Продолжая пользоваться сайтом, я соглашаюсь с условиями обработки файлов cookie
Федеральный закон №161-ФЗ регулирует работу Национальной платежной системы. Под его действие попадают операции физических и юридических лиц. Закон №369-ФЗ дополняет его и описывает действия банков по операциям, которые можно отнести к подозрительным или совершенным без согласия клиента.
Каждый банк обязан предоставлять Банку России информацию о переводах, совершенных без согласия клиента или под воздействием злоумышленников. Банк России дополнительно проверяет информацию и формирует базу данных. Чаще всего данные клиентов попадают в базу двумя способами:
Как попробовать удалить свои реквизиты из этой базы, .
Банки не могут сообщать детали операций, из-за которых ограничили обслуживание. Обоснование в части 11.10 статьи 9 №161-ФЗ.
Банк России определил . Если мы находим хотя бы один, мы обязаны приостановить или отменить перевод.
Банк России также не разглашает, какие реквизиты входят в их базу и почему. Это регулируется статьей 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» №395-1.
Если данные оказались в базе Банка России, мы блокируем карты и доступ в онлайн-банк. Блокировка действует, пока данные находятся в базе. В это время не получится расплачиваться картами и стикерами, оплачивать через QR‑код, переводить деньги, снимать наличные в банкоматах и пользоваться онлайн-банком. Воспользоваться деньгами и всеми продуктами можно, когда реквизиты уберут из базы данных Банка России.
25 июля 2024 года в силу вступил закон №369-ФЗ, который внес изменения в №161-ФЗ. Теперь все банки обязаны проверять переводы на признаки мошенничества и отменять или приостанавливать их на 48 часов, если данные получателя находятся в базе Банка России.
Если операцию приостановили, вам придет пуш. Чтобы позвонить нам — нажмите на него. Если не позвоните, мы сами с вами свяжемся и сверим детали операции. Если вы ее не подтвердите, мы отменим перевод и вернем деньги. Если же вы ее подтвердите, мы переведем деньги через 48 часов. Ускорить перевод не получится по закону 161-ФЗ — такая пауза нужна, чтобы снизить риск мошеннических действий.
В некоторых случаях не получится провести операцию, даже если вы ее подтвердите. Если реквизиты получателя будут в базе Банка России, мы пришлем вам уведомление об этом и порекомендуем получателю обратиться в Банк России.
Используйте другие реквизиты получателя или другой способ перевода, если важно отправить деньги именно этому человека. Например, если отклонили перевод по номеру телефона, попробуйте перевести деньги по номеру карты или реквизитам счета. Не можем гарантировать, что такой перевод пройдет — неизвестно, по каким принципам формируются списки.
Теперь ваше обращение в работе у Банка России. Его рассмотрят в течение 15 рабочих дней и ответят на электронную почту, которую вы указали. Если все в порядке, нужно будет время, чтобы ограничения сняли. Если этого не произойдет,
Вы можете обжаловать в суде решение о внесении ваших данных в базу и отказе об их исключении.
Эта страница полезна?