930, peter.klopf@ri.co.at).
Райффайзен Интернациональ
| Монетарные величины указаны в млн евро | 2009 | Изменения | 2008 | 2007 | 20061 | 2005 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Отчет о прибылях и убытках | ||||||
| Чистый процентный доход | 2 937 | (9,1)% | 3 232 | 2 419 | 1 764 | 1 202 |
| Резервы на убытки от обесценения | (1 738) | 122,7% | (780) | (357) | (309) | (167) |
| Чистый комиссионный доход | 1 223 | (18,3)% | 1,496 | 1,250 | 933 | 607 |
| Чистая операционная прибыль | 186 | 11,2% | 168 | 128 | 175 | 101 |
| Общие административные расходы | (2 270) | (13,8)% | (2 633) | (2 184) | (1 694) | (1 163) |
| Прибыль до налогообложения | 368 | (74,3)% | 1 429 | 1 238 | 891 | 569 |
| Прибыль после налогообложения | 287 | 73,4% | 1 078 | 973 | 686 | 460 |
| Консолидированная прибыль (после выплат миноритарным акционерам) | 212 | (78,4)% | 982 | 841 | 594 | 382 |
| Основные финансовые показатели | ||||||
| Ссуды и авансы банкам | 10 310 | 14,1% | 9 038 | 11 053 | 8 202 | 5 794 |
| Ссуды и авансы клиентам | 50 515 | (12,8)% | 57 902 | 48 880 | 35 043 | 24 714 |
| Депозиты банков | 20 110 | (23,3)% | 26 213 | 19 927 | 13 814 | 10 236 |
| Депозиты клиентов | 42 578 | (3,7)% | 44 206 | 40 457 | 33 156 | 24 890 |
| Собственный капитал (в т.ч. доли миноритарных акционеров и прибыль) | 7 000 | 7,4% | 6 518 | 6 622 | 4 590 | 3 277 |
| Общая валюта баланса | 76 275 | (10,7)% | 85 397 | 72 743 | 55 867 | 40 695 |
| Основные коэффициенты | ||||||
| Рентабельность капитала (ROE) до налогообложения | 5,7% | (16,3) п.п. | 22,0% | 25,7% | 27,3% | 21,8% |
| Рентабельность капитала (ROE) после налогообложения | 4,5% | (12,1) п.п. | 16,6% | 20,2% | 21,0% | 17,6% |
| Консолидированная рентабельность капитала (после выплат миноритарным акционерам) | 3,9% | 13,5 п.п. | 17,4% | 20,1% | 21,4% | 17,2% |
| Коэффициент соотношения прибыли и затрат | 52,5% | (1,5) п.п. | 54,0% | 57,6% | 59,1% | 61,6% |
| Рентабельность активов (ROА) до налогообложения | 0,47% | (1,30) п.п. | 1,77% | 1,98% | 1,90% | 1,68% |
| Коэффициент чистого резервирования(отношение собственного капитала к активам, взвешенным по уровню риска; кредитный риск) | 3,19% | 1,88 п.п. | 1,32% | 0,84% | 0,97% | 0,81% |
| Соотношение рисков к доходам | 59,2% | 35,1 п.п. | 24,1% | 14,8% | 17.,5% | 13,9% |
| Банковские показатели2 | ||||||
| Активы, взвешенные по уровню риска (кредитный риск) | 50 090 | (17,1)% | 60 388 | 49 802 | 38 002 | 26 582 |
| Всего собственных средств | 8 328 | 19,1% | 6 992 | 6 684 | 4 513 | 2 938 |
| Всего собственных средств согласно нормативу | 5 117 | (11,3)% | 5 767 | 4 317 | 3 284 | 2 393 |
| Коэффициент избытка собственных средств | 62,8% | 41,6 п.п. | 21,2% | 54,8% | 37,4% | 22,8% |
| Коэффициент основного капитала (категория 1), кредитный риск | 14,1% | 4,4 п.п. | 9,7% | 11,4% | 9,8% | 9,0% |
| Коэффициент основного капитала (категория 1), всего | 11,0% | 2,9 п.п. | 8,1% | 10,5% | 9,0% | 8,0% |
| Коэффициент собственных средств | 13,0% | 3,3 п.п. | 9,7% | 12,4% | 11,0% | 9.8% |
| Сведения по акциям | ||||||
| Прибыль на акцию, евро | 0,99 | (5,40) | 6,39 | 5,80 | 4,17 | 2,79 |
| Цена на 31 декабря в евро | 39,50 | 104,7% | 19,30 | 103,60 | 115,51 | 55,55 |
| Высокая цена (на момент закрытия) в евро | 47,86 | (56,6)% | 110,20 | 122,50 | 115,51 | 59,403 |
| Низкая цена (на момент закрытия) в евро | 13,00 | (19,9)% | 16,23 | 98,25 | 55,20 | 39,253 |
| Количество акций на 31 декабря, млн | 154,67 | - | 154,67 | 154,67 | 142,77 | 142,77 |
| Рыночная капитализация на 31 декабря | 6 109 | 104,7% | 2 985 | 16 024 | 16 492 | 7 931 |
| Дивиденды на акцию, евро | 0,204 | (78,5)% | 0,93 | 0,93 | 0,71 | 0,45 |
| Ресурсы | ||||||
| Количество сотрудников на 31 декабря | 56 530 | (10.8)% | 63 376 | 58 365 | 52 732 | 43 614 |
| Количество отделений | 3 018 | (6,6)% | 3 231 | 3 015 | 2 848 | 2 443 |
Эта страница полезна?
50% клиентов
считают страницу полезной
Благодарим за оставленный Вами отзыв! Мы стараемся становиться лучше!
Заполнить анкету на открытие счета
