Продолжая пользоваться сайтом, я соглашаюсь с условиями обработки файлов cookie

Что такое 161‑ФЗ и как исключить себя из списков Банка России

В этой статье расскажем, какие ограничения бывают по №161-ФЗ и как их снять

Что такое закон №161‑ФЗ и база данных Банка России?

Федеральный закон №161-ФЗ регулирует работу Национальной платежной системы. Под его действие попадают операции физических и юридических лиц. Закон №369-ФЗ дополняет его и описывает действия банков по операциям, которые можно отнести к подозрительным или совершенным без согласия клиента.

Каждый банк обязан предоставлять Банку России информацию о переводах, совершенных без согласия клиента или под воздействием злоумышленников. Банк России дополнительно проверяет информацию и формирует базу данных. Чаще всего данные клиентов попадают в базу двумя способами:

  • жалобы в Банк России и другие банки от пострадавших — в базе собраны реквизиты людей, которые могут быть участниками мошеннических схем или связаны с другой нелегальной деятельностью,
  • данные из МВД — внутри базы данных есть отдельный список с реквизитами людей, на которых подали заявление в полицию или же ведется следствие.

Как попробовать удалить свои реквизиты из этой базы, .

Как узнать, какой банк и почему отправил данные в Банк России?

Банки не могут сообщать детали операций, из-за которых ограничили обслуживание. Обоснование в части 11.10 статьи 9 №161-ФЗ.

Банк России определил . Если мы находим хотя бы один, мы обязаны приостановить или отменить перевод.

Банк России также не разглашает, какие реквизиты входят в их базу и почему. Это регулируется статьей 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» №395-1.

Что означает блокировка по 161‑ФЗ?

Если данные оказались в базе Банка России, мы блокируем карты и доступ в онлайн-банк. Блокировка действует, пока данные находятся в базе. В это время не получится расплачиваться картами и стикерами, оплачивать через QR‑код, переводить деньги, снимать наличные в банкоматах и пользоваться онлайн-банком. Воспользоваться деньгами и всеми продуктами можно, когда реквизиты уберут из базы данных Банка России.

25 июля 2024 года в силу вступил закон №369-ФЗ, который внес изменения в №161-ФЗ. Теперь все банки обязаны проверять переводы на признаки мошенничества и отменять или приостанавливать их на 48 часов, если данные получателя находятся в базе Банка России.

Мою операцию приостановили по 161‑ФЗ, что делать?

Если операцию приостановили, вам придет пуш. Чтобы позвонить нам — нажмите на него. Если не позвоните, мы сами с вами свяжемся и сверим детали операции. Если вы ее не подтвердите, мы отменим перевод и вернем деньги. Если же вы ее подтвердите, мы переведем деньги через 48 часов. Ускорить перевод не получится по закону 161-ФЗ — такая пауза нужна, чтобы снизить риск мошеннических действий.

В некоторых случаях не получится провести операцию, даже если вы ее подтвердите. Если реквизиты получателя будут в базе Банка России, мы пришлем вам уведомление об этом и порекомендуем получателю обратиться в Банк России.

Используйте другие реквизиты получателя или другой способ перевода, если важно отправить деньги именно этому человека. Например, если отклонили перевод по номеру телефона, попробуйте перевести деньги по номеру карты или реквизитам счета. Не можем гарантировать, что такой перевод пройдет — неизвестно, по каким принципам формируются списки.

Как удалить свои реквизиты из базы Банка России?

  • Через обращение в Банк России
    Подайте заявление через интернет-приемную Банка России. Обращение рассмотрят в течение 15 рабочих дней. В ответе будет финальное решение и дальнейшие шаги, если исключить ваши данные из базы не получится.
Инструкция
  • Через обращение в банк
    Общее время решения вопроса — 17 рабочих дней. Мы отправляем обращение в Банк России не позднее следующего рабочего дня после вашего запроса, затем ждем решение в течение 15 рабочих дней и готовим вам ответ с дальнейшими рекомендациями — отвечаем вам не позднее следующего рабочего дня после того, как сами получили ответ. Отправить обращение можно на нашем сайте.

Что делать, если откажут в исключении данных из базы Банка России?

Вы можете обжаловать в суде решение о внесении ваших данных в базу и отказе об их исключении.

Эта страница полезна?

100% клиентов считают страницу полезной